Wie kann ich mein Portfolio anpassen?

Wenn Sie Kundin oder Kunde von True Wealth sind, haben wir mithilfe unseres Fragebogens Ihr Risikoprofil ermittelt. Unser Algorithmus schlägt Ihnen darauf basierend den «True Wealth optimierten Anlagemix» mit der langfristig bestmöglichen Renditeerwartung vor. Dabei wird berücksichtigt, wie viel Volatilität Sie in Kauf nehmen können und wollen. Darüber hinaus können Sie zwischen dem globalen und dem nachhaltigen Anlageuniversum wählen.

In manchen Fällen möchten Kunden jedoch ihre individuellen Präferenzen für bestimmte Märkte oder Anlageklassen in die Strategie einfliessen lassen. Solange das Portfolio ausreichend diversifiziert bleibt und Ihre persönliche Risikobandbreite nicht verlassen wird, erlaubt unsere Anlagelösung umfassende Individualisierungen.

So passen Sie Ihr Portfolio an

Nehmen wir an, Sie möchten Ihre Aktienquote in den Schwellenländern reduzieren. Loggen Sie sich in Ihr True-Wealth-Konto ein (falls Sie noch kein Konto haben, können Sie ein kostenloses Testkonto eröffnen). Klicken Sie auf den Button «Strategie bearbeiten» . Der bunte «Donut» mit den verschiedenen Anlageklassen ist nun zur Bearbeitung bereit.

Mit einem einfachen Klick auf «Aktien» können Sie das Gesamtexposure dieser Anlageklasse mit dem Schieberegler einstellen.

Durch Doppelklicken auf «Aktien» öffnen Sie die darunterliegende Anlageebene, beispielsweise Aktien Schweiz, USA oder Schwellenländer.

Klicken Sie auf «Schwellenländer» und passen Sie den Anteil an. Die Prozentangabe bezieht sich übrigens auf den Schwellenländeranteil innerhalb der Anlageklasse «Aktien», und nicht auf dessen Anteil am Gesamtportfolio.

Unabhängig davon, ob Sie den Anteil von Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffen oder einer Unterkategorie davon anpassen möchten: Die Vorgehensweise ist immer die gleiche.

Ändert sich etwas an der Rendite?

Unter «Risiko und Rendite» zeigt Ihnen die zukunftsorientierte Modellprojektion (Projizierte Rendite) in Echtzeit, welche Auswirkungen Ihre Änderungen haben könnten.

Nachdem Sie Ihre gewünschten Änderungen vorgenommen haben, verlassen Sie bitte den Editiermodus und bestätigen Sie Ihre neue Anlagestrategie. Ihr Portfolio wird mit dem nächsten Rebalancing umgeschichtet, in der Regel am nächsten Börsenhandelstag, spätestens aber innerhalb weniger Tage. Für die Anpassungen verrechnen wir Ihnen keine zusätzliche Gebühr, Courtagen und Handelskommissionen sind in unserer pauschalen Verwaltungsgebühr inklusive (die vollständige Preisübersicht hier). Bei Umschichtungen entstehen jedoch einmalige, unvermeidbare Transaktionskosten aufgrund der Geld-/Briefspannen. Zudem fällt die eidgenössische Stempelabgabe an. Daher empfehlen wir unseren Kunden, Portfolioanpassungen nur dosiert vorzunehmen – wenn überhaupt.

Partielle Währungsabsicherung

Der «True Wealth optimierte Anlagemix» umfasst für die Vermögensverwaltung und die Säule 3a währungsgesicherte Anlageinstrumente, deren Anteil sich je nach Portfoliorisiko unterscheidet. Durch diese teilweise Währungsabsicherung kann insbesondere bei niedriger Risikotoleranz ein breiteres globales Anlageuniversum genutzt und das eigene «Risikobudget» noch effizienter genutzt werden. Ausführlich behandeln wir das Thema in unserem Video-Podcast.

Wenn Sie die Währungsabsicherung deaktivieren möchten, finden Sie den entsprechenden Schalter im Editiermodus.

Transparenz und Flexibilität

Dieses Beispiel veranschaulicht die vollständige Transparenz, die Ihnen True Wealth bei der Verwaltung Ihres Portfolios bis auf Instrumentenebene bietet. Wenn Ihnen die von True Wealth vorgeschlagene Anlagestrategie zusagt, können Sie diese akzeptieren und müssen nichts weiter unternehmen. Wenn Sie Ihre Investitionen in bestimmte Regionen oder Branchen oder in die verschiedenen Anlageklassen – Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffe – erhöhen oder reduzieren möchten, können Sie dies jederzeit mit wenigen Mausklicks tun.

Sollte sich Ihre persönliche Situation oder Ihr Anlagehorizont grundlegend ändern, empfehlen wir Ihnen, keine manuellen Anpassungen am Anlagemix vorzunehmen, sondern den Fragebogen zur Ermittlung der Risikotoleranz erneut auszufüllen. Sie erhalten umgehend einen neuen «True Wealth optimierten Anlagemix» vorgeschlagen, selbstverständlich ohne zusätzliche Kosten.