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#15 Wieso nicht alles auf den MSCI World setzen?

30.01.2024
Felix Niederer

Der MSCI World ETF ist einer der beliebtesten ETF bei Anlegerinnen und Anlegern. Doch ist es wirklich eine gute Strategie, alles auf den MSCI World zu setzen? Wir beleuchten 4 Gründe, die dagegen sprechen.

In der Welt des Investments taucht immer wieder die Frage auf, warum man nicht einfach sein gesamtes Kapital in den MSCI World Index investieren sollte. Auf den ersten Blick scheint dies keine schlechte Strategie zu sein – doch sie hat ihre Tücken. In diesem Podcast beleuchtet Felix Niederer die Nachteile einer solchen Strategie.

1. Beschränkung auf Industrieländer

Der MSCI World Index ist so etwas wie der SMI der Welt. Er ist ein globaler Aktienindex, der die Kursentwicklung von rund 1'600 Unternehmen aus 23 Industrieländern abbildet. Aus historischen Gründen bildet er jedoch nicht die ganze Vielfalt der Weltwirtschaft ab. Er beschränkt sich auf die sogenannten entwickelten Industrieländer. Schwellenländer wie Brasilien, Indien oder Südafrika werden nicht berücksichtigt. Damit verpasst der Anleger die Chance, von den Entwicklungen in diesen aufstrebenden Märkten zu profitieren.

2. Nur die Grössten sind vertreten

Ein weiterer zu beachtender Aspekt ist die hohe Schwelle für die Aufnahme in den MSCI World Index. Da nur die 1'600 grössten Unternehmen vertreten sind, ist die Marktkapitalisierung für die Aufnahme relativ hoch. Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 1,7 Milliarden Schweizer Franken werden nicht in den Index aufgenommen. Dies führt dazu, dass viele Unternehmen, die im SPI vertreten sind, im MSCI World Index fehlen. Damit entgehen dem Anleger potenzielle Chancen bei kleineren, aber aufstrebenden Unternehmen.

3. Keine Diversifikation über Anlageklassen

Des Weiteren ist zu beachten, dass sich der MSCI World Index ausschliesslich auf Aktien beschränkt. Andere Anlageklassen wie Obligationen, Rohstoffe und Immobilienaktien werden nicht berücksichtigt. Wenn man also sein gesamtes Kapital in den MSCI World investiert, konzentriert sich das Risiko auf eine einzige Anlageklasse. Ein ausgewogenes Portfolio sollte jedoch über verschiedene Anlageklassen diversifiziert sein, um Risiken zu streuen und langfristig stabilere Renditen zu erzielen.

4. Unveränderliche regionale Mischung

Auch lässt sich die regionale Mischung im MSCI World Index nicht verändern. Die Gewichtung der Regionen ergibt sich aus ihrer globalen Marktkapitalisierung und kann vom Anleger nicht beeinflusst werden. Die optimale Mischung der Regionen sollte sich aber an der individuellen Risikobereitschaft und den bereits getätigten Anlagen orientieren. Diese Flexibilität fehlt dem MSCI World Index, was zu einer suboptimalen Portfoliozusammensetzung führen kann.

Diversifikation durch verschiedene Bausteine

Wer sein Portfolio über verschiedene Anlageklassen diversifizieren und nicht nur auf die grössten globalen Unternehmen setzen möchte, sollte über den Tellerrand des MSCI World Index hinausschauen. ETF und Indexfonds bieten dabei eine breite Palette von Bausteinen, die es ermöglichen, gezielt in verschiedene Sektoren, geografische Regionen und Anlageklassen zu investieren. Dies eröffnet nicht nur neue Chancen, sondern schafft auch eine robustere Grundlage für langfristige Investments.

Investieren Sie in den MSCI World Index? Teilen Sie uns Ihre Gedanken und Erfahrungen via E-Mail mit.

Disclaimer: Wir haben für den Inhalt dieses Artikels grosse Sorgfalt angewendet. Trotzdem können wir Fehler nicht ausschliessen. Die Gültigkeit des Inhalts beschränkt sich auf den Zeitpunkt der Veröffentlichung.

Über den Autor

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Felix Niederer

Gründer und CEO True Wealth. Nach seinem ETH-Abschluss als Physiker war Felix erst mehrere Jahre in der Schweizer Industrie und darauf vier Jahre bei einer grossen Rückversicherung im Portfoliomanagement und in der Risikomodellierung tätig.

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