True Wealth setzt neue Massstäbe: Der erste individuelle Multi-Asset-Benchmark für Privatanleger

Medienmitteilung

Zürich, 02.03.2026

Wie erfolgreich ist meine Anlagestrategie wirklich? Wer sich als Investor nur an reinen Aktienindizes wie dem MSCI World orientiert, erhält oft ein verzerrtes Bild. True Wealth lanciert heute den ersten Multi-Asset-Benchmark, der Privatanlegern eine konsistente, individuelle und realitätsnahe Vergleichsmöglichkeit bietet.

Bei der Vermögensanlage geht es darum, eine gute Rendite bei angemessenem Risiko zu erzielen. Was «gut» und «angemessen» ist, wird für gewöhnlich mit Benchmarks verglichen. Doch während die meisten Anlegerinnen und Anleger ein diversifiziertes Portfolio über verschiedene Anlageklassen halten, nutzen sie für den Performance-Vergleich oft unpassende, reine Aktienindizes.

Relevanz durch Individualisierung

Bei True Wealth ist die persönliche Note Standard: Rund 45 Prozent der Kunden nutzen die Möglichkeit, die Ziel-Assetallokation innerhalb der Risikoschranken individuell anzupassen. «Da fast jeder zweite True Wealth Kunde seine Strategie individualisiert, greifen herkömmliche, statische Benchmarks für einen Grossteil unserer Nutzerschaft schlicht zu kurz», erklärt Felix Niederer, CEO von True Wealth. «Einen individuell zusammengestellten Obstkorb vergleicht man besser nicht mit einem Sack Äpfel. Wer nur auf Aktienindizes blickt, blendet zudem die Volatilität und das Risiko auf dem Weg zum Ergebnis aus.»

Dynamische Messung statt statischer Indizes

Der neue Multi-Asset-Benchmark von True Wealth berücksichtigt nicht nur die aktuelle Zusammensetzung des Portfolios, sondern auch dessen historische Entwicklung. Wurde die Anlagestrategie im Zeitverlauf angepasst – beispielsweise durch eine Neugewichtung der Aktien- oder Obligationenquote –, bildet der Benchmark diese individuelle Historie präzise ab.

Im professionellen Portfoliomanagement ist es zudem unerlässlich, die Gewichtung der Anlageklassen kontinuierlich im Gleichgewicht zu halten. Während herkömmliche Indizes weder diese Umschichtungen noch die dabei anfallenden Transaktionskosten berücksichtigen, kalkuliert der Multi-Asset-Benchmark diese Faktoren standardmässig ein. Damit entsteht eine Vergleichsgrösse, die näher an der Realität liegt als alles, was Privatanlegern bisher zur Verfügung stand.

Das ist neu am Multi-Asset-Benchmark:

• Präzise Vergleichbarkeit: Der Benchmark orientiert sich an der tatsächlichen, historischen Zusammensetzung der Anlagestrategie über alle Anlageklassen hinweg.
• Strategie-Kontinuität: Anpassungen im Anlagemix – etwa eine Veränderung der Aktienzielquote – werden im Zeitverlauf lückenlos berücksichtigt.
• Realitätsnahe Kalkulation: Eine realistische Abschätzung der Transaktionskosten wird direkt in die Performance-Rechnung integriert.

«Echte Transparenz bedeutet, den Kundinnen und Kunden Zugang zu Informationen zu verschaffen, die wirklich relevant für ihre Entscheidungen sind», so Niederer weiter. «Mit dem Multi-Asset-Benchmark erhalten unsere Kunden ein Instrument, das so individuell ist wie ihre Anlagestrategie selbst.»

Über True Wealth

True Wealth wurde 2013 von Oliver Herren und Felix Niederer gegründet. Die Online-Plattform automatisiert sämtliche Prozesse der modernen Vermögensverwaltung und bietet Schweizer Kunden eine kostengünstige Lösung ab 8'500 Franken (Säule 3a und Kinderportfolio ab 1'000 Franken). Das Unternehmen verwaltet über 2,5 Milliarden Schweizer Franken für mehr als 40'000 Kunden.

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