Über 3’000 Kunden und 200 Mio. Anlagevermögen

„Digitale Vermögensverwaltung ist nur was für Junge“

Die mittlerweile selbst von Banken ernstgenommene Sparte digitale Vermögensverwaltung – der Begriff Robo Advisor hat sich erst später etabliert – war anfangs mit dem Vorurteil konfrontiert, dies sei nur eine Spielerei für junge Leute. Es werde sich kaum bei älteren und tendenziell vermögenderen Kunden durchsetzen. Die Analyse unserer Kundenstruktur zeigt ein etwas anderes Bild. Vergleichsweise ist unsere Kundenbasis zwar wesentlich jünger als diejenige einer klassischen Privatbank, allerdings sind zwei Drittel unserer Kunden über 35 Jahre alt. Mehr als 6% unserer Kunden haben bereits das Rentenalter erreicht und geniessen dank unserer intuitiven Lösung mehr von Ihrer Freizeit.

Altersverteilung unserer Kundenbasis

„Digitale Vermögensverwaltung ist eine Retail-Dienstleistung“

Anfangs ordneten viele Banker digitale Vermögensverwaltung aufgrund der tiefen Gebühren als reines Retailprodukt ein. Auf Henry Ford geht das in diesem Zusammenhang zutreffende Zitat zurück: „Reich wird man nicht durch das, was man verdient, sondern durch das, was man nicht ausgibt.“ Auf jeden Fall zeigt unsere Datenerhebung deutlich: 61% des von True Wealth verwalteten Anlagevermögens stammt von Kunden mit einem Portfoliowert von über 100’000 Schweizer Franken. Dabei gilt zu bedenken, dass viele Kunden erst einen Teil Ihres Vermögens bei True Wealth investieren. So beobachten wir, wie viele Kunden mit wachsendem Vertrauen ihr eingebrachtes Vermögen erhöhen, und zählen bereits einige Millionäre zu unseren Kunden.

Verteilung verwaltete Vermögen nach Portfoliogrösse

Auch beim Jahreseinkommen ergibt sich ein ähnliches Bild: 62% unserer Kunden geben ein jährliches Einkommen von über 100’000 Schweizer Franken an. Zum Vergleich: Der Medianlohn in der Schweiz lag gemäss Bundesamt für Statistik 2016 bei knapp über 78’000 Franken.

Die Vorteile der digitalen Vermögensverwaltung sprechen also ganz unterschiedliche Anleger an, unabhängig vom individuellen Vermögen.

Jahreseinkommen unserer Kundenbasis

„Echte Profis investieren nicht passiv“

„Wer etwas von Finanzmärkten versteht, investiert aktiv zum richtigen Zeitpunkt in einzelne Titel und generiert dadurch eine höhere Rendite!“ Dies ist eine gängige Meinung, doch trifft sie zu? Weshalb wir überzeugt sind, dass aktive Anlageprodukte langfristig vor allem Kosten verursachen, lesen Sie in unserem Blog „Passiv anlegen: Denn Aktienauswahl ist Glückssache“.

Aufschlussreich ist hierzu aber auch ein Blick auf die Branchen, in denen unsere Kunden tätig sind: Gerade die Fachleute aus der Finanzbranche, sprich Banken und Versicherungen, gehören zu unseren ersten Kunden und machen bei uns die zweitgrösste Kundengruppe aus. Finanzfachleute verstehen die Vorzüge der Anlage mittels eines diversifizierten ETF-Portfolios sehr schnell. Nur eine Branchengruppe macht einen noch grösseren Kundenanteil aus. Ganze 28% unserer Kunden arbeiten in den Sektoren IT, Technologie und Ingenieurwesen. Diese Branchen sind auch unter Berücksichtigung Ihrer relativen Bedeutung im Schweizer Arbeitsmarkt überproportional vertreten. Trotzdem erstaunt es nicht, dass sich gerade technologie- und finanzaffine Kundengruppen schnell für unsere Dienstleistungen begeistern konnten. So sind wir als Fintech-Unternehmen ja selber ein Technologieunternehmen mit Finanz-Knowhow. Danach folgen mit je 9% bzw. 8% das Gesundheitswesen sowie die Consulting-Branche.

Branchen unserer Kundenbasis

In Bezug auf die berufliche Position gab mehr als ein Drittel der True Wealth Kunden an, in einer leitenden Position oder selbständig tätig zu sein. Also Leute, die das Heft gerne selber in die Hand nehmen.

Berufliche Position unserer Kundenbasis

„Die Finanzbranche spricht Frauen nicht richtig an“

Der Finanzbranche bereitet es bekanntlich seit jeher Mühe, das weibliche Geschlecht von ihren Dienstleistungen zu überzeugen. Wir haben uns von Anfang an das Ziel gesetzt, eine geschlechtsneutrale Plattform aufzubauen, welche sowohl Frauen wie auch Männer ansprechen soll. Scheinbar hatten auch wir damit keinen Erfolg. Erst 16% unserer Kundschaft ist weiblich. Wir haben unser Produkt nie nach spezifisch männlichen oder weiblichen Bedürfnissen gestaltet, müssen jedoch zugeben, dass unser Unternehmen in den ersten Jahren fast ausschliesslich männliche Mitarbeiter anziehen konnte. Das liegt vermutlich auch daran, dass im Finanz- und Technologiebereich nach wie vor Männer die Mehrheit der Arbeitskräfte ausmachen. Aufgrund dessen engagieren wir uns umso mehr dafür, auch Mitarbeiterinnen für unser Unternehmen und unsere Vision zu begeistern und freuen uns, dass mittlerweile rund ein Viertel unserer Belegschaft weiblich ist.

Geschlecht unserer Kundenbasis

Den typischen True Wealth-Kunden oder die typische True Wealth-Kundin gibt es also nicht. Vom Förster zur Investmentbankerin, vom Wirt zur Gynäkologin, vom Profisportler zur Marketingexpertin, vom Hausmann zur Unternehmerin und vom Chefarzt zum Pensionskassenexperten sehen wir ein Kaleidoskop von Herrn und Frau Schweizer – und natürlich Zugezogenen. Aber allen gemeinsam ist, dass sie sich kein X für ein U vormachen lassen und auf eine inuitive und kosteneffiziente Anlagelösung setzen.

Für uns wichtig bleibt aber immer die stetige Weiterentwicklung unserer Anlagelösung und die Verbesserung des Nutzererlebnisses. Wir freuen uns, gemeinsam mit unserer wachsenden Kundenbasis diese Erfolgsgeschichte fortzuführen. Deshalb freuen wir uns jederzeit über Ihr Feedback zu unserem Blog oder zu unserer Anlagelösung unter support@truewealth.ch.

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