Wie kann ich mein Portfolio anpassen?

Wenn Sie Kunde von True Wealth sind, haben wir Ihr Risikoprofil mithilfe eines Fragebogens ermittelt. Anhand Ihrer Antworten ermittelt unser Algorithmus ein Portfolio mit den bestmöglichen Renditeerwartungen, je nach dem Risikoniveau, das Sie als Anleger oder Anlegerin zu tolerieren bereit sind.

Manchmal möchten unsere Kunden jedoch individuelle Vorlieben für einzelne Märkte oder Anlageklassen in die Strategie einfliessen lassen. Solange die Anlagestrategie genügend diversifiziert bleibt und mit der Risikotoleranz, die wir mit Ihnen für Sie online bestimmt haben, übereinstimmt, erlaubt unsere Anlagelösung, die Anlagestrategie zu individualisieren.

Möchten Sie auf keinen Fall in Rohstoffe investieren? Oder möchten Sie stattdessen Schweizer Aktien in Ihrem Portfolio etwas übergewichten?

Wie passe ich mein Portfolio an?

Wir zeigen Ihnen, wie Sie bei True Wealth die Anlagen in Ihrem Portfolio nach Belieben anpassen können. Nehmen wir an, Sie möchten Ihren Aktienanteil in Schwellenländern reduzieren. Melden Sie sich dazu in Ihrem True Wealth Benutzerkonto an (falls Sie noch keines haben, probieren Sie mit einem Testkonto hier). Sobald das Portfolio geöffnet ist, klicken Sie auf Aktien und dann unten links auf Drilldown.

Im Drilldown wählen Sie nun Schwellenländer aus und passen den Anteil über den Schieberegler an.

Egal, ob Sie den Anteil von Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe oder eine Unterkategorie darin anpassen wollen, die oben beschriebene Vorgehensweise bleibt dieselbe.

Wie wirken sich meine Änderungen auf die Rendite aus?

Sie können auch darunter den Reiter beispielweise die Projizierte Rendite anwählen, der Ihnen sofort zeigt, wie sich Ihre Änderung auf die projizierte Rendite auswirkt.

Nachdem Sie alle Ihre Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie auf Anlagemix bestätigen. Ihr Portfolio wird mit dem nächsten Rebalancing umgeschichtet, in der Regel innert innert weniger Tage. Für Strategieanpassungen verrechnen wir Ihnen keine zusätzlichen Vermögensverwaltungsgebühren, auch sind die Courtagen inklusive (siehe hier). Bei den dafür nötigen Umschichtungen entstehen einmalig Kursverluste aufgrund der Geld-Brief-Spanne der ETF und es fallen Stempelsteuern an. Generell empfehlen wir aufgrund der nicht zu vermeidenden Transaktionsverluste unseren Kunden, solche Strategieänderungen nicht allzu häufig vorzunehmen.

Transparenz und Flexibilität

Dieses Beispiel zeigt schön, wie Ihnen True Wealth volle Transparenz bei der Verwaltung Ihres Portfolios bietet. Wenn Ihnen die von True Wealth vorgeschlagene Anlagestrategie direkt so passt, können Sie diese so akzeptieren und müssen nichts weiter unternehmen. Wenn Sie Ihre Investitionen in bestimmten Regionen oder Branchen oder für die verschiedenen Anlageklassen – Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe – erhöhen oder reduzieren möchten, können Sie dies jederzeit mit einem Mausklick tun.

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