Comment puis-je ajuster mon portefeuille?

Si vous êtes un client True Wealth, nous avons déterminé votre profil de risque à l'aide d'un questionnaire. Sur la base des réponses de nos clients, notre algorithme détermine un portefeuille avec les meilleurs rendements attendus en fonction du niveau de risque que nos clients sont prêts à tolérer.

Cependant, il arrive que nos clients souhaitent intégrer à la stratégie leurs préférences individuelles pour des marchés ou des classes d'actifs spécifiques. Tant que la stratégie d'investissement reste suffisamment diversifiée et conforme à la tolérance au risque que nous avons déterminée pour vous, notre solution d'investissement vous permet de personnaliser la stratégie d'investissement.

Voulez-vous éviter à tout prix d'investir dans les matières premières? Ou préférez-vous plutôt les actions européennes dans votre portefeuille?

Ajustement du portefeuille

Nous vous montrons comment True Wealth vous permet d'ajuster les investissements de votre portefeuille selon vos préférences. Prenons l'exemple d'une personne souhaitant réduire ses investissements dans les actions des marchés émergents. Dans ce cas, l'investisseur doit ouvrir son portefeuille True Wealth. Une fois le portefeuille ouvert, cliquez sur Actions, puis sur Éclatement dans le coin inférieur gauche.

Ensuite, sélectionnez les marchés émergents et enfin ajustez le pourcentage à la valeur qui vous convient.

Que votre souhait de modification concerne des actions, des obligations, l'immobilier ou des matières premières, la procédure décrite ci-dessus est toujours la même.

Comment mes modifications affectent-elles les rendements?

Vous pouvez également sélectionner l'onglet Rendement projeté ci-dessous vous indiquant comment votre modification affectera le rendement projeté.

Après avoir effectué les modifications nécessaires, cliquez sur Confirmer le mix d’investissement. Votre portefeuille sera réajusté lors du prochain rééquilibrage, généralement en quelques jours. Nous ne vous facturons pas de frais supplémentaires pour les ajustements de stratégie, et les frais de courtage sont inclus (voir ici). Les réallocations nécessaires entraînent des pertes de cours ponctuelles dues à l'écart entre l'offre et la demande de l'ETF et des droits de timbre sont encourus. D'une manière générale, nous recommandons à nos clients de ne pas effectuer trop fréquemment de tels changements de stratégie en raison des frais de transaction inévitables.

Transparent et flexible

Cet exemple illustre bien comment True Wealth vous offre une transparence totale dans la gestion de votre portefeuille. Les clients auxquels la stratégie d'investissement proposée par True Wealth convient directement peuvent l'accepter telle quelle et n'ont rien d'autre à faire. Ceux qui souhaitent augmenter ou réduire leurs investissements dans certaines régions ou secteurs, ou pour les différents types d'investissement – actions, obligations, immobilier ou matières premières – peuvent le faire facilement à tout moment et à leur gré.

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