Ich habe ein Konto eröffnet, was ist der nächste Schritt?

Der erste Schritt nach der Kontoeröffnung ist die so genannte Risikoprofilierung, die wir anhand unseres Online-Fragebogens durchführen.

Auf dieser Basis schlagen wir Ihnen ein massgeschneidertes, global diversifiziertes Portfolio vor, das Sie direkt akzeptieren oder innerhalb Ihrer Risikobandbreite anpassen können. Mehr Schweizer Aktien? Oder keine Rohstoffe? Kein Problem, unsere Anlagelösung passt sich Ihren Wünschen an.

Marktbewegungen können dazu führen, dass Ihr Portfolio mit der Zeit vom definierten Anlagemix abweicht. Deshalb halten wir Ihr Portfolio mit Rebalancing auf Kurs. Das heisst, wir kaufen oder verkaufen für Sie die passenden Anlageinstrumente (ETF oder Indexfonds), um das ursprüngliche Gleichgewicht wiederherzustellen. Natürlich nicht allzu oft - denn jede Transaktion kostet einerseits etwas Rendite (allfällige Handelskommissionen ziehen wir von unserer Vermögensverwaltungsgebühr ab; eine Geld-Brief-Spanne ist trotzdem unvermeidlich).

Sie investieren zusätzliches Geld? Dieses wird gemäss dem definierten Anlagemix investiert. Bei Auszahlungen werden die Wertschriften anteilsmässig verkauft.