Allokation

Im Kontext der Vermögensverwaltung bedeutet Allokation oder asset allocation die strategische Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, (liquide) Investitionen in Immobilien oder Rohstoffe.

Die Allokation ist die konkrete Umsetzung der Anlagestrategie in die Praxis. Sie basiert auf dem Anlagehorizont, der persönlichen Risikotoleranz sowie den Anlagezielen.

Eine gute Allokation streut die Risiken effektiv und macht ein Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen. Bei True Wealth wird die Allokation über den farbigen «Donut» transparent ausgewiesen. Im Rahmen der persönlichen Risikobandbreiten sind auch weitgehende individuelle Anpassungen möglich.

Über die wichtigsten Merkmale der einzelnen Anlageklassen gehen wir in den folgenden Videopodcasts ein:

• Die beliebteste Anlageklasse: Aktien
• Die zweitwichtigste Anlageklasse: Obligationen
• Investieren in Rohstoffe: Eine Einführung
• Immobilie oder REITs: Was ist die bessere Investition?