Was bedeutet TER?

TER steht für Total Expense Ratio und bezieht sich auf die externen Verwaltungskosten eines ETF- oder Indexfondsanbieters (z.B. für Fondsmanagement, Portfoliomanagement, Buchhaltung, Wirtschaftsprüfung und Depotbankgebühren). Je nach Komplexität der Anlageklasse liegen die TER in unserem Anlageuniversum derzeit zwischen 0.03% und 0.76%. Im Durchschnitt liegen sie bei 0.15% für ein globales Portfolio – dies sowohl für die freie Vermögensverwaltungslösung als auch für die Säule 3a. Für das nachhaltige Anlageuniversum liegt der Wert etwas höher.

Bei True Wealth suchen wir laufend nach den Instrumenten mit der tiefsten TER, sofern sie auch alle anderen Kriterien wie Liquidität, Gegenparteirisiko und Steuereffizienz erfüllen.