Quelle est l'approche d'investissement de True Wealth?

Chez True Wealth, nous adoptons une approche d’investissement passive (c’est-à-dire indexée) fondée sur des données scientifiques, que nous mettons systématiquement en œuvre pour nos clients. Nous élaborons votre stratégie d’investissement personnalisée en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque, et nous vous aidons à maintenir le cap tout au long des cycles de marché. Entièrement numérique, en toute transparence.

Nous renonçons délibérément aux produits d’investissement coûteux et gérés activement qui prétendent surpasser le marché. En effet, de nombreuses études empiriques concluent que les fonds d’investissement peu coûteux et liquides génèrent, en moyenne et après déduction des frais, de meilleurs rendements.

C’est pourquoi nous misons principalement sur les ETF (fonds cotés en bourse) qui répliquent un indice de marché. Il existe toutefois plus de dix mille ETF sur le marché, et tous ne sont pas adaptés. Nous sélectionnons pour vous les meilleurs. Ce faisant, nous prenons en compte non seulement les coûts des produits, mais aussi la liquidité du marché et le risque de contrepartie découlant de la structure de l’ETF. De plus, nous analysons la qualité de la réplication de l’indice de marché par l’ETF (ce que l’on appelle le «tracking error») et prenons en compte l’efficacité fiscale des instruments de placement afin de minimiser la retenue à la source sur les dividendes. Par ailleurs, nous prêtons attention à la devise de négociation de l’ETF afin d’éviter des conversions de devises inutiles du CHF vers des devises étrangères, dans la mesure où cela s’avère globalement avantageux.

Dans le domaine de la prévoyance, nous recourons également, pour des raisons fiscales, à des fonds indiciels exonérés d’impôt à la source.

Pour en savoir plus sur notre approche d'investissement, regardez le podcast vidéo du CEO Felix Niederer, le CEO de True Wealth.