Vermögensverwalter

Ein Vermögensverwalter (auch Wealth Manager genannt) ist eine natürliche oder juristische Person, die das Vermögen von Privatpersonen oder Institutionen professionell verwaltet. Zu seinen Aufgaben gehören die Beratung zu Anlagestrategien, die Auswahl und Überwachung von Investments, wie beispielsweise Aktien, Obligationen, ETFs oder Immobilien, das Risikomanagement sowie das laufende Screening und die Optimierung der Anlageinstrumente. Oft gehört auch die steueroptimierte Umsetzung der Altersvorsorge zu den Dienstleistungen eines Vermögensverwalters.

Das Ziel besteht darin, das Vermögen der Kunden langfristig zu mehren und zu erhalten – unter Berücksichtigung ihrer individuellen Risikotoleranz, ihrer Anlageziele und ihres Anlagehorizonts. In der Schweiz unterliegen Vermögensverwalter strengen Regulierungen durch die FINMA und haben treuhänderische Pflichten, das heisst, sie müssen im besten Interesse ihrer Kunden handeln.

Der digitale Vermögensverwalter, anfangs auch Robo-Advisor genannt, ist eine moderne, oft transparentere und kosteneffizientere Variante: Hier übernehmen Algorithmen und Automatisierung die Aufgaben. Plattformen wie True Wealth analysieren mithilfe eines Online-Fragebogens das Risikoprofil, erstellen personalisierte Portfolios und halten diese durch Rebalancing langfristig im Gleichgewicht.

Die Digitalisierung macht die Vermögensverwaltung zugänglicher, besonders auch für diejenigen, die die Anlagelösung erst einmal mit wenig Geld oder als virtuelles Portfolio testen möchten.

Was macht einen guten Vermögensverwalter aus? Erfahren Sie mehr im Videopodcast mit True-Wealth-CEO Felix Niederer.