Le système de retraits échelonnés du pilier 3a de True Wealth me garantit-il une déduction fiscale maximale?

Compte tenu de la situation réglementaire actuelle, il est souvent plus avantageux sur le plan fiscal d'échelonner le retrait du capital 3a sur cinq ans afin d'éviter la progression fiscale, plutôt que de retirer la totalité du capital au cours d'une même année fiscale. Notre répartition automatique des fonds 3a sur un maximum de cinq comptes vous aide à gérer ce retrait de manière plus flexible.

Bien entendu, True Wealth ne peut garantir que cette répartition du capital de prévoyance sur plusieurs comptes permettra de bénéficier d’une déduction fiscale maximale au moment du retrait.

Veuillez noter que la pratique fiscale en matière de retrait de fonds de prévoyance varie d’un canton à l’autre. Ainsi, certains cantons, mais pas tous, appliquent une progressivité fiscale aux prestations en capital issues de la prévoyance, en plus de l’impôt fédéral direct et progressif. Nous vous recommandons donc de vous renseigner suffisamment tôt auprès de votre administration fiscale. Grâce à notre solution, nous nous efforçons de vous garantir un maximum de flexibilité pour vos futurs retraits en capital, même si vous ne connaissez pas encore le canton concerné ni la date de ce retrait.