Comment puis-je ajuster mon portefeuille?

Si vous êtes client ou cliente de True Wealth, nous avons déterminé votre profil de risque à l’aide de notre questionnaire. Sur cette base, notre algorithme vous propose la «True Wealth Allocation optimisée», qui offre les meilleures perspectives de rendement à long terme. Ce calcul tient compte du niveau de volatilité que vous êtes en mesure et que vous souhaitez accepter. De plus, vous pouvez choisir entre l’univers d’investissement mondial et l’univers d’investissement durable.

Dans certains cas, les clients souhaitent toutefois intégrer leurs préférences individuelles pour certains marchés ou certaines classes d’actifs dans la stratégie. Tant que le portefeuille reste suffisamment diversifié et que votre fourchette de risque personnelle n’est pas dépassée, notre solution d’investissement permet une personnalisation complète.

Comment adapter votre portefeuille

Supposons que vous souhaitiez réduire la part de vos actions dans les marchés émergents. Connectez-vous à votre compte True Wealth (si vous n’avez pas encore de compte, vous pouvez ouvrir un compte test gratuit). Cliquez sur le bouton «Modifier la stratégie». Le «donut» coloré représentant les différentes classes d’actifs est désormais prêt à être modifié.

D'un simple clic sur «Actions», vous pouvez régler l'exposition globale de cette classe d'actifs à l'aide du curseur.

En double-cliquant sur «Actions», vous ouvrez le niveau d'investissement sous-jacent, par exemple Actions Suisse, États-Unis ou Pays émergents.

Cliquez sur «Marchés émergents» et ajustez la part. Le pourcentage indiqué se rapporte d'ailleurs à la part des marchés émergents au sein de la classe d'actifs «Actions», et non à sa part dans l'ensemble du portefeuille.

Que vous souhaitiez ajuster la part des actions, des obligations, de l'immobilier, des matières premières ou d'une sous-catégorie de celles-ci, la procédure est toujours la même.

Le rendement va-t-il changer?

Sous «Risque et rendement», la projection prospective (rendement projeté) vous montre en temps réel les effets que vos modifications pourraient avoir.

Une fois que vous avez effectué les modifications souhaitées, veuillez quitter le mode d'édition et confirmer votre nouvelle stratégie d'investissement.

Votre portefeuille sera rééquilibré lors du prochain rééquilibrage, généralement le jour de bourse suivant, mais au plus tard dans les jours qui suivent. Nous ne vous facturons aucun frais supplémentaire pour ces ajustements; les frais de courtage et les commissions de transaction sont inclus dans nos frais de gestion forfaitaires (aperçu complet des prix ici). Les rééquilibrages entraînent toutefois des frais de transaction ponctuels et inévitables en raison des écarts entre cours acheteur et vendeur.

À cela s’ajoute le droit de timbre fédéral. C’est pourquoi nous recommandons à nos clients de ne procéder à des ajustements de portefeuille qu’avec modération – voire pas du tout.

Couverture partielle du risque de change

La «True Wealth Allocation optimisée» comprend, pour la gestion de fortune et le pilier 3a, des instruments de placement couverts contre le risque de change, dont la part varie en fonction du risque du portefeuille. Cette couverture partielle du risque de change permet, en particulier en cas de faible tolérance au risque, d’exploiter un univers d’investissement mondial plus large et d’utiliser son propre «budget de risque» de manière encore plus efficace. Nous traitons ce sujet en détail dans notre podcast vidéo.

Si vous souhaitez désactiver la couverture du risque de change, vous trouverez le bouton correspondant en mode édition.

Transparence et flexibilité

Cet exemple illustre la transparence totale que True Wealth vous offre dans la gestion de votre portefeuille, jusqu’au niveau des instruments. Si la stratégie d’investissement proposée par True Wealth vous convient, vous pouvez l’accepter et n’avez rien d’autre à faire. Si vous souhaitez augmenter ou réduire vos investissements dans certaines régions ou certains secteurs, ou dans les différentes classes d’actifs – actions, obligations, immobilier ou matières premières –, vous pouvez le faire à tout moment en quelques clics.

Si votre situation personnelle ou votre horizon d’investissement venait à changer de manière significative, nous vous recommandons de ne pas effectuer d’ajustements manuels de la composition de votre portefeuille, mais de remplir à nouveau le questionnaire permettant de déterminer votre tolérance au risque. Une nouvelle composition de portefeuille optimisée par True Wealth vous sera immédiatement proposée, bien entendu sans frais supplémentaires.