Welchen Anlageansatz verfolgt True Wealth?

Bei True Wealth verfolgen wir einen wissenschaftlich fundierten, passiven (d. h. indexorientierten) Investmentansatz, den wir für unsere Kunden konsequent umsetzen. Wir entwickeln Ihre individuelle Anlagestrategie basierend auf Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz und halten Sie durch alle Marktzyklen auf Kurs. Vollständig digital, absolut transparent.

Wir verzichten bewusst auf teure, aktiv gemanagte Anlageprodukte, die vorgeben, den Markt zu schlagen. Denn zahlreiche empirische Studien kommen zu dem Ergebnis, dass kostengünstige und liquide Anlagefonds im Durchschnitt und nach Kosten bessere Renditen erzielen.

Deshalb setzen wir vor allem auf ETFs (börsengehandelte Fonds), die einen Marktindex abbilden. Auf dem Markt gibt es jedoch über zehntausend ETFs, von denen nicht alle geeignet sind. Wir wählen für Sie die besten aus. Dabei berücksichtigen wir neben den Produktkosten auch die Marktliquidität und das Gegenparteirisiko, das sich aus der Struktur des ETFs ergibt. Zudem analysieren wir, wie gut der ETF den Marktindex abbildet (sogenannter Tracking Error), und berücksichtigen die Steuereffizienz der Anlageinstrumente, um den Steuerrückbehalt auf Dividenden zu minimieren. Ausserdem achten wir auf die Handelswährung des ETFs, um unnötige Währungsumrechnungen von CHF in Fremdwährungen zu vermeiden, sofern dies insgesamt vorteilhaft ist.

Im Vorsorgebereich setzen wir aus steuerlichen Gründen auch quellensteuerneutrale Indexfonds ein.

Mehr zu unserem Anlageansatz im Videopodcast mit True-Wealth-CEO Felix Niederer.