Les titres utilisés sont-ils fiscalement efficaces?

Lors de la sélection des ETFs, nous tenons compte non seulement des coûts, mais aussi de la liquidité, du risque de contrepartie et de l'efficacité fiscale. Nous utilisons aussi en partie des ETFs domiciliés aux Etats-Unis, qui présentent souvent des coûts très bas et une grande liquidité. Les clients profitent notamment des écarts entre les cours acheteur et vendeur (spreads) extrêmement faibles.

D'un point de vue fiscal, ces ETFs présentent l'avantage que l'ETF lui-même peut récupérer les impôts anticipés sur les dividendes et les intérêts des titres qu'il détient. D'autre part, dans de nombreux cas, une partie de l'impôt anticipé américain sur les distributions de l'ETF peut également être récupérée (voir l’attestation fiscale de True Wealth). Il convient toutefois de noter qu'en cas de décès de l'investisseur, les titres américains peuvent dans certains cas être soumis à un impôt successoral américain.