Unser Anlageansatz

Passive Anlageprodukte

Wir verfolgen einen passiven Anlageansatz und setzen diesen konsequent für Sie um. D.h. wir verzichten auf teure Anlageprodukte, welche versuchen, den Markt zu schlagen. Denn zahlreiche wissenschaftliche Studien kommen zum Schluss, dass günstigere Anlagefonds im Schnitt besser rentieren als teure (siehe z.B. die zum Klassiker gewordene Analyse von Nobelpreisträger William F. Sharpe, The Arithmetic of Active Management, Financial Analysts Journal, 1991). Dies hat seinen tieferen Grund in der sogenannten Effizienz der Märkte, welche ein anderer Nobelpreisträger  – Eugene Fama  – beschrieben hat: Die Marktpreise von liquiden Wertschriften beinhalten stets alle verfügbaren Informationen.

Deshalb kommen bei uns hauptsächlich ETF zum Zug, d.h. börsengehandelte Anlagefonds, die einen Marktindex abbilden. Es gibt aber über drei tausend ETF am Markt, nicht alle sind geeignet. Wir wählen für Sie die besten ETF aus. Dabei berücksichtigen wir neben den Produktkosten auch die Marktliquidität und das durch die Struktur des ETF gegebene Gegenparteienrisiko. Schliesslich analysieren wir, wie gut der ETF den Marktindex effektiv abbildet (sogenannter Tracking Error).

Ein individuell optimiertes Portfolio

Nachdem wir Ihr Risikoprofil online über unseren Fragebogen bestimmt haben, schlagen wir Ihnen ein auf Sie zugeschnittenes, global diversifiziertes Portfolio vor. Bei True Wealth optimieren wir Ihr Portfolio genau auf Ihr persönliches Risikoprofil, es muss genau passen. Sie wollen mehr Schweizer Aktien? Oder keine Rohstoffe? Kein Problem, unsere Plattform geht auf Ihre Wünsche ein. Wir geben aber Leitplanken vor, damit Ihr Portfolio immer diversifiziert bleibt und vom Risiko zu Ihnen passt.

Regelmässige Portfolioanpassungen

Marktbewegungen führen dazu, dass sich Ihr Portfolio vom idealen Anlagemix wegbewegt. Deshalb halten wir Ihr Portfolio auf Kurs. D.h. wir kaufen oder verkaufen die entsprechenden Anlageprodukte für Sie, damit sich Ihr Portfolio wieder Ihrem Ziel-Anlagemix annähert. Nicht zu oft - denn jede Transaktion kostet einerseits etwas Rendite (wir bringen die Handels­kommissionen von unserer Vermögens­verwaltungs­gebühr in Abzug; eine Geld-Brief-Spanne ist aber unvermeidbar). Aber regelmässig, ohne dass Sie etwas tun müssen. Denn regelmässige Portfolioanpassungen können andererseits eine Mehrrendite erwirtschaften, da Kursbewertungen sich langfristig oft ihrem langjährigen Mittelwert nähern.

Sie investieren zusätzliches Geld? Auch dann passen wir Ihr Portfolio entsprechend an. Natürlich auch, wenn Sie Geld abheben wollen.