Comment puis-je ajuster mon portefeuille?

Si vous êtes client de True Wealth, nous avons déterminé votre profil de risque à l'aide de notre questionnaire. Notre algorithme vous propose une «True Wealth Allocation optimisée» avec la meilleure espérance de rendement possible à long terme, en fonction du degré de volatilité que vous pouvez et voulez accepter en tant qu'investisseur. En outre, vous pouvez choisir entre l'univers de placement global et l'univers de placement durable.

Il arrive toutefois que nos clients souhaitent intégrer dans la stratégie leurs préférences individuelles pour certains marchés ou classes d'actifs. Tant que le portefeuille reste suffisamment diversifié et que l'on ne sort pas de la fourchette de risque personnelle, notre solution d'investissement permet des personnalisations complètes.

Comment personnaliser votre portefeuille?

Supposons que vous souhaitiez réduire votre quote-part d'actions dans les pays émergents. Connectez-vous à votre compte True Wealth (si vous n'avez pas encore de compte, vous pouvez ouvrir un compte test gratuit). Dans le «donut», cliquez sur actions et sélectionnez ensuite en bas à gauche «Éclatement».

Cliquez sur «Marchés émergents» et ajustez le pourcentage à l'aide du curseur. Le pourcentage indiqué se réfère d'ailleurs à la part des pays émergents au sein de la catégorie de placement Actions, et non à sa part dans le portefeuille global.

Que vous souhaitiez ajuster la part des actions, des obligations, de l'immobilier, des matières premières ou d'une sous-catégorie de celles-ci, la procédure décrite ci-dessus est la même.

Le rendement change-t-il?

Sous «Rendement projeté», la projection du modèle orientée vers l'avenir vous montre en temps réel l'effet de vos modifications.

Après avoir effectué les modifications souhaitées, cliquez sur «Confirmer le mix d'investissement». Votre portefeuille sera rééquilibré lors du prochain rééquilibrage, en général en quelques jours. Nous ne vous facturons pas de frais supplémentaires pour les ajustements, les courtages et les commissions de négociation sont inclus dans nos frais de gestion forfaitaires (l'aperçu complet des prix ici). Les réajustements entraînent toutefois des frais de transaction uniques et inévitables en raison des écarts entre l'offre et la demande, et le droit de timbre fédéral s'applique. C'est pourquoi nous recommandons généralement à nos clients de ne procéder à de tels ajustements de portefeuille – si tant est qu'ils aient lieu – qu'avec modération.

Couverture partielle des risques de change

La «True Wealth Allocation optimisée» comprend, tant pour la gestion de fortune que pour le Pilier 3a, des instruments de placement couverts contre les risques de change, dans des proportions variables selon le risque du portefeuille. Cette couverture partielle des devises permet d'utiliser un univers de placement global plus large, notamment en cas de faible tolérance au risque, et d'utiliser son propre «budget risque» de manière encore plus efficace. Nous traitons ce sujet en détail dans notre podcast vidéo.

Si vous souhaitez désactiver la couverture de change, il existe un bouton à cet effet dans les «Préférences d'investissement»:

Transparency and flexibility

This example illustrates the complete transparency that True Wealth offers you when managing your portfolio, right down to the level of individual instruments. If you are happy with the investment strategy proposed by True Wealth, you can accept it and do nothing else. If you want to increase or reduce your investments in certain regions or sectors, or in the various asset classes – equities, bonds, real estate or commodities – you can do so at any time with just a few clicks of the mouse.

If your personal situation or investment horizon changes significantly, we recommend that you do not make any manual adjustments to the investment mix, but rather that you complete the risk tolerance questionnaire again. You will immediately receive a new «True Wealth optimized investment mix» proposal, of course at no additional cost.