Comment puis-je obtenir un portefeuille optimisé pour moi?

La première étape après l'ouverture d'un compte est le profil de risque que nous déterminons à l'aide de notre questionnaire en ligne.

Sur cette base, nous vous proposons un portefeuille sur mesure et diversifié à l'échelle mondiale. Chez True Wealth, nous optimisons votre portefeuille exactement en fonction de votre profil de risque personnel. Plus d'actions suisses? Ou pas de matières premières? Pas de problème, notre solution d'investissement numérique répond à vos souhaits. Mais nous posons des jalons pour que votre portefeuille reste toujours diversifié et vous convienne en termes de risque.

Les fluctuations du marché peuvent mener votre portefeuille à s'écarter de la combinaison de placements idéale. C'est pourquoi nous maintenons le cap de votre portefeuille. Cela signifie que nous achetons ou vendons pour vous les produits d'investissement appropriés afin que votre portefeuille se rapproche à nouveau de la combinaison d'investissements souhaitée. Pas trop souvent bien sûr – car chaque transaction coûte d'une part un peu de rendement (nous déduisons les éventuelles commissions de négociation de nos frais de gestion de fortune; un écart entre les cours acheteur et vendeur est malgré tout inévitable). Mais régulièrement, sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. D'autre part, les ajustements réguliers du portefeuille peuvent générer des revenus supplémentaires car à long terme, les évaluations des cours se rapprochent souvent de leur moyenne à long terme.

Vous investissez de l'argent supplémentaire? Celui-ci est investi conformément à la combinaison de placements définie. Et lors des retraits, les titres sont vendus au prorata.