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Déclaration fiscale: plus vite remplie, plus d'argent remboursé

11.01.2024
Felix Niederer

Fin mars, l'heure a sonné: Prolonger le délai ou déposer la déclaration d'impôt. Nous vous aidons à finir dans les temps et à récupérer tous les impôts anticipés.

Pensez-vous déjà à votre déclaration d'impôts pour l'année 2023? En Suisse, vous devrez soit la remettre à votre Administration cantonale des impôts avant la fin du mois de mars, dans le délai imparti. Ou du moins les contacter brièvement afin d'obtenir une prolongation de ce délai. Dans tous les cas, il s'agit maintenant de rassembler tous les documents.

Il est bon de savoir qu’une attestation fiscale électronique est disponible sur votre compte True Wealth. Automatiquement et sans frais supplémentaires – là encore, True Wealth est un pionnier. Vous pouvez télécharger celle-ci sans effort dans votre déclaration d'impôts et les différents postes seront automatiquement repris. Et vous avez toutes les informations à portée de main pour demander le remboursement de l'impôt anticipé, en Suisse et à l'étranger.

Prête à être téléchargée: L’attestation fiscale électronique et l'attestation fiscale 3a. Les documents fiscaux pour les portefeuilles d'enfants sont également inclus.

L'obligation remplie en toute simplicité

L’attestation fiscale électronique est conçue de manière à ce que vous ne deviez plus rien reporter manuellement dans le relevé des titres de votre déclaration d'impôt. Il suffit de télécharger le PDF dans le logiciel fiscal et l'obligation est remplie. Si votre commissaire aux impôts veut y regarder de plus près, il trouvera tout dans le relevé détaillé de l’intégralité de vos avoirs et des transactions. Si d’aventure l'importation électronique des données n'est pas possible, il vous suffit de joindre toutes les pages de l’attestation fiscale à votre déclaration d'impôts et de transférer manuellement les entrées collectives groupées de la page 1 dans le registre des titres.

Claire et lisible par machine – l’attestation fiscale électronique. Les données relatives aux valeurs DA-1 et USA sont présentées lorsque les titres correspondants sont détenus.

Transparence jusque dans les détails

Grâce à la lisibilité par machine, vous ne vous contentez pas de remplir votre déclaration d'impôt avec un minimum d'efforts. Vous êtes également parfaitement préparé à toutes les éventualités et évitez les demandes de précisions. Pour votre attestation fiscale, nous utilisions les valeurs officielles de l'Administration fédérale des contributions à partir des listes de cours officielles. Ainsi, toutes les données relatives à vos titres sont automatiquement correctes. Pas seulement sur les positions en fin d'année. Mais aussi, tout au long de l'année, sur les dividendes versés. Et toutes les transactions avec lesquelles nous avons adapté votre portefeuille pendant l'année. Toujours au cours officiel, converti en francs suisses.

Au cas où votre commissaire aux impôts y regarderait de plus près: Toutes les transactions, tous les revenus sont listés en détail.

Récupérer plus d'argent

Que ce soit par voie électronique ou manuelle, en saisissant vos données dans le relevé des titres, non seulement vous avez rempli votre devoir, mais vous avez également commencé l’activité facultative: La récupération de l'impôt anticipé suisse. Les 35 pour cent sur les dividendes que l'État a retenus sont désormais automatiquement déduits de votre charge fiscale.

Avec les informations que nous vous fournissons chez True Wealth, vous pouvez même prolonger l’activité facultative. Avez-vous déjà demandé le remboursement des impôts à la source étrangers? La première étape pour obtenir des déductions plus élevées est le formulaire DA-1, que vous pouvez remplir, mais qui n'est pas obligatoire. De nombreux investisseurs trouvent cela compliqué et se privent ainsi d'argent chaque année. Si vous détenez des titres étrangers, vous trouverez sur la page de garde de l’attestation fiscale de True Wealth toutes les informations nécessaires pour remplir rapidement le DA-1. Vous vous assurez ainsi d'un seul coup le crédit d'impôt forfaitaire. Vos inscriptions dans le registre des titres et le DA-1 dans votre déclaration d'impôts suffisent pour obtenir un crédit d'impôt à la source pour la Suisse et les États-Unis. 

C'est pourquoi, chez True Wealth, nous utilisons principalement des ETFs de ces pays pour votre portefeuille (ainsi que de l'Irlande où l'impôt anticipé n'est souvent même pas dû). Avec une seule déclaration d'impôt en Suisse, vous récupérez ainsi au moins une partie de ce qui vous revient. C'est pour cette raison que nous appelons ces titres «fiscalement efficaces».

Il est possible de récupérer de l'argent même pour les années précédentes

Pour ceux qui ne l'ont pas encore fait les années précédentes, il est également possible de demander un crédit d'impôt à la source après coup. L'imputation forfaitaire d'impôt peut être réclamée en Suisse avec le DA-1, même trois ans plus tard. Le montant minimum pour une demande de remboursement est toutefois de 100 francs. Si vous étiez déjà client de True Wealth en 2022, vous trouverez dans votre compte une attestation fiscale également pour l'année précédente.

Également incluse: L'attestation fiscale du 3e pilier

Si vous avez versé des cotisations au Pilier 3a au cours de l'année civile précédente, vous pouvez les déduire de votre revenu imposable jusqu'à concurrence du montant maximal autorisé. Nous mettons à votre disposition l'attestation fiscale à télécharger en début d'année. Vous pouvez la consulter dans la zone de connexion de True Wealth sous «Attestation fiscale».

Ne pas oublier: Faire valoir fiscalement les cotisations versées dans le 3e pilier.

Automatiquement un meilleur service

Une attestation fiscale est tellement utile que les banques la font généralement payer cher. La plupart des banques de dépôt suisses facturent des frais de base et beaucoup d'entre elles facturent en plus des frais par poste.

Si l'on diversifie correctement son portefeuille avec des ETFs dans toutes les catégories de placement, on se retrouve rapidement avec dix à vingt titres différents dans le dépôt qui doivent être listés individuellement – une telle attestation fiscale coûte alors souvent 100 francs ou plus. Celui qui diversifie avec des titres individuels peut aussi avoir à déclarer plus de cent positions. Dans ce cas, le coût d’une attestation fiscale atteint rapidement 500 francs, voire plus de 1'000 francs.

Chez True Wealth, l’attestation fiscale ne coûte rien de plus, elle est automatiquement incluse dans les prestations et peut être téléchargée dès maintenant dans votre compte. Un service que les clients ne connaissent que dans le Private Banking. Mais à un prix nettement plus avantageux – exactement comme vous l'attendez de True Wealth.

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Clause de non-responsabilité: Nous avons apporté le plus grand soin au contenu de cet article. Néanmoins, nous ne pouvons exclure la possibilité d'erreurs. La validité du contenu est limitée au moment de la publication.

A propos de l'auteur

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Felix Niederer

Fondateur et CEO de True Wealth. Après avoir obtenu son diplôme de physicien à l'École polytechnique fédérale (EPFZ), Felix a d'abord passé plusieurs années dans l'industrie suisse, puis quatre ans dans une grande compagnie de réassurance, dans la gestion de portefeuille et la modélisation des risques.

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