Une gestion de fortune sans détours – c'est aussi simple que cela

Si vous gérez votre troisième pilier chez nous, vous avez déjà parcouru la moitié du chemin: Vous avez suivi la procédure d'ouverture habituelle des banques, déterminé votre tolérance au risque et effectué vos permiers versements. En plus de cela, il se peut que vous ayez procédé à des modifications individuelles du mix de votre portefeuille. Ou alors, vous avez sorti le grand jeu et envoyé le formulaire de transfert à votre ancienne fondation du Pilier 3a. Celle-ci doit transférer vos avoirs de prévoyance comme vous le souhaitez et sans encombres. À tout moment de l'année.

Vous avez peut-être déjà effectué la cotisation maximale annuelle 3a, et vous souhaitez investir davantage?

Chez True Wealth, nous avons développé la solution la plus simple imaginable à ce «problème»: Les dépôts qui dépassent le montant maximal 3a défini se retrouvent automatiquement dans votre portefeuille non lié (ou libre). Sans ouverture de compte séparé, sans IBAN, sans stratégie d'investissement, sans profilage du risque et sans paperasse (numérique) supplémentaire. Un outil d'investissement véritablement holistique et personnalisé provenant d'une source unique.

Recharge automatique pour votre Pilier 3a

Le lien entre votre Pilier 3a et votre portefeuille non lié est la fonction de «remplissage automatique» que vous pouvez paramétrer en fonction de vos besoins et qui est désactivée par défaut. Voyons comment le «remplissage automatique» fonctionne à l'aide de trois exemples:

• Vous n'avez pas activé la fonction de remplissage automatique et vous effectuez un dépôt sur votre compte True Wealth: vos fonds sont alloués à votre portefeuille non lié. Vous devez donc effectuer les transferts vers votre Pilier 3a manuellement. Un transfert manuel comporte le risque d’oublier d’effectuer un dépôt et de passer ainsi à côté de la déduction fiscale annuelle.
• Vous avez activé la fonction de remplissage automatique et fixé votre montant maximal annuel personnel à 3'000 CHF: Vos dépôts seront versés sur votre Pilier 3a jusqu'à ce que le montant cumulé de 3'000 CHF soit atteint. Les dépôts dépassant ce montant sont versés dans votre portefeuille non lié. Si jamais vous ne versez pas 3'000 CHF, True Wealth transférera ce montant de votre portefeuille non lié vers votre Pilier 3a en décembre de l'année (à condition que vous soyez investi dans le portefeuille non lié).
• Vous avez activé la fonction de recharge automatique et réglé votre montant annuel maximum personnel sur «Maximum»: Détendez-vous. Il se passe la même chose que dans l'exemple précédent, sauf que vous n'avez plus à vous occuper des changements réguliers de vos cotisations maximales 3a. True Wealth les ajuste automatiquement aux dernières exigences réglementaires.

Une fois que vous nous avez confié votre troisième pilier, le passage à la gestion de fortune est simple. Nous vous fournissons les outils nécessaires à cette fin – mais au final, bien sûr, c'est à vous de décider.

Le montant minimum d'investissement pour un portefeuille non lié est de CHF 8'500, les frais de gestion annuels sont de 0.25-0.50% (selon le montant de l'investissement).

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