#67 Multi-Asset-Benchmark: Der erste individuelle Vergleichsindex für Privatanleger

Es ist erfreulich, wenn Ihr Portfolio Jahr für Jahr an Wert gewinnt. Doch wie erfolgreich investieren Sie tatsächlich? Um das beurteilen zu können, benötigen Sie einen passenden Massstab. Das ist in der Regel der Vergleichsindex, auch Benchmark genannt.

Je nach Ausrichtung Ihres Portfolios bieten sich unterschiedliche Indizes an: Wer primär in Schweizer Aktien investiert, orientiert sich oft am Swiss Performance Index (SPI). Bei einem starken Fokus auf den US-Markt wird häufig der S&P 500 herangezogen. Und wer global diversifiziert ist, vergleicht sich gerne mit dem MSCI World.

Die Grenzen klassischer Aktienindizes

Doch diese klassischen Aktienindizes haben eine entscheidende Schwäche: Sie bilden nur einen Teil der Realität ab. Ein breit diversifiziertes Portfolio besteht sinnvollerweise nicht nur aus Aktien, sondern auch aus Obligationen, Immobilien und Rohstoffen. Ein reiner Aktienindex greift hier zu kurz.

Hinzu kommt, dass viele Anleger heute individuelle Anlagestrategien verfolgen. In solchen Fällen ist ein standardisierter Vergleichsindex wenig aussagekräftig. Er passt schlicht nicht zur tatsächlichen Zusammensetzung Ihres Portfolios.

Ein Benchmark, der sich Ihrer Strategie anpasst

Genau hier setzt der Multi-Asset-Benchmark an. True Wealth hat ihn entwickelt, um die individuelle Struktur Ihrer Anlagestrategie möglichst präzise abzubilden. Denn Strategien verändern sich im Laufe der Zeit – sei es durch Anpassungen der strategischen Asset Allocation oder durch Veränderungen Ihrer persönlichen finanziellen Situation und Ihres Risikoprofils.

Der Multi-Asset-Benchmark trägt dieser Dynamik Rechnung: Er reflektiert die tatsächliche Zusammensetzung Ihres Portfolios zu jedem Zeitpunkt entlang der Zeitachse. Dadurch entsteht eine realistische und faire Vergleichsbasis. Dies auch dann, wenn Sie Ihre Allokation selbst anpassen.

Realisitisch dank Einschluss der Kosten

Ein weiterer wichtiger Punkt betrifft die Kosten. Klassische Indizes berücksichtigen weder Vermögensverwaltungsgebühren noch Transaktionskosten, die etwa durch Rebalancing entstehen. Der Multi-Asset-Benchmark hingegen bezieht standardmässig eine Pauschale für die Umsetzung Ihrer Strategie mit ein. Auf Wunsch können Sie diese auch deaktivieren.

Das Resultat ist eine Vergleichsgrösse, die deutlich näher an der Realität liegt als herkömmliche Benchmarks. Sie erhalten ein klareres Bild davon, wie effizient Ihre Anlagestrategie tatsächlich umgesetzt wird.

Transparenz schafft Vertrauen

Gleichzeitig sorgt Transparenz dafür, dass Sie die Berechnung jederzeit nachvollziehen können. Die Zusammensetzung und die Gewichtungen Ihres individuellen Vergleichsindex sind einsehbar, sodass Sie stets den Überblick behalten.

Der Multi-Asset-Benchmark ermöglicht es Ihnen, Ihre Performance fundiert einzuordnen und die Qualität der Umsetzung objektiv zu beurteilen.

Finden Sie unseren Multi-Asset-Benchmark nützlich? Schreiben Sie mir eine E-Mail mit Ihrem Feedback.