Person in front of bank

«Service de banque privée – à des coûts attractifs»

Déclaration fiscale: plus vite remplie, plus d'argent remboursé

Felix Niederer07.01.2022

Fin mars, l'heure a sonné: Prolonger le délai ou déposer la déclaration d'impôt. Nous vous aidons à finir dans les temps et à récupérer tous les impôts anticipés.

Vous pensez déjà à votre déclaration d'impôt pour 2021? En Suisse, vous allez soit la remettre à votre office des impôts avant la fin du mois de mars. Ou au moins les contacter brièvement pour obtenir une prolongation de ce délai. Dans tous les cas, le temps est venu de rassembler tous les documents.

Il est bon de savoir qu’une attestation fiscale est déjà disponible sur votre compte True Wealth. Automatiquement et sans frais supplémentaires. Cela signifie que vous pouvez facilement déclarer tout ce dont vous avez besoin concernant vos titres avec un minimum d'efforts. Et vous disposez de toutes les informations nécessaires pour demander un remboursement de l'impôt anticipé, en Suisse et à l'étranger.

S'acquitter comfortablement de son obligation

Nous avons structuré l’attestation fiscale de manière à ce que vous ne deviez transférer que deux lignes dans l'état des titres de votre déclaration d'impôt. Ces écritures collectives sont suffisantes. Si votre inspecteur fiscal souhaite examiner les détails de plus près, il trouvera tout dans la liste détaillée de toutes vos participations et transactions. Il est donc préférable de joindre toutes les pages de l’attestation fiscale à votre déclaration d'impôt. Cela vous évitera un travail fastidieux – et vous aurez rempli votre obligation et tout déclaré.

Le registre des titres avec la valeur fiscale et les revenus soumis à l'impôt: Seulement deux lignes et l’obligation est remplie.

Rien n’est oublié

L’attestation fiscale est structurée de manière à ce que rien ne soit oublié. Ainsi, non seulement vous remplissez votre déclaration d'impôt avec un minimum d'efforts. Vous êtes également parfaitement préparé à toutes les éventualités et évitez toute question. Pour votre attestation fiscale, nous nous basons sur les valeurs officielles de l'Administration fédérale des contributions des listes de taux de change officielles. Cela signifie que toutes les informations sur vos titres sont automatiquement correctes. Pas seulement pour les avoirs en fin d'année. Mais aussi, tout au long de l'année, sur les dividendes versés. Et toutes les transactions avec lesquelles nous avons ajusté votre portefeuille au cours de l'année. Toujours au taux officiel, converti en francs suisses. Tout cela dans un rapport clair que nous avons coordonné avec l'Administration fiscale cantonale de Zurich.

Si votre inspecteur des impôts y regarde de plus près: Toutes les transactions et les revenus imposables sont répertoriés en détail.

Plus d'argent remboursé

Avec les deux inscriptions au formulaire de l'état des titres, vous avez non seulement rempli votre obligation, mais vous avez aussi déjà entamé la partie facultative: le remboursement de l'impôt anticipé suisse. Les 35 pour cent sur les dividendes retenus par l'État sont désormais automatiquement déduits de votre charge fiscale.

Grâce aux modèles que nous mettons à votre disposition chez True Wealth, vous pouvez facilement étendre la partie facultative encore plus loin. Avez-vous déjà demandé le remboursement de retenues à la source étrangères? La première étape vers des remboursements plus élevés est le formulaire DA-1, que vous pouvez (mais n'êtes pas obligé de) remplir. De nombreux investisseurs le trouvent compliqué, ce qui leur fait perdre de l'argent année après année.

Seulement quatre chiffres pour un remboursement: Le DA-1 est également rempli rapidement.

Dans l’attestation fiscale de True Wealth, vous trouverez toutes les informations dont vous avez besoin pour remplir rapidement le DA-1. De cette manière, vous vous assurez le crédit d'impôt forfaitaire en une seule fois.

Vos inscriptions dans le registre des titres et le DA-1 dans votre déclaration d'impôt suffisent pour que vous receviez le crédit d'impôt à la source de la Suisse et des USA.

C'est pourquoi, chez True Wealth, nous utilisons principalement des ETF de ces pays pour votre portefeuille (ainsi que de l'Irlande, où il n'y a souvent pas d'impôt anticipé). Avec une seule déclaration d'impôt en Suisse, vous récupérez au moins une partie de ce à quoi vous avez droit. C'est pourquoi nous appelons ces titres "fiscalement avantageux".

Remboursement pour les années précédentes également

Pour ceux qui ne l'ont pas fait les années précédentes: le crédit d'impôt à la source est également possible rétroactivement. Le crédit d'impôt forfaitaire peut encore être réclamé trois ans plus tard avec le DA-1 en Suisse. Toutefois, le montant minimum pour une demande de remboursement est de 50 francs. Si vous êtes déjà client de True Wealth depuis plusieurs années, vous trouverez sur votre compte une attestation fiscale pour les années précédentes également.

Automatiquement un meilleur service

Une attestation fiscale est si précieuse que les banques la font généralement payer très cher. La plupart des banques dépositaires suisses facturent des frais de base et beaucoup d'entre elles facturent également des frais par titre.

Celui qui diversifie correctement son portefeuille avec des ETF dans toutes les classes d'actifs aura rapidement dix à vingt titres différents dans le dépôt qui doivent être répertoriés individuellement – une telle attestation fiscale coûte alors souvent 100 francs ou plus. Ceux qui diversifient leur portefeuille avec des titres individuels peuvent aussi avoir à déclarer quelques douzaines voire une centaine de positions. Dans ce cas, les coûts d'un relevé fiscal atteignent rapidement 500, voire plus de 1'000 francs.

Avec True Wealth, l’attestation fiscale ne coûte rien de plus, elle est automatiquement incluse dans les services et est déjà disponible au téléchargement sur votre compte. Un service que les clients ne connaissent autrement que dans le cadre du Private Banking. Mais beaucoup moins cher – comme vous pouvez l'attendre de True Wealth.

Liens

Clause de non-responsabilité: Nous avons apporté le plus grand soin au contenu de cet article. Néanmoins, nous ne pouvons exclure la possibilité d'erreurs. La validité du contenu est limitée au moment de la publication.

A propos de l'auteur

author
Felix Niederer

Fondateur et CEO de True Wealth. Après avoir obtenu son diplôme de physicien à l'École polytechnique fédérale (EPFZ), Felix a d'abord passé plusieurs années dans l'industrie suisse, puis quatre ans dans une grande compagnie de réassurance, dans la gestion de portefeuille et la modélisation des risques.

Laptop

Prêt à investir?

Ouvrir un compte

Vous ne savez pas par où commencer? Ouvrez un compte test maintenant et convertissez-le en compte réel plus tard.

Ouvrir un compte de test
Phone