Plan d'épargne en fonds

Un plan d'épargne en fonds est une stratégie à long terme visant à constituer un patrimoine. Les investisseurs placent régulièrement (par exemple chaque mois) un montant fixe dans un fonds de placement ou un ETF, généralement au moyen d'un ordre permanent. Ils peuvent choisir eux-mêmes le taux et la fréquence d'épargne. Des ajustements sont également possibles pendant la durée du plan.

Les fonds diversifiés répartissent les risques sur de nombreux titres individuels. L'épargne régulière dans un fonds entraîne un effet de coût moyen. Étant donné que les fonds d'investissement classiques, que l'on peut acheter par exemple via les services bancaires en ligne d'une banque, sont coûteux, les plans d'épargne ETF sont de plus en plus populaires.

Il convient de noter qu'il s'agit ici d'une opération « execution only ». Cela signifie que l'investisseur doit connaître et gérer lui-même les risques. Cela implique notamment de rééquilibrer régulièrement le portefeuille. Les investisseurs peuvent déléguer cette tâche et la responsabilité qui en découle à un gestionnaire de fortune numérique, par exemple.