Wie hoch ist das Finanz- und Anlagewissen der Schweizer Bevölkerung?

Die Kostenanalyse zeigt dabei einen klaren Sieger: True Wealth ist demnach mit Gesamtkosten über zehn Jahre von 424 Franken mit deutlichem Abstand am günstigsten.

Grosse Kostenunterschiede bei Vorsorge-Apps

Wissenschaftlich belegt ist, dass ein Mindestmass an finanziellen Grundkenntnissen dazu beiträgt, Schulden- und Armutsfallen zu vermeiden. Doch selbst in reichen Ländern mit einem hochgradig ausgebauten Finanzwesen wie in der Schweiz ist es mit der Finanzbildung bei den meisten nicht weit her: Gemäss einer aktuellen Studie des digitalen Vermögensverwalters True Wealth liegt die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung bei 5,4 von 10 möglichen Punkten.

Finanzanalphabeten, nein danke!

True Wealth wächst seit zehn Jahren und ist erstmals profitabel. CEO Felix Niederer über Zuflüsse, negative Churnraten, Technologie und den Schweizer Markt. 

Felix Niederer: «True Wealth will sich versiebenfachen»

Gleich geblieben ist die Überlegenheit passiver Anlagelösungen. «Wer in der Säule 3a langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte genau hinschauen», sagt Studienleiter Thomas Schudel. «In unserer Auswertung schneiden passive Produkte über weite Strecken besser ab als aktive.»

Diese 3a-Fonds sind die besten

Aktive ETFs sind für CEO Felix Niederer jedoch keine Option: «Für liquide Anlageklassen würde ich immer passive ETFs vorziehen, die Mehrkosten von aktivem Management zahlen sich da nicht aus.» Aktive ETFs machen für ihn nur in Anlageklassen mit eingeschränkter Liquidität Sinn, wo eine regelbasierte Titelauswahl an ihre Grenzen stösst.

Aktive ETFs versprechen viel – doch performen sie auch überzeugend?

Banken rufen nach Förderprogrammen für Financial Literacy. Doch mit der Unsicherheit in Finanzfragen verdiene die Branche gutes Geld, kritisiert Felix Niederer, Gründer und CEO des Online-Vermögensverwalters True Wealth.

Felix Niederer über Finanzbildung: Banken verdienen an der Verwirrung ihrer Kunden

True Wealth bietet seit Herbst digitale Portfolios für Kinder auf der Grundlage von ETF an. Rund 6000 wurden bei dem Fintech-Unternehmen bislang eröffnet, wie Niederer sagt. [...] So können Eltern bei True Wealth zum Beispiel ihren Kindern schon vor dem 18. Lebensjahr einen Zugang zu ihrem Portfolio gewähren. Damit können sie zum Beispiel bei der Wahl ihrer Anlagestrategie mitdiskutieren – das vermittelt ihnen einen spielerischen Zugang zum Anlegen und Sparen, auch wenn die endgültige Investitionsentscheidung noch bei den Eltern liegt.

So wird Ihr Kind zum Millionär: wie Eltern für ihren Nachwuchs am besten Geld anlegen

Wie investieren die Menschen in der Schweiz eigentlich ihr Geld? Diese Frage hat sich der Zürcher Vermögensverwalter True Wealth gestellt und über 2000 Personen dazu befragt. Ergebnis: Aktien und ETFs sind die beliebtesten Anlageformen – rund ein Drittel investiert aber gar kein Geld.

Aktien, ETFs oder Bitcoin? So legen Schweizer ihr Geld an

«Etwas Home Bias ist sinnvoll, solange das Portfolio global diversifiziert bleibt», resümiert Felix Niederer, CEO des Vermögensverwalters True Wealth. So könne ein global diversifiziertes Portfolio mit einer gewissen Untergewichtung von US-Anlagen und einer Übergewichtung von Schweizer Wertschriften für Schweizer Investoren sinnvoll sein. Denn für sie ergeben sich bei hiesigen Aktien und Obligationen auch weniger politische Risiken. 

«Home Bias»: Warum die Liebe der Schweizer zum heimischen Aktienmarkt berechtigt ist

«ETFs sind eine der besten Erfindungen der Finanzwelt», sagt Felix Niederer, CEO des digitalen Vermögensverwalters True Wealth. «Die Idee war geradezu revolutionär.» Klar – stehen sie doch für geringe Kosten, einen einfachen Zugang und die Unabhängigkeit von Fondsmanagern, die mit ihren Wetten besser sein wollen als der Markt.

Das sollten Anlegerinnen und Anleger über ETFs wissen

Für junge Sparende mit einem Zeithorizont von fünfzehn Jahren oder mehr und entsprechender hoher Risikotoleranz müssten die Währungen nicht vollständig abgesichert werden, sagt Niederer. Aus Risikosicht könne es jedoch sinnvoll sein, etwa die Hälfte des Sparvermögens abzusichern, etwa mit einem zweiten, währungsgesicherten (hedged) Welt-ETF.

Die einfachste Art, Vermögen aufzubauen: Was beim Anlegen in Welt-Aktien-ETF zu beachten ist

Wer möchte, dass das Kinderportfolio von Anfang an dem Kind gehört, kann ein Kinderportfolio des Schweizer Fintechs True Wealth nutzen.

Mit Fonds kann der Sparbatzen der Kinder mehr Rendite erzielen

Wie lege ich Geld für meine Kinder an? Eine Studie der Hochschule Luzern, im Auftrag der digitalen Vermögensverwaltung True Wealth, verschafft erstmals einen Einblick in die Anlagestrategien von Schweizer Eltern.

Viele Eltern sparen für ihre Kinder, machen es aber falsch

Mit [..] 0,15 bis 0,25% Gesamtkosten pro Jahr sieht sich True Wealth als kostengünstigste digitale Vorsorge-App. Ein durchschnittlicher Vorsorgefonds ist laut dem Vergleichsportal Moneyland gut siebenmal teurer. Die Angebote der Fintechs seien einfacher zu handhaben, kostengünstiger und zeitsparender, erklärt Niederer. Bei True Wealth können Kunden mit einem Schieberegler bestimmen, wenn sie einen Teil des Geldes in 3a-Vermögen anlegen wollen.

Preiskampf bei digitalen Vorsorge-Apps. Start-ups bringen mit 3a-Apps den Markt in Bewegung.

Vorsorge-Apps sind im Durchschnitt deutlich günstiger als klassische Vorsorgefonds. Die günstigsten Vorsorge-Apps haben, wie im Fall von True Wealth, Gesamtkosten von lediglich 0,15 Prozent pro Jahr. Damit ist True Wealth siebenmal günstiger als ein durchschnittlicher Vorsorgefonds.

Enorme Unterschiede bei Kosten von klassischen Vorsorgefonds

Auch Minderjährige sollen Geld in einem eigenen Depot anlegen können, findet das Schweizer Fintech. Die Eltern behalten ein Vetorecht.

Jetzt kommt das Robo-Börsendepot für die Kids

Das Zürcher Fintech, das als eines der ersten automatisierten Anlagegeschäfte anbot, wächst derzeit stark und hat gerade eine symbolische Schallmauer durchbrochen.

Robo-Bank True Wealth knackt die Milliarde bei den Kundengeldern

Der Zürcher Vermögensverwalter True Wealth bietet in seiner App neu gebührenfreie 3.-Säule-Konten an. Das Angebot dürfte Vorsorge-Apps weiteren Schwung verleihen.

Jetzt kannst du deine Altersvorsorge anlegen ohne versteckte Gebühren

Dank standardisierten Anlagelösungen können auch Private zu tiefen Pauschalgebühren breit diversifiziert und professionell investieren.

So können Sie Ihr Geld günstig verwalten lassen

«Die Börsenturbulenzen der vergangenen Tage haben sich bei uns bislang nicht bemerkbar gemacht», sagt CEO Felix Niederer. «Portfolioschliessungen sind unverändert auf sehr niedrigem Niveau und die Kontoeröffnungen befinden sich auf dem Niveau der Vorwochen, weit über den Schliessungen.» Auch in diesen unruhigen Zeiten verzeichne man somit netto Mittelzuflüsse und Kundengewinne.

Als Faktor verweist Niederer dabei darauf, dass die Portfolien über verschiedene Anlageklassen gut diversifiziert sind und die Kunden im Schnitt von der Performance her weiterhin stark im Plus liegen.

Robo-Advisor: Mit emotionslosem Ansatz im Vorteil

Sparen für das Studium der Kinder oder Vorsorge für das Alter: Mit Fondssparplänen lässt sich mit geringen monatlichen Beträgen ein Vermögen aufbauen. Mittlerweile gibt es auch in der Schweiz attraktivere Angebote – auch wenn viele noch ihre Haken haben.

Vermögensaufbau mit 100 Franken pro Monat: Das Angebot an Fondssparplänen wird attraktiver – doch Sparer müssen weiter genau hinsehen

Wer Wert auf tiefe Gebühren legt und trotzdem nachhaltig investieren will, kann auch passive Fonds nutzen. Hier finden Sie einige Anlageprodukte im Vergleich.

Nachhaltigkeit muss nicht teuer sein

Wenn Sie bewusst Wert auf günstige Gebühren für eine standardisierte Vermögensverwaltung legen, würde ich vor einem Entscheid noch Konkurrenzangebote prüfen. Ein Beispiel dafür ist etwa die Vermögensverwaltung der True Wealth. Diese bietet je nach Vermögensgrösse eine Vermögensverwaltungsgebühr von 0,25 bis 0,50 Prozent inklusive Mehrwertsteuer sowie Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen, Schweizer Steuerverzeichnis inklusive.

Zahlt sich die Gebührenersparnis bei E-Vermögensverwaltungen aus?

Die digitale Vermögensverwaltungsplattform True Wealth belastet eine Gebühr von lediglich 0,5 Prozent, bei der ebenfalls Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen etc. inbegriffen sind und ausschliesslich kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) zum Einsatz kommen. Darum empfehle ich Ihnen, vor einem Investment auch Alternativen zu prüfen, da Gebühren letztlich immer Ihre Rendite schmälern.

Wie lege ich mein Geld am besten nachhaltig an?

Im Vergleich der Pauschal- und Produktgebühren für eine Anlagesumme von 1 Million Franken schneidet True Wealth mit Kosten in der Höhe von 5700 Franken am günstigsten ab, gefolgt von Inyova (6000 Franken), Clevercircles (6500 Franken) und Findependent (6700 Franken).

So teuer ist die Schweizer Vermögensverwaltung

«Eine (weitere) Möglichkeit für den Vermögensaufbau für Kinder sind digitale Vermögensverwalter, auch unter dem Namen «Robo-Advisors» bekann. [...] Schubiger rät, beim Vermögensaufbau für Kinder unbedingt auf die Höhe der Gebühren der entsprechenden Produkte zu achten.»

So spart man richtig für Kinder, Enkel und Gottenkinder

Aufgrund der längerfristig höheren Rendite sind Aktien aber grundsätzlich eine gute Anlage. [...] Empfehlenswert sind günstige Indexfonds, die vereinfacht auch über Robo-Advisor bezogen werden können.

So können Sie Negativzinsen vermeiden

Wenn Sie möglichst wenig für die Vermögensverwaltung zahlen möchten, könnten Sie auch eine rein digitale Vermögensverwaltung nutzen – also bildlich gesprochen eine sogenannte Roboter-Vermögensverwaltung – wie sie etwa eine True Wealth anbietet.

Welche Vermögensverwaltung solls sein?

Wie bei den klassischen Vermögensverwaltungsmandaten klaffen auch bei den Robo-Advisorn die jährlichen Kosten weit auseinander.

Wenn Roboter den Berater ersetzen

Die Jungfirmen True Wealth, Selma und Descartes profitieren von den tieferen Freigrenzen bei den Banken. Steckt dahinter ein grundlegendes Umdenken der Kunden?

Schweizer wechseln zu den Online-Vermögensverwaltern

Même son de cloche du côté de sa concurrente zurichoise True Wealth, qui a vu son réseau de clients bondir de près de 10%, «ce qui est énorme pour nous», se réjouit à son tour son boss, Felix Niederer, surpris par l’adhésion de nombreux Romands, «des Genevois en particulier». Un emballement qui s’est encore accéléré ces deux derniers mois, soulignent à l’unisson nos deux interlocuteurs.

Les Suisses frappés par le virus... de la bourse!

Aber es lohnt sich auch bei der Vermögensverwaltung, zusätzlich zur gebotenen Dienstleistung, Expertise und Performance einen Blick auf das Preisschild zu werfen, denn die Gebühren schmälern Ihre Rendite – und zwar jedes Jahr.

Wie sich Leistungen und Preise vergleichen lassen

Wenn Sie eine reine passive Strategie mit Aktien-Exchange-Traded-Funds (ETF) verfolgen möchten, könnten Sie auch gleich einem digitalen Vermögensverwalter wie True Wealth ein Mandat erteilen. Da kostet die passive Vermögensverwaltung auf reiner ETF-Basis, wie von Ihrer Bank vorgeschlagen, lediglich noch 0,5 Prozent pro Jahr.

Vermögensverwaltung: Fixe Kosten oder Gewinnbeteiligung – was ist besser?

2020-06-11-Handelszeitung-Robo-Advisors.pdf

Felix Niederer von True Wealth nennt Transparenz, tiefe Kosten und gesparte Zeit als Vorteile von Robo-Advisors. Bei seinem Unternehmen müsse aber kein Anleger die Strategien des Algorithmus unbesehen übernehmen, wenn er nicht wolle.

Algorithmen im Vormarsch

Sie können Ihr Vermögen auch bereits für eine Gebühr von rund 0,5 Prozent verwalten lassen – etwa durch voll digitalisierte und auf Basis von kostengünstigen Exchange Traded Funds funktionierenden Modellen, wie sie zum Beispiel Swissquote oder True Wealth anbieten.

Wie Sie Ihr Vermögen richtig verwalten lassen

Wenn es an der Börse kracht, stehen die Vermögensverwalter auf dem Prüfstand. Sind die Kunden unzufrieden mit der Leistung, ist das Risiko hoch, dass sie das Geld abziehen. Umso mehr gilt dies für die neuen digitalen Vermögens­verwaltungs­angebote, die Robo Advisors. Es hätte deshalb kaum überrascht, wenn in den vergangenen Wochen ein Kundenexodus eingesetzt hätte. Passiert ist jedoch das Gegenteil: «Wir sind von Anfragen neuer Kunden überschwemmt worden», sagt Felix Niederer vom Schweizer Pionier True Wealth, der im Herbst 2014 als erster Robo Advisor hierzulande an den Start ging.

Der grosse Prüfstand für die Finanzrevolution

«Seit Jahresbeginn haben wir über 1000 Neukunden gewonnen, was einem Plus von 30% entspricht», sagt Felix Niederer von True Wealth.

So schlagen sich die Anlageroboter in der Krise

Digitale Vermögensverwalter berichten von Mittelzuflüssen. Der digitale Vermögensverwalter, der einen Robo Advisor betreibt, hat in der ersten Märzwoche rund doppelt so viele Neukunden und Mittelzuflüsse verzeichnet wie in der Zeit davor.

Robo Advisor im Sturm

Der digitale Vermögensverwalter wagt den Sprung ins Ausland. Das unternimmt True Wealth allerdings als Software-Anbieter.

True Wealth: Schweizer Robo-Pionier expandiert ins Ausland

Die Regiobank Solothurn bietet neuerdings digitale Vermögensverwaltungsdienste an. Der Service dahinter stammt vom Zürcher Roboadvisor True Wealth.

True Wealth und Regiobank Solothurn legen los

Die digitalen Vermögensverwalter stehen im Asset Management erst am Anfang. Das weitere Wachstum hängt auch davon ab, wie sich die Rendite im Vergleich zu den traditionellen Vermögensverwaltern entwickelt.

Wie Asset Manager die Robo-Advisor zu nutzen beginnen

Vermögensverwaltung hat einen Wert, der Preis dafür ist aber oft zu hoch. So lassen sich die Gebühren auf ein vernünftiges Niveau reduzieren.

Wie Anleger die renditefressenden Gebühren bei der Geldanlage drücken können

Finnova partnert mit dem Fintech-Start-up True Wealth. Dessen Robo-Advisor soll Bestandteil von Finnovas Software werden. Als erster Kunde wird die Regiobank Solothurn das Programm für die Online-Vermögensverwaltung einsetzen.

Finnova setzt auf Robo-Advisor von True Wealth

Der Schweizer Robo Advisor True Wealth hat vor fünf Jahren als Start-up begonnen. CEO Felix Niederer spricht im Interview über weitere Pläne, bevorzugte Portfoliostrategien und erklärt, warum Kunden auf ETF setzen.

True-Wealth-Gründer: «Ich rate weiter zu viel Aktien im Portfolio»

Die Gelder ihrer Kunden legt True Wealth vollständig in börsengehandelten Indexfonds (ETF) an. In den nachhaltigen Portfolios setzt man dort auf ETF, welche nachhaltige Indizes tracken, beispielsweise die SRI-Indizes des Anbieters MSCI.

Beim Robo Advisors True Wealth setzt man neu auf nachhaltige ETFs

Interessant für Kleinanleger: Start-ups wie True Wealth bieten eine hoch technologisierte Vermögensverwaltung an.

Wie man auch mit wenig Geld Anleger wird

Dank Robo Advisors kann Geld einfach und ohne massives Finanzmarktwissen angelegt werden. Wer Geld automatisiert verwalten lassen will, muss die Angebote dennoch etwas vergleichen. Vor allem Kosten spielen eine Rolle.

Was Sie über Robo Advisors wissen müssen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank überträgt die Anlageberatung Robotern. Sie will damit neue Kundensegmente gewinnen.

Digital Geld vermehren, Roboter übernehmen Anlageberatung bei Kantonalbank

Wir flirten auf Tinder, schicken unsere Arztrechnung der Krankenkasse via App oder reichen unsere Steuererklärung elektronisch ein. Wieso sollten wir nicht auch digital investieren?

Roboter investieren geduldig und günstig

Ein Kunde von True Wealth zeigt auf, weshalb er dem neuen Trend folgt und sein Geld digital anlegt.

Ersetzen Computerprogramme bald die Finanzberater? Ein Fan spricht über True Wealth.

Die Generation der unter 40-Jährigen beeinflusst mehr und mehr Alltagstrends und gesellschaftliche Haltungen. Aber gibt die direkt vor der Jahrtausendwende geborene Altersgruppe auch beim Investieren den Ton an?

So stehen die Millennials zu Geld und Finanzanlagen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) hat gemeinsam mit dem Zürcher Fintech-Startup True Wealth die Online-Vermögensverwaltung Digifolio lanciert. Die digitale Lösung ist komplett ins E-Banking der Bank integriert. Die Kooperation zwischen der Bank und der Jungfirma wurde vor Jahresfrist gestartet.

Partnerschaft zwischen Bank und Start-up trägt Früchte

Basellandschaftliche Kantonalbank stroke a strategic partnership with a Zurich-based robo adviser TrueWealth and became its shareholder on 18th of August.

Zurich-based robo adviser: cantonal bank deal provides SRI boost

Anstatt – wie andere Banken – eine bussenträchtige Vergangenheit bewältigen zu müssen, konzentriert man sich bei der Basellandschaftlichen Kantonalbank (BLKB) auf die digitale Zukunft.

Ein Roboter ist Ihr neuer Anlageberater

«Die BLKB entwickelt sich durch Partnerschaften weiter. Wir freuen uns deshalb, zusammen mit True Wealth – der Pionierin in der Schweizer Online-Vermögensverwaltung – unser Angebot für digital-affine Anlagekunden auszubauen. Sicherheit, Solidität und Kundennähe der BLKB ergänzen die digitale Innovationskraft von True Wealth optimal.»

BLKB und True Wealth gehen strategische Partnerschaft ein

Fintech: Der Online-Vermögensverwalter True Wealth spannt mit einer Bank zusammen: Die Basellandlandschaftliche Kantonalbank wird Minderheits­aktionärin beim Zürcher Start-up.

BLKB steigt bei Fintech-Startup True Wealth ein

2016-05-22_NZZaS_Der_Robo-Banker.pdf

2016-05-22_NZZaS_Schweizer_Robo-Advisor_im_Vergleich.pdf

Schweizer Robo-Advisor im Vergleich: True Wealth ist am günstigsten.

Der Robo-Banker.

Der Schweizer ETF Robo-Advisor True Wealth blickt auf das erste Jahr der Firmengeschichte zurück.

True Wealth hält an seinen Zielen fest.

Harry Stitzel vom SRF-Wirtschaftsmagazin ECO schaute bei True Wealth hinter die Kulissen. Die Bilanz von ECO: True Wealth ist ein kompletter Online-Vermögensverwalter mit einem Geschäftsmodell, das die Bankenbranche umkrempeln könnte. Beitrag zu True Wealth ab Minute 14:42.

ECO bei True Wealth.

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Wohin führt die Digitalisierung des Anlagegeschäfts? Jan Baumann hat nachgefragt bei Experten und Anbietern digitaler Anlage-Lösungen. Beim Jungunternehmen TrueWealth und bei der Grossbank UBS. Beitrag zu True Wealth ab Minute 13:10.

Das Finanzgeschäft wird immer digitaler

Ein oder zwei freundliche Gespräche mit der gutbetuchten Klientel war lange Zeit ausreichend im Geschäft der Vermögensberatung. Heute erwarten die Kunden aber auch digitale Dienste.

Vermögensberatungen wird digital

Fintech ist das neue Schlagwort in der Finanzbranche. Wer die Newcomer sind, was es konkret für Kunden bedeutet und wie sich Banken vorsehen.

Private Banking ohne Bankberater

Die Banken beschweren sich: Anlagekunden unter 500 000 Franken Vermögen sollen sich nicht mehr lohnen. Im Ausland weichen Kunden auf ein «automatisches» Private Banking oder auch «Robo Advice» aus.

Das Private Banking ohne Berater kommt

Der Wandel im Banking werde auch dazu führen, dass die Vermögensverwaltungs-Gebühren gegen Null tendieren.

True Wealth publiziert Marktstudie zu web-basierter Vermögensverwaltung

Fintechs bieten Finanzdienstleistungen an, sind aber keine Banken. Sie sind schneller, cooler und vor allem unkomplizierter als herkömmliche Anbieter. Diese müssen sich, wenn Fintechs auch in der Schweiz endlich auf Touren kommen, warm anziehen.

DIGITALES NIEMANDSLAND

Transparenz und Kostenkontrolle dank ETF.

Robo-Advice – Digitale ETF-Verwaltung

Après le négoce de titres en ligne et les paiements mobiles, des jeunes pousses proposent de gérer de manière automatisée les avoirs de leurs clients. En Suisse aussi, des sociétés se lancent dans l’aventure, comme True Wealth.

Des start-up partent à la conquête de la gestion de fortune

2015-01-10_FuW.pdf

Mit Digitec mischte Oliver Herren den Onlinehandel für Elektronik auf. Gleiches plant er in der Vermögensverwaltung mit vergleichbaren, einfachen und transparenten Produkten.

Verfechter der Transparenz

2014-12-22-NZZ-Die_jungen_Wilden_kommen.pdf

Online-Vermögensverwalter konkurrenzieren Etablierte mit cleveren Angeboten.

Die jungen Wilden kommen

2014-11-08_FuW.pdf

Wer auf passive Anlagen setzt, kann seine Ersparnisse ohne viel Mühe breit diversifizieren.

ETF-Portfolios günstig und einfach verwalten

2014-10-23-handelszeitung-wie-sich-die-finanzbranche-wandelt.pdf

Gemäss einer Studie zu Innovationen packen Banken den digitalen Wechsel nur langsam an. Das schafft Möglichkeiten für Jungunternehmer. Unter ihnen versucht sich auch ein Mitgründer von Digitec.

Jungunternehmer bedrängen gemütliche Banken

2014-10-23-Handelszeitung-Front.pdf

Oliver Herren zielt mit seinem Startup True Wealth auf das Kerngeschäft der Banken.

Digitec Gründer greift Banken an

2014-10-23_Weltwoche.pdf

Mit ihrem Start-Up True Wealth wollen Digitec-Gründer Oliver Herren und Physiker Felix Niederer die Vermögensverwaltung in der Schweiz umkrempeln. Eine abenteuerliche Unternehmergeschichte in fünf Akten.

Jagdfreunde

Traditionelle Vermögensverwalter erhalten zunehmend Konkurrenz von webbasierten Angeboten. Sie setzen auf Einfachheit und Transparenz.

Plattformen buhlen ums Geld der Generation Internet

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True Wealth AG wurde im Jahr 2013 gegründet und ist eine Schweizer Aktiengesellschaft mit Sitz in Zürich.

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Medienmitteilungen und Pressestimmen zum Nachlesen. Das ganze Archiv ab 2014. Kontaktangaben für Medienschaffende.

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Gender Gap, Röstigraben und ein riesiger Graben zwischen Personen mit und solchen ohne Anlagen: Das sind die wichtigsten Ergebnisse des heute veröffentlichten True Wealth Finanzkompetenzindex. Die dritte Ausgabe zeigt ausserdem: Das Finanzwissen der Bevölkerung bleibt stabil auf mittlerem Niveau – die Romandie fällt zurück, Frauen holen langsam auf, und die Jungen kennen ETFs am besten.

Die Schweizer Bevölkerung beantwortet im Durchschnitt nur gerade 5,5 von 10 Fragen zu Zins, Inflation, Risiko und Anlegen richtig. Das zeigt der dritte True Wealth Finanzkompetenzindex, für den GfK Switzerland 2’019 Personen zwischen 16 und 74 Jahren repräsentativ befragt hat. Das Gesamtniveau ist damit stabil: 2024 lag der Anteil richtiger Antworten bei knapp 52 Prozent, 2025 bei gut 54 Prozent, 2026 bei 55 Prozent. Neu wurde in diesem Jahr erhoben, ob die Befragten selbst Finanzanlagen besitzen. Diese Frage erweist sich als einer der stärksten Trennfaktoren der gesamten Studie.

Rund 57 Prozent der Befragten besitzen mindestens eine Form einer Finanzanlage, knapp 39 Prozent keine. Wer eigene Anlagen hält, beantwortet knapp 66 Prozent der Fragen richtig – wer keine hält, nur rund 41 Prozent. Die Differenz von rund 24 Punkten ist grösser als jene zwischen Männern und Frauen (15 Punkte) und zwischen Deutsch- und Westschweiz (12 Punkte). Nur zwischen den tiefsten und höchsten Einkommen klafft die Schere noch weiter auseinander.

«Der Graben verläuft nicht nur entlang von Einkommen und Bildung, sondern auch zwischen jenen, die investieren, und jenen, die es nicht tun», sagt Dr. Michael J. Kendzia, Ökonom an der ZHAW School of Management and Law, der die Studie wissenschaftlich begleitet hat.

Der Abstand zeigt sich bei allen zehn Fragen – und er wächst, je näher eine Frage an der Anlagepraxis liegt. Beim Zinseszins, also klassischem Schulwissen, trennen Anlegende und Nicht-Anlegende 15 Punkte. Den Hauptvorteil von ETF kennen dagegen fast 46 Prozent der Anlegenden, aber nur rund 16 Prozent der Nicht-Anlegenden. Beim Herdenverhalten an den Märkten liegen 31 Punkte dazwischen, beim Nutzen von Cash in einem Börsencrash 26 Punkte.

Wer nicht investiert, traut sich seltener eine Antwort zu

Wissenslücken schlagen sich auch im Selbstvertrauen nieder: Wer keine Anlagen besitzt, antwortet bei 36 Prozent der Fragen mit «Weiss nicht». Bei Anlegenden sind es nur 9 Prozent. «Wer einmal anfängt zu investieren, lernt schnell dazu. Das Wissen wächst mit der Erfahrung», sagt Felix Niederer, CEO von True Wealth. «Die grösste Hürde ist deshalb oft nicht das fehlende Wissen, sondern der erste Schritt.»

Die spannendsten Entwicklungen im Dreijahresvergleich

Frauen holen auf – langsam. Männer beantworten fast 63 Prozent der Fragen richtig und liegen bei allen zehn Fragen vorn. Frauen haben sich aber Jahr für Jahr verbessert: von knapp 45 Prozent (2024) über 46 Prozent (2025) auf rund 47 Prozent. Der Gender Gap schrumpft damit auf 15 Punkte. Die Studie liefert erstmals einen Erklärungsbaustein: Gut zwei Drittel der Männer besitzen eigene Anlagen, bei den Frauen ist es knapp die Hälfte. Ein Teil des Wissensunterschieds dürfte also weniger mit dem Geschlecht zu tun haben als mit der ungleichen Anlagepraxis.

Der Röstigraben wird breiter. Die Deutschschweiz verbessert sich auf 58 Prozent richtige Antworten, die Westschweiz fällt auf 46 Prozent zurück (2025: 47 Prozent). Bei den Grundlagen wie dem Zinseszins liegen beide Landesteile fast gleichauf. Der Graben öffnet sich bei den Anlagethemen: Den Vorteil von ETF kennt in der Deutschschweiz gut ein Drittel, in der Romandie nur gut ein Fünftel.

Die Jungen kennen ETFs am besten. Die ETF-Frage ist die einzige mit klarer Verbesserung: fast 33 Prozent antworten richtig, nach rund 29 Prozent im Vorjahr. Getrieben wird der Anstieg von den 16- bis 29-Jährigen, die von 26 auf rund 38 Prozent zulegen und damit alle älteren Gruppen überholen. Auch beim Herdenverhalten schneiden die Jüngeren besser ab – beim Zusammenhang von Risiko und Rendite dagegen die Älteren. Über alle Fragen hinweg spielt das Alter kaum eine Rolle: Zwischen der jüngsten und der ältesten Gruppe liegen nur gut zwei Punkte.

Das Fundament bröckelt leicht. Bei den beiden am besten beantworteten Fragen gehen die Werte zurück: Den Zinseszins beurteilen noch 79 Prozent richtig (2024 und 2025: über 82 Prozent), die Wirkung steigender Gewinnerwartungen auf den Aktienkurs kennen rund 67 Prozent (Vorjahr: 71 Prozent).

Obligationen bleiben ein Buch mit sieben Siegeln. Die wesentliche Tatsache, dass der Preis einer Anleihe steigt, wenn die Zinsen sinken, wissen nur rund 21 Prozent – ein Wert, der über alle drei Erhebungen praktisch unverändert ist. Selbst unter Anlegenden sind es nur 27 Prozent.

Die Einkommensschere öffnet sich weiter. Kein Merkmal staffelt die Ergebnisse so deutlich wie das Einkommen: von rund 40 Prozent bei Haushalten mit weniger als 4’500 Franken auf 72 Prozent bei über 15’000 Franken. Die höchste Einkommensgruppe hat sich seit 2024 um knapp sechs Punkte verbessert, die tiefste stagniert. Auch die Bildung bleibt ein verlässlicher Prädiktor: rund 64 Prozent bei höherer gegenüber 40 Prozent bei tieferer Schulbildung.

«Muss man bereits investieren, um Finanzwissen zu haben – oder braucht es Finanzwissen, um zu investieren? Die Daten zeigen: Das Grundverständnis für Zins, Inflation und Diversifikation ist breit verankert. Brüchig wird es, sobald es konkret wird – bei Obligationen, ETF oder der Rolle von Liquidität in der Krise. Genau an dieser Schwelle von der Theorie zur Anwendung macht eigene Anlageerfahrung den grössten Unterschied», sagt Dr. Michael J. Kendzia.

Mehr zum True Wealth Finanzkompetenzindex und die vollständigen Studienergebnisse finden Sie hier.

Begleitend zur Studie steht ein interaktives Online-Quiz zur Verfügung, mit dem sich Interessierte mit dem Schweizer Durchschnitt vergleichen können.

Repräsentative Umfrage (GfK eBUS®) mit Feldzeit Juni 2026, Stichprobengrösse 2’019 Befragte im Alter von 16 bis 74 Jahren, bevölkerungsrepräsentativ für die Deutsch- und Westschweiz.

Es wurden 10 Fragen mit geschlossenen Antwortmöglichkeiten zu den Themen Zins, Inflation, Diversifikation, Risikofähigkeit, Risiko-Rendite-Verhältnis, Herding-Effekt, Aktien, Obligationen, Cash und ETF gestellt.

True Wealth wurde 2013 von Oliver Herren, Mitgründer der Digitec Galaxus AG, und Felix Niederer, Physiker und Portfoliomanager, gegründet. Die Online-Plattform hat sämtliche Prozesse der modernen Vermögensverwaltung konsequent automatisiert und bietet Kunden mit Domizil Schweiz eine kostengünstige Vermögensverwaltungslösung ab einer Anlagesumme von 8'500 Franken resp. 1'000 Franken für Kinderportfolios und Anlagen in der Säule 3a.

Das Unternehmen verwaltet Kundenvermögen in der Höhe von über 3 Milliarden Schweizer Franken, verteilt auf über 50'000 Kundenbeziehungen.

Die jährliche all-in Vermögensverwaltungsgebühr beträgt 0,25 bis 0,50%, abhängig von der Anlagesumme. Für die Säule 3a beträgt die Verwaltungsgebühr 0%.

Kontaktieren Sie True Wealth für Presse- und Interviewanfragen per E-Mail.

Pressefotos, Logos und weitere Unterlagen stehen hier zum Download bereit.

2026-09_28_Medienmitteilung_True_Wealth_Finanzkompetenzindex_DE.pdf

Das Finanzwissen der Bevölkerung bleibt stabil auf mittlerem Niveau – die Romandie fällt zurück, Frauen holen langsam auf, und die Jungen kennen ETFs am besten.

True Wealth Finanzkompetenzindex 2026

Wer investiert, weiss mehr: Tiefe Gräben spalten die Schweiz beim Finanzwissen

Zürich, 11. Juni 2026 – True Wealth, der Pionier der digitalen Vermögensverwaltung, markiert einen bedeutenden Meilenstein in seiner Unternehmensgeschichte: Das verwaltete Vermögen hat die Grenze von drei Milliarden Schweizer Franken überschritten. Mit über 45'000 Kundenbeziehungen festigt das Unternehmen nach mehr als zehn Jahren am Markt seine Position als einer der führenden digitalen Vermögensverwalter der Schweiz.

Was 2013 mit der Vision einer transparenten und nutzerzentrierten Anlageplattform begann, hat sich als feste Grösse im Schweizer Finanzökosystem etabliert. Das Überschreiten der Schwelle von drei Milliarden an verwaltetem Vermögen verdeutlicht den Trend zur Digitalisierung in der Vermögensverwaltung sowie das wachsende Vertrauen der Anleger in technologiegetriebene Anlage- und Vorsorgelösungen. Während der Weg zur ersten Milliarde noch mehrere Jahre in Anspruch nahm, wurde die dritte Milliarde in lediglich zehn Monaten erreicht. Ein wesentlicher Treiber ist auch das Wachstum im Bereich der gebundenen Vorsorge: Die verwalteten Vermögen der Säule 3a haben die Marke von 500 Millionen Franken überschritten.

Für CEO und Mitgründer Felix Niederer ist der stetige und beschleunigte Zuwachs ein Beleg für die Tragfähigkeit des Geschäftsmodells von True Wealth:

«Dass uns 45'000 Kundinnen und Kunden ein Vermögen von über drei Milliarden Franken anvertrauen, ist ein starkes Signal. Es zeigt, dass unser Versprechen – professionelle Vermögensverwaltung zu einem Bruchteil der banküblichen Kosten – im Markt nachhaltig überzeugt.»

Mit über 45'000 Kundenbeziehungen festigt das Unternehmen nach mehr als zehn Jahren am Markt seine Position als einer der führenden digitalen Vermögensverwalter der Schweiz.

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