Wie komme ich zu einem für mich individuell optimierten Portfolio?

Der erste Schritt nach der Kontoeröffnung ist die sogenannte Risikoprofilierung, die wir anhand unseres Online-Fragebogens ermitteln.

Auf dieser Basis schlagen wir Ihnen ein massgeschneidertes, global diversifiziertes Portfolio vor. Bei True Wealth optimieren wir Ihr Portfolio exakt nach Ihrem persönlichen Risikoprofil. Mehr Schweizer Aktien? Oder keine Rohstoffe? Kein Problem, unsere digitale Anlagelösung geht auf Ihre Wünsche ein. Wir setzen aber Leitplanken, damit Ihr Portfolio immer diversifiziert bleibt und vom Risiko her zu Ihnen passt.

Marktbewegungen können dazu führen, dass Ihr Portfolio vom idealen Anlagemix abweicht. Deshalb halten wir Ihr Portfolio auf Kurs. Das heißt, wir kaufen oder verkaufen für Sie die passenden Anlageprodukte, damit sich Ihr Portfolio wieder Ihrem angestrebten Anlagemix annähert. Natürlich nicht allzu oft - denn jede Transaktion kostet einerseits etwas Rendite (allfällige Handelskommissionen ziehen wir von unserer Vermögensverwaltungsgebühr ab; eine Geld-Brief-Spanne ist trotzdem unvermeidlich). Aber regelmässig, ohne dass Sie etwas dafür tun müssen. Zum anderen können regelmässige Portfolioanpassungen zusätzliche Erträge generieren, da sich die Kursbewertungen langfristig oft ihrem langfristigen Durchschnitt annähern.

Sie investieren zusätzliches Geld? Dieses wird gemäss dem definierten Anlagemix investiert. Und bei Auszahlungen werden die Wertschriften anteilsmässig veräussert.