True Wealth établit de nouvelles normes: le premier indice de référence multi-actifs individuel pour les investisseurs privés

Communiqué de presse

Zurich, 02.03.2026

Ma stratégie d'investissement est-elle vraiment efficace? Les investisseurs qui se basent uniquement sur des indices boursiers purs tels que le MSCI World ont souvent une vision déformée de la réalité. True Wealth lance aujourd'hui le premier indice de référence multi-actifs qui offre aux investisseurs privés une possibilité de comparaison cohérente, personnalisée et réaliste.

L'investissement consiste à obtenir un bon rendement avec un risque raisonnable. Ce qui est «bon» et «raisonnable» est généralement comparé à des indices de référence. Mais alors que la plupart des investisseurs détiennent un portefeuille diversifié sur différentes classes d'actifs, ils utilisent souvent des indices boursiers purs et inadaptés pour comparer les performances.

Pertinence grâce à la personnalisation

Chez True Wealth, la touche personnelle est la norme: environ 45 pour cent des clients profitent de la possibilité d'adapter individuellement la répartition cible des actifs dans les limites des seuils de risque. «Étant donné que près d'un client True Wealth sur deux personnalise sa stratégie, les indices de référence traditionnels et statiques ne suffisent tout simplement pas pour une grande partie de nos utilisateurs», explique Felix Niederer, PDG de True Wealth. «Il vaut mieux ne pas comparer un panier de fruits composé individuellement à un sac de pommes. De plus, ceux qui ne regardent que les indices boursiers ignorent la volatilité et le risque sur le chemin menant au résultat.»

Une mesure dynamique plutôt que des indices statiques

Le nouvel indice de référence multi-actifs de True Wealth tient compte non seulement de la composition actuelle du portefeuille, mais aussi de son évolution historique. Si la stratégie d'investissement a été ajustée au fil du temps, par exemple en rééquilibrant la part des actions ou des obligations, l'indice de référence reflète précisément cet historique individuel.

Dans la gestion de portefeuille professionnelle, il est également essentiel de maintenir en permanence l'équilibre entre les différentes classes d'actifs. Alors que les indices traditionnels ne tiennent compte ni de ces réallocations ni des frais de transaction qui en découlent, l'indice de référence multi-actifs intègre ces facteurs de manière standard. Il en résulte un indice de référence plus proche de la réalité que tout ce dont disposaient jusqu'à présent les investisseurs privés.

Voici les nouveautés de l'indice de référence multi-actifs:

• Comparabilité précise: l'indice de référence s'appuie sur la composition historique réelle de la stratégie d'investissement pour toutes les classes d'actifs.
• Continuité de la stratégie: les ajustements de la composition du portefeuille, tels qu'une modification de la quote-part cible des actions, sont pris en compte de manière exhaustive au fil du temps.
• Calcul réaliste: une estimation réaliste des coûts de transaction est directement intégrée dans le calcul de la performance.

«Une véritable transparence signifie donner aux clients accès à des informations qui sont vraiment pertinentes pour leurs décisions», poursuit M. Niederer. «Avec l'indice de référence multi-actifs, nos clients disposent d'un outil aussi personnalisé que leur stratégie d'investissement.»

À propos de True Wealth

True Wealth a été fondée en 2013 par Oliver Herren et Felix Niederer. La plateforme en ligne automatise tous les processus de la gestion de fortune moderne et offre aux clients suisses une solution économique à partir de 8'500 francs (pilier 3a et portefeuille enfants à partir de 1'000 francs). L'entreprise gère plus de 2,5 milliards de francs suisses pour plus de 40'000 clients.

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