J'ai ouvert un compte, quelle est la prochaine étape?

Directement après l'ouverture du compte, nous déterminons votre profil de risque personnel à l'aide de notre questionnaire en ligne.

Sur cette base, nous vous proposons un portefeuille sur mesure et globalement diversifié. Vous pouvez l'adopter tel quel ou l'ajuster de manière flexible dans les limites de votre tolérance au risque: souhaitez-vous davantage d'actions suisses ou préférez-vous renoncer aux matières premières? Notre solution d'investissement s'adapte à vos préférences.

Comme les mouvements de marché modifient les pondérations au fil du temps, nous maintenons votre portefeuille sur la bonne voie grâce à un rééquilibrage automatique. En cas d'écart, nous achetons ou vendons les instruments adéquats (ETF et fonds indiciels) afin de rétablir l'équilibre cible. Nous intervenons avec mesure: comme chaque transaction coûte un peu de rendement en raison de l'écart acheteur-vendeur (spread), nous ne rééquilibrons que lorsque cela est réellement nécessaire (les éventuelles commissions de courtage sont d'ailleurs déduites de nos frais de gestion de fortune).

Les versements et les retraits s'intègrent tout aussi naturellement: les versements complémentaires sont automatiquement investis selon votre profil de répartition; lors d'un retrait, les titres sont vendus de manière proportionnelle.