Les titres utilisés sont-ils fiscalement efficaces?

Lors de la sélection des ETF, nous tenons compte non seulement des coûts, mais aussi de la liquidité, du risque de contrepartie et de l'efficacité fiscale. Pour le Pilier 3a, nous utilisons également des fonds indiciels en raison des avantages fiscaux qu'ils offrent.

Nous utilisons également en partie des ETF domiciliés aux États-Unis, qui présentent souvent des coûts très bas et une grande liquidité. Le client bénéficie en particulier d'écarts très faibles entre les cours acheteur et vendeur (spreads).

Sur le plan fiscal, ces ETF présentent l'avantage que, d'une part, l'ETF lui-même peut récupérer l'impôt anticipé sur les dividendes et les intérêts des titres qu'il détient. D'autre part, dans de nombreux cas, une partie de l'impôt anticipé américain sur les distributions de l'ETF peut également être récupérée (voir le relevé fiscal True Wealth). Il convient toutefois de noter qu'en cas de décès de l'investisseur, les titres américains dépassant un certain seuil de valeur peuvent, dans certains cas, être soumis à un impôt successoral américain.