#67 Indice de référence multi-actifs: le premier indice de référence personnalisé destiné aux investisseurs particuliers

Il est réjouissant de voir la valeur de votre portefeuille augmenter d’année en année. Mais quel est réellement le rendement de vos investissements? Pour pouvoir l’évaluer, vous avez besoin d’un repère approprié. Il s’agit généralement de l’indice de référence, également appelé «benchmark».

Selon l’orientation de votre portefeuille, différents indices peuvent être utilisés: ceux qui investissent principalement dans des actions suisses se réfèrent souvent au Swiss Performance Index (SPI). Si l’accent est fortement mis sur le marché américain, on se réfère habituellement au S&P 500. Et ceux qui ont une diversification mondiale aiment se comparer au MSCI World.

Les limites des indices boursiers classiques

Mais ces indices boursiers classiques présentent une faiblesse décisive: ils ne reflètent qu’une partie de la réalité. Un portefeuille largement diversifié ne se compose pas uniquement d’actions, mais aussi d’obligations, de biens immobiliers et de matières premières. Un indice purement boursier ne suffit pas dans ce cas.

À cela s’ajoute le fait que de nombreux investisseurs suivent aujourd’hui des stratégies d’investissement individuelles. Dans de tels cas, un indice de référence standardisé n’est guère pertinent. Il ne correspond tout simplement pas à la composition réelle de votre portefeuille.

Un indice de référence qui s'adapte à votre stratégie

C'est précisément là qu'intervient l'indice de référence multi-actifs. True Wealth l'a développé afin de refléter le plus fidèlement possible la structure individuelle de votre stratégie d'investissement. En effet, les stratégies évoluent au fil du temps, que ce soit en raison d'ajustements de l'allocation stratégique d'actifs ou de changements dans votre situation financière personnelle et votre profil de risque.

L'indice de référence multi-actifs tient compte de cette dynamique: il reflète la composition réelle de votre portefeuille à chaque instant dans le temps. Il en résulte une base de comparaison réaliste et équitable. Et ce, même si vous ajustez vous-même votre allocation.

Réaliste grâce à l’intégration des coûts

Un autre point important concerne les coûts. Les indices classiques ne tiennent compte ni des frais de gestion de fortune ni des coûts de transaction, tels que ceux liés au rééquilibrage. L’indice de référence multi-actifs, en revanche, inclut par défaut un forfait pour la mise en œuvre de votre stratégie. Vous pouvez également le désactiver si vous le souhaitez.

Il en résulte un indicateur de référence nettement plus proche de la réalité que les indices de référence traditionnels. Vous obtenez ainsi une image plus claire de l'efficacité réelle de la mise en œuvre de votre stratégie d'investissement.

La transparence inspire confiance

Par ailleurs, la transparence vous permet de comprendre le calcul à tout moment. La composition et les pondérations de votre indice de référence personnalisé sont consultables, ce qui vous permet de toujours garder une vue d'ensemble.

L'indice de référence multi-actifs vous permet d'évaluer votre performance de manière éclairée et d'apprécier objectivement la qualité de la mise en œuvre.

Trouvez-vous notre indice de référence multi-actifs utile? Envoyez-moi un e-mail avec vos commentaires.