J'ai ouvert un compte, quelle est la prochaine étape?

La première étape après l'ouverture du compte est ce que l'on appelle le profilage du risque, que nous effectuons à l'aide de notre questionnaire en ligne.

Sur cette base, nous vous proposons un portefeuille sur mesure, diversifié à l'échelle mondiale, que vous pouvez accepter directement ou adapter en fonction de votre tolérance au risque. Plus d'actions suisses? Ou pas de matières premières ? Aucun problème, notre solution d'investissement s'adapte à vos souhaits.

Les mouvements du marché peuvent entraîner une déviation de votre portefeuille par rapport à la composition d'investissement définie. C'est pourquoi nous maintenons votre portefeuille sur la bonne voie grâce au rééquilibrage. Cela signifie que nous achetons ou vendons pour vous les instruments d'investissement appropriés (ETF ou fonds indiciels) afin de rétablir l'équilibre initial. Bien sûr, nous ne le faisons pas trop souvent, car chaque transaction coûte un peu de rendement (nous déduisons les éventuelles commissions de courtage de nos frais de gestion de fortune ; une fourchette entre le cours acheteur et le cours vendeur est néanmoins inévitable).

Vous investissez de l'argent supplémentaire ? Celui-ci est investi conformément à la répartition des actifs définie. Lors des retraits, les titres sont vendus au prorata.