Gestionnaire de fortune

Un gestionnaire de fortune (également appelé «wealth manager») est une personne physique ou morale qui gère de manière professionnelle le patrimoine de particuliers ou d'institutions. Ses missions comprennent le conseil en matière de stratégies d'investissement, la sélection et le suivi des placements, tels que les actions, les obligations, les ETF ou l'immobilier, la gestion des risques, ainsi que l'analyse continue et l'optimisation des instruments de placement. Souvent, la mise en œuvre fiscalement optimisée de la prévoyance vieillesse fait également partie des prestations d’un gestionnaire de fortune.

L’objectif est de faire fructifier et de préserver le patrimoine des clients sur le long terme, en tenant compte de leur tolérance au risque, de leurs objectifs d’investissement et de leur horizon d’investissement. En Suisse, les gestionnaires de fortune sont soumis à une réglementation stricte de la FINMA et ont des obligations fiduciaires, ce qui signifie qu’ils doivent agir dans le meilleur intérêt de leurs clients.

Le gestionnaire de fortune numérique, initialement appelé «robo-advisor», est une variante moderne, souvent plus transparente et plus rentable: ici, ce sont des algorithmes et l’automatisation qui prennent le relais. Des plateformes telles que True Wealth analysent le profil de risque à l’aide d’un questionnaire en ligne, créent des portefeuilles personnalisés et les maintiennent en équilibre à long terme grâce au rééquilibrage.

La numérisation rend la gestion de fortune plus accessible, en particulier pour ceux qui souhaitent d’abord tester la solution d’investissement avec peu d’argent ou sous forme de portefeuille virtuel.

Qu’est-ce qui caractérise un bon gestionnaire de fortune? Découvrez-le dans le podcast vidéo avec Felix Niederer, CEO de True Wealth.