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FAQ

Hier finden Sie Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.

ETF

ETF sind börsengehandelte Anlagefonds, auf Englisch Exchange Traded Funds. Die meisten ETF beziehen sich auf einen Marktindex wie zum Beispiel den SMI und versuchen, diesen möglichst genau abzubilden. Im Gegensatz zu teuren aktiven Anlagefonds versuchen passive ETF ausdrücklich nicht, den Marktindex zu schlagen (was den meisten aktiven Fonds langfristig ohnehin nicht gelingt).

Viele ETFs zeichnen sich durch folgende Vorteile aus:

  • Tiefe Verwaltungskosten (siehe TER).
  • Hohe Liquidität und Handelbarkeit an der Börse, folglich kein Ausgabeaufschlag und keine Rücknahmekommission.
  • Diversifikation über sehr viele Einzelrisiken (Aktien, Anleihen, etc.).

Nicht alle ETF erfüllen jedoch diese Kriterien gleichgut – die richtige Auswahl ist wichtig!
Bei True Wealth wählen wir die passendsten ETFs für Sie aus.

TER bedeutet Total Expense Ratio (Gesamtkostenquote eines Anlagefonds oder ETFs) und enthält die Verwaltungsgebühren (z.B. Fondsgeschäftsführung, Portfoliomanagement, Wirtschaftsprüfung, Aufwand der Depotbank). Abhängig von der Komplexität der Anlageklasse liegt die Gesamtkostenquote zwischen 0.05% und 1%. Bei True Wealth suchen wir nach den ETFs mit den tiefsten TER, soweit sie auch die anderen genannten Anlagebedingungen erfüllt sind. Die durchschnittlichen TER betragen bei uns etwa 0.18% (etwas mehr für das nachhaltige Anlageuniversum).

Wir setzen die aus unserer Sicht besten ETFs der bekannten grossen ETF Anbieter ein. In deren Auswahl sind wir vollständig unabhängig. Für bestimmte Anlageklassen setzen wir auch US-ETF ein, da diese oft sehr liquide und kosteneffizient sind. Unsere ETF sind in der Schweiz, in Europa (Irland, Deutschland) und den USA domiziliert.

Mein Konto

Mit einem Testkonto können Sie unser Angebot kennenlernen und ausgiebig testen. Vollkommen unverbindlich.

Dazu erstellen Sie ein Benutzerkonto (Login), beantworten die erforderlichen Fragen um Ihr Risikoprofil zu ermitteln und schon können Sie sich einloggen.

Sie haben nun ein Test-Portfolio, welches auf Sie und Ihr Risikoprofil optimiert ist. Die Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen können Sie nun nach Belieben Ihren persönlichen Vorlieben oder Markteinschätzungen anpassen. Lehnen Sie sich zurück und verfolgen die Wertentwicklung Ihres Portfolios.

Die Vermögensaufteilung Ihres Test-Portfolios kommt der eines realen Portfolios sehr nahe. Lediglich die richtigen Bezeichnungen der verwendeten Anlageinstrumente sehen Sie nur im realen Konto. Wenn Sie Ihren Anlagemix ändern und die Änderung übermitteln, wird Ihr Test-Portfolio sofort angepasst. Beim echten Portfolio dauert dies normalerweise 1-2 Handelstage.

Die Vermögenswerte des realen Kontos liegen in einem separaten Konto respektive Depot bei unserer kontoführenden Bank - lautend auf Ihren Namen. True Wealth tätigt dort nur Transaktionen in den für Sie ausgewählten Anlageinstrumenten und bucht die fällige Vermögensverwaltungsgebühr ab. Auszahlungen sind nur auf ein Konto möglich, welches auf Ihren Namen lautet.

Wenn Sie in Ihrem realen Konto den Anlagemix ändern und die Änderung übermitteln, wird die Umsetzung nicht sofort ausgeführt. Näheres dazu finden Sie unter "Portfolio".

Ihr Konto und Depot eröffnen Sie in folgenden Schritten:

  1. Sie füllen unser Anmeldeformular online aus und erhalten ein passwortgeschütztes Benutzerkonto.
  2. Sie erhalten umgehend unseren Vermögensverwaltungsvertrag sowie die Unterlagen der kontoführenden Bank vorbereitet zur elektronischen oder handschriftlichen Unterschrift. Zur elektronischen Bestätigung Ihrer Identität reicht uns ein Selfie und ein Foto Ihres Ausweises (ID oder Pass).
  3. Über Ihre neue IBAN überweisen Sie den gewünschten Betrag, den Sie bei True Wealth investieren möchten. Die Angaben für Ein- und Auszahlungen finden Sie in Ihrem persönlichen Kundenbereich auf truewealth.ch.
  4. Im Kundenbereich ermitteln wir Ihr Risikoprofil anhand eines Fragebogens, sodass Ihr Portfoliorisiko gut zu Ihnen passt. Die Zielgewichte Ihres Portfolios in den unterschiedlichen Anlageklassen können Sie jederzeit im Rahmen Ihres Risikoprofils anpassen.
  5. Wir bauen Ihr Portfolio in den folgenden Tagen auf.

Jede volljährige Privatperson mit gültigem Wohnsitz in der Schweiz kann die True Wealth-Vermögensverwaltung nutzen und ein Konto eröffnen, vorausgesetzt es liegt kein Verdacht auf Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung vor.

True Wealth AG ist jedoch ausschliesslich in der Schweiz zur Erbringung von Vermögensverwaltung zugelassen. Die Rechtbeziehungen zwischen Kunde und True Wealth AG unterstehen ausschliesslich schweizerischem Recht. Eine Kontoeröffnung für Personen mit US-Hintergrund (US-Staatsbürger, Wohnsitz in den USA oder "resident alien" - Status) ist bis auf weiteres leider nicht möglich.

Das Minimum, um in ein True Wealth Portfolio investieren zu können, beträgt CHF 8'500. Ab dieser Schwelle sind wir in der Lage, Ihnen ein massgeschneidertes Portfolio mit breiter Diversifikation anzubieten.

Nachdem Sie den Mindestbetrag von CHF 8’500 investiert haben, gibt es grundsätzlich keine Mindestsumme für nachfolgende Einzahlungen. Falls Sie jedoch sehr kleine Beträge unter etwa CHF 200 einzahlen, kann es sein, dass wir Ihre Einlagen als Cash halten, bis der Betrag für den Kauf von weiteren Anteilen der Anlageinstrumente (ETFs) ausreicht.

Ihr Vermögen wird in einem unabhängigen, separaten Konto resp. Depot bei unserer kontoführenden Bank verwahrt. True Wealth darf dort nur Transaktionen in den für Sie ausgewählten Anlageinstrumenten tätigen und die fällige Vermögensverwaltungsgebühr abbuchen. Auszahlungen sind nur auf ein Bankkonto möglich, welches auf Ihren Namen lautet.

Als Depotbank steht Ihnen neben einer internationalen Bankengruppe auch eine Schweizer Kantonalbank mit Staatsgarantie zur Auswahl:

  • Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) verfügt über eine Staatsgarantie des Kantons Basel-Landschaft.
  • Saxo Bank (Schweiz) AG verfügt über eine Schweizer Banklizenz und Einlagensicherung bis CHF 100'000.

Nein. Wenn Sie für sich selbst investieren, empfehlen wir nicht, Ihre Investition auf mehrere Strategien zu verteilen. Wir setzen Ihr Portfolio mit einer breit diversifizierten Strategie um, die Ihrer Risikotoleranz und Ihren finanziellen Zielen als Ganzes am besten entspricht.

Wenn Sie mehr als ein Sparziel haben, können Sie mit unseren kostenlosen Auszahlungen jederzeit über Ihr Geld verfügen.

Wenn Sie Geld von anderen Familienmitgliedern anlegen möchten, müssen diese ein eigenes True Wealth-Konto eröffnen. Bitte beachten Sie, dass wir noch keine Konten für Minderjährige unterstützen, wir sind aber daran, Kinderportfolios zu entwickeln.

Aktuell liegt das Mindestalter für Sie als Kontoinhaber oder Kontoinhaberin bei 18 Jahren. Wir sind aber daran, Kinderportfolios zu entwickeln.

Zurzeit können wir nur Portfolios führen, die auf den Namen einer einzigen Person lauten.

Falls Sie einen Anlageplan mit periodischen Einzahlungen erstellen möchten, zum Beispiel monatlich oder jedes Quartal einen bestimmten Betrag investieren wollen, so können Sie dazu einfach einen Dauerauftrag für Ihr True Wealth Portfolio in Ihrem E-banking Ihrer Bank erstellen. Sie finden dazu die IBAN Ihres True Wealth Portfolios im True Wealth Kundenbereich.

Ansonsten müssen Sie nichts weiter tun, wir werden Ihre periodischen Einzahlungen automatisch entsprechend Ihrer True Wealth Anlagestrategie investieren.

Bitte beachten Sie, dass wir keine Sparpläne im engeren Sinne wie eine Bank anbieten, sondern eine digitale Anlagelösung.

Zurzeit unterstützen wir keine automatisierten periodischen Auszahlungen.

Ja. True Wealth ist auch als App für Smartphones und Tablet verfügbar: Apple Store Download und Google Play Download.

Ein nachträglicher Wechsel der kontoführenden Bank (Saxo Bank oder BLKB) ist mit hoher Komplexität und Zeitaufwand verbunden. Es bedarf unter anderem einer kompletten Liquidation und Reinvestition Ihres Portfolios. Bitte kontaktieren Sie unseren Support, sollten Sie dies in Erwägung ziehen.

Ein nachträglicher Wechsel des Anlageuniversums ist möglich, indem Sie auf der Startseite des Kundenbereichs unter "Anlageuniversum" Global oder Nachhaltig wählen. Bitte beachten Sie, dass bei der Umsetzung ein Grossteil Ihrer Wertschriften (ETFs) veräussert und in anderer Form wieder gekauft werden muss. Hierbei fallen eidg. Stempelabgaben an.

Steuern

Im Kundenbereich (oben rechts auf Ihren Namen klicken, dann Steuerverzeichnis) steht Ihnen ein detailliertes Schweizer Steuerverzeichnis für das vorhergehende Steuerjahr zur Verfügung. Es berechnet Ihnen den Sammeleintrag für das Wertschriften- und Guthabenverzeichnis. Auch der Sammeleintrag für das Formular DA-1 wird berechnet, mit dem Sie ausländische Verrechnungssteuern gutgeschrieben erhalten.

Nein: Zur Zeit berechnen wir nur die Steuerwerte für die Schweizer Steuererklärung.

Bei der Auswahl der ETFs (Börsengehandelte Indexfonds) berücksichtigen wir neben den Kosten auch Liquidität und Gegenparteienrisiko. Wir verwenden auch in den USA domizilierte ETFs, welche oft sehr tiefe Kosten und eine hohe Liquidität ausweisen. Insbesondere die äusserst tiefen Geld-Brief-Spannen kommen dabei dem Kunden zugute.

Steuerlich haben diese ETFs den Vorteil, dass einerseits der ETF selber die Verrechnungssteuern der Dividenden und Zinserträge der von ihm gehaltenen Wertschriften zurückfordern kann. Andererseits kann in vielen Fällen auch ein Teil der US-Verrechnungssteuer auf Ausschüttungen des ETFs zurückgefordert werden (siehe True Wealth Online Steuerverzeichnis). Zu beachten ist aber, dass bei Ableben des Investors in bestimmten Fällen US-Amerikanische Wertschriften einer US-Nachlasssteuer unterworfen sein können.

Einzahlungen

Nach der Eröffnung Ihres Kontos bei der kontoführenden Bank sehen Sie Ihre Kontodaten in unserem Kundenbereich in der Lasche "Zahlungen". Auf dieses Konto können Sie dann einfach Ihre Einzahlung vornehmen. Weitere Einzahlungen können Sie jederzeit auch auf dieses Konto vornehmen. Die Einzahlung muss von einem auf Ihren Namen lautenden Konto erfolgen.

Momentan ist es leider nicht möglich, einzelne Wertschriften von einem bestehenden Depot auf Ihr True Wealth - Konto zu übertragen.

Wir investieren Ihre Einzahlung pro rata in den bestehenden Anlagemix, um dessen Zusammensetzung möglichst nahe an Ihrem Ziel-Anlagemix beizubehalten.

Bei True Wealth erhalten Sie bei der Kontoeröffnung vier IBAN-Bankkonten, die auf Ihren Namen lauten (in CHF, EUR, GBP und USD). Dies stellt sicher, dass Sie bereits vorhandene Fremdwährungsbestände nicht vorab umtauschen müssen und bei der Überweisung auf Ihr True-Wealth-Depot keine unnötigen Wechselkursverluste anfallen.

Nach Zahlungseingang werden alle Cash-Bestände gemäss Ihrem Anlagemix investiert. Bei den nötigen Währungswechseln kommen vorteilhafte Konditionen zum Einsatz: Markups von nur 10 Basispunkten resp. 10 Pips (percentage in point) auf den Interbankenkurs, also nur ca. 0.10% in Bezug auf das Fremdwährungstransaktionsvolumen.

Geldabhebungen

Melden Sie sich im Kundenbereich an und gehen Sie zur Lasche "Zahlungen". Dort können Sie einen Auszahlungsbetrag eingeben und diesen bestätigen. Wir verkaufen dann gegebenfalls einen Teil Ihres Portfolios und übertragen anschliessend den gewünschten Betrag auf Ihr Referenzkonto.

Bitte beachten Sie, dass Auszahlungen, die den Kontostand unter das Minimum von CHF 8'500 bringen, nicht möglich sind (ausser Sie wollen Ihr Konto schliessen).

Melden Sie sich im Kundenbereich an und gehen Sie zur Lasche "Zahlungen". Dort können Sie die Auflösung Ihres Kontos beantragen und bestätigen. Wir verkaufen dann die Bestände Ihres Portfolios, rechnen unsere Verwaltungsvergütung ab und übertragen anschliessend den vollständigen Betrag auf Ihr Referenzkonto.

Bitte beachten Sie, dass Ihr Konto anschliessend definitiv geschlossen wird.

Sie können über jeden gewünschten Betrag Ihres True Wealth - Kontos verfügen. Bitte beachten Sie, dass Auszahlungen, die den Kontostand unter das Minimum von CHF 8'500 bringen, nicht möglich sind.

Wir prüfen, welcher Anteil Ihres Portfolios verkauft werden muss, um Ihren Auszahlungswunsch zu ermöglichen. Anschliessend wird dieser Teil pro rata verkauft, um Ihren Anlagemix beizubehalten.

Nein: Wenn Sie Geld abheben wollen, muss das Zielkonto auf Ihren Namen lauten.

Sicherheit

  1. Die Kommunikation über unsere Webseite geschieht jederzeit vollständig verschlüsselt.
  2. Wir speichern Ihr Passwort nur verschlüsselt.
  3. Ihre Wertpapiere und Ihr Cashbestand liegen nicht bei uns, sondern sind bei der kontoführenden Bank verwahrt.
  4. Kontoabhebungen sind nur auf ein Konto möglich, welches auf Ihren Namen lautet.

Ja, um Ihr Login zum True Wealth-Konto zusätzlich zu schützen, können Sie die 2-Faktor Authentifizierung aktivieren. Sie können die Aktivierung in Ihren True Wealth Benutzer-Einstellungen selbständig vornehmen. True Wealth benutzt den TOTP (time-based one-time password) Standard. Bitte beachten Sie, dass True Wealth keine SMS basierte 2-Faktor Authentifizierung unterstützt.

Sie werden eine Authenticator App auf Ihrem Mobiltelefon benötigen. Wir empfehlen zum Beispiel Microsoft Authenticator oder Google Authenticator. Folgen Sie der Anleitung in den Benutzer-Einstellungen, um die 2-Faktor Authentifizierung für Ihr True Wealth-Konto einzurichten.

Beachten Sie folgende Punkte:

  • Halten Sie das Passwort für Ihren Login bei True Wealth geheim und verwenden Sie kein einfach zu erratendes Passwort.
  • Benutzen Sie ein Passwort, das Sie sonst nirgendwo verwenden.
  • Geben Sie Ihr Passwort niemals preis. Wir werden Sie niemals nach Ihrem Passwort fragen.
  • Folgend Sie keinen Links, die nicht mit www.truewealth.ch beginnen. Am besten, Sie steigen grundsätzlich immer nur über https://www.truewealth.ch auf unsere Plattform ein.
  • Das gleiche gilt für den Zugang zu Ihrem E-Mail. Kontaktieren Sie uns umgegehend, falls Sie glauben, dass Unberechtigte Zugang zu Ihrem E-Mail erhalten haben.

Ihre Anlagen sind nicht bei True Wealth AG eingebucht, sondern bei der kontoführenden Bank, also sowohl Ihr Cashbestand als auch Ihre Wertschriften (ETF). Wenn True Wealth übernommen wird, bleibt Ihr Konto bei unserer kontoführende Bank bestehen und Sie können jederzeit darüber verfügen. Falls True Wealth seine Geschäftstätigkeit einstellt, bleibt Ihr Konto ebenfalls bei unserer kontoführende Bank bestehen, bis Sie Ihr Konto aufgelöst oder den Vermögensverwaltungsauftrag einem anderen Vermögensverwalter übertragen haben.

Im Falle eines Konkurses der True Wealth AG bleiben Ihre Anlagen bei der kontoführenden Bank verwahrt, bis Sie ihr den Auftrag gegegeben haben, Ihr Konto und Depot aufzulösen, oder den Vermögensverwaltungsauftrag einem anderen Vermögensverwalter übertragen haben. Ihre Wertschriften sind als Sondervermögen bei der kontoführenden Bank gebucht, d.h. sie fallen im hypothetischen Falle eines Konkurses der kontoführenden Bank nicht in die Konkursmasse der Bank, sondern bleiben Ihr Eigentum. Einzig der Cashbestand würde in die Konkursmasse der Bank fallen. Dann kommt die Einlagensicherung für die ersten 100'000 Franken Ihres Cashbestandes zum Zug.

Für die Barmittel, welche bei unserer Depotbank BLKB gebucht sind, kommt sogar die unlimitierte Staatsgarantie zum Tragen. d.h. der Kanton Basel-Landschaft müsste im Konkursfall für sämtlich Einlagen der BLKB aufkommen.

Die Einlagensicherung kann bei einem systemischen Konkursfall mehrerer grosser Banken gleichzeitig jedoch an ihre Grenzen stossen. Deshalb enthalten unsere Portfoliovorschläge meist nur eine kleine Cashquote (ca. 2%), die wir aus portfoliotechnischen Gründen brauchen. Für risikoaverse Investoren benutzen wir, neben Sichtgeldeinlagen mit Staatsgarantie bei der BLKB, den ETF auf kurzlaufende Schweizer Staatsobligationen (Eidgenossen).

Ja, bei der BLKB wie auch bei der Saxo Bank (Schweiz) haben wir Securities Lending vertraglich ausgeschlossen. Ihre Anteile an den ETF bleiben Ihre Anteile und werden nicht verliehen. Ein institutioneller Anleger wie ein grosser ETF-Anbieter kann jedoch über eigenes Wertpapierleihprogramm verfügen, worüber wir keine Kontrolle haben.

Anlageprozess

True Wealth bestimmt mit Hilfe des Fragebogens sehr genau Ihre Risikotoleranz. Wir glauben, dass unser fokussierter Fragenkatalog ein sehr effektives Werkzeug ist, die wahre Risikotoleranz unserer Kunden zu ermitteln. Die Verwendung eines Fragebogens ermöglicht es uns, jeden Kunden objektiv einzuschätzen.

Ihre Risikotoleranz besteht aus zwei Seiten:

  1. Ihrer subjektiven Akzeptanz, Risiken einzugehen. Diese bestimmt das Risikoniveau, mit welchem Sie sich wohlfühlen.
  2. Ihrer objektiven Fähigkeit, Risiken einzugehen. Diese bestimmt das Risikoniveau, welches mit Ihren persönlichen Lebensumständen und Ihrer Vermögenssituation vereinbar ist.

Unser Fragebogen ermittelt beide Seiten Ihrer Risikotoleranz und führt dann zu einem dazu passenden, für Ihre Situation optimalen Portfoliovorschlag. Erfahren Sie hier mehr darüber, weshalb Ihre Risikotoleranz von zentraler Bedeutung für Ihr Portfolio ist.

Unser zentrales Anliegen ist es, mit Hilfe von modernen und wissenschaftlich begründeten Methoden Ihnen den zu Ihrer Risikotoleranz passenden Anlagemix vorzuschlagen und Ihnen den besten und kosteneffizientesten Zugang zu den dort verwendeten Anlageklassen zu schaffen. Aus diesem Grund verwenden wir aktuell nur ETFs, um Ihr Portfolio umzusetzen.

Bei der Auswahl der ETFs achten wir auf die niedrigsten Gebühren und ausreichende Liquidität. Wir sind unabhängig und unterhalten keinerlei Geschäftsbeziehung zu einem bestimmten ETF-Anbieter, um objektiv die für Sie besten Anlageprodukte auswählen zu können. Hier erfahren Sie mehr über die optimale Zusammensetzung Ihres Portfolios oder die Auswahl geeigneter Anlageinstrumente.

Wir wählen jedes unserer verwendeten Anlageinstrumente sorgfältig aus, weil wir glauben, dass es das beste Instrument ist, um in die entsprechende Anlageklasse zu investieren. Wir bieten eine Vermögensverwaltungs-Dienstleistung an, die versucht, Ihren Anlagebedürfnissen ganzheitlich zu entsprechen und sind deswegen vielleicht nicht immer für Selbstentscheider die richtige Lösung.

Nein. Wir glauben, dass wir Ihren Anlagebedürfnissen am Besten entsprechen, in dem wir Ihnen einen anhand Ihrer Risikotoleranz optimalen Anlagemix empfehlen und diesen dann mit sorgfältig ausgewählten Instrumenten umsetzen, überwachen und regelmässig anpassen.

Um Ein- und Auszahlungen zu berücksichtigen, wird Ihr Portfolio so schnell wie möglich angepasst. Allerdings hängt dies auch von externen Faktoren wie Börsenfeiertagen ab.

Ansonsten ist es am effizientesten, Ihr Portfolio dann wieder an den Anlagemix anzupassen, wenn die aktuelle Zusammensetzung um eine bestimmten Wert davon abweicht. Ein festgelegter zeitlicher Rhythmus (z.B. monatlich, quartalsweise) führt hingegen zu tendenziell höheren Kosten. Daher überwachen wir Ihr Portfolio ständig und passen es bei Bedarf wieder an den gewünschten Anlagemix an. Für diese Zeitpunkte können wir vorweg keine Angaben machen, da dabei die Wertentwicklung der einzelnen Anlageklassen ein Rolle spielt.

Um maximale Kosteneffizienz sicherzustellen und alle unsere Kunden fair zu behandeln, poolen wir unsere Wertschriftentransaktionen über alle Kundenportfolios.

Zurzeit führen wir dieses Trading, d.h. die Wertschriftenkäufe und -verkäufe, im Normalfall alle ein bis zwei Geschäftstage durch. Ausnahmen sind Feiertage (einschliesslich Börsenfeiertage in der Schweiz, Europa oder USA) oder ausserordentliche Situationen. Nachdem die Wertschriften gehandelt worden sind, führen wir auch die nötigen Fremdwährungstransaktionen durch, um die Fremdwährungspositionen in Ihrem True Wealth Portfolio auszugleichen.

Wenn Sie Geld von Ihrem True Wealth Portfolio abheben wollen oder Ihr Portfolio saldieren wollen, weisen wir, nachdem sowohl die Wertschriftentransaktionen als auch die Währungswechsel umgesetzt sind, unsere Depotbanken an, Ihnen den Betrag auf Ihr externes Konto zu überweisen. Bitte gewähren Sie uns einige Tage Zeit, wenn wir diesen Prozess für Sie umsetzen.

Der True Wealth optimierte Anlagemix verwendet Schweizer und globale Anlageklassen und ist für einen Investor optimiert, dessen zukünftigen finanziellen Bedürfnisse und Ausgaben voraussichtlich zur Hauptsache in Schweizer Franken stattfinden werden. Wir weisen Ihr Portfolio in Schweizer Franken aus.

Anlagerisiken

Anlegen ist immer auch mit Risiken verbunden. Eine detaillierte Zusammenfassung finden Sie hier: Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten.

Neben dem Dokument Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten erwähnt die kontoführende Bank in Ihren Kontoeröffnungsdokumenten auch folgendes Dokument:
Erläuterungen zu den Risiken im Handel mit Devisen und "Contracts For Difference (CFDs)"

Kosten

Die Vermögensverwaltungsgebühr bei True Wealth beträgt 0.25-0.50% pro Jahr Ihres durchschnittlich bei True Wealth verwalteten Vermögens. Die Berechnung erfolgt anhand des durchschnittlichen täglichen Vermögens am Ende des Tages.

In der jährlichen Verwaltungsgebühr enthalten: Handelskommissionen, Rebalancings, Änderungen am Anlagemix, Ermittlung der Risikotoleranz, Ein- / Auszahlungen, Liquidationen, Depotgebühr, Schweizer Steuerverzeichnis und die gesetzl. MWSt. Für Anlagebestände bis 500'000 CHF beträgt die Verwaltungsgebühr 0.50%, für darüber hinausgehende Beträge 0.25-0.50% (abhängig von der Anlagesumme). Nicht enthalten sind externe Produktkosten (TER) sowie eidg. Stempelabgaben. Bei nötigen Währungswechseln kommen vorteilhafte Konditionen zum Einsatz: Markups von nur 10 Basispunkten resp. 10 Pips (percentage in point) auf den Interbankenkurs, also nur ca. 0.10% in Bezug auf das Fremdwährungstransaktionsvolumen.

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