Welchen Anlageansatz verfolgt True Wealth?

Wir verfolgen einen wissenschaftlich fundierten, passiven (d. h. indexorientierten) Investmentansatz und setzen ihn für unsere Kunden konsequent um. Wir verzichten bewusst auf teure, aktiv gemanagte Anlageprodukte, die vorgeben, den Markt zu schlagen. Zahlreiche wissenschaftliche Untersuchungen kommen zu dem Ergebnis, dass kostengünstige und liquide Anlagefonds im Durchschnitt und nach Kosten bessere Renditen erzielen.

Deshalb setzen wir vor allem auf ETFs, also börsengehandelte Fonds, die einen Marktindex abbilden. Es gibt jedoch über zehntausend ETFs auf dem Markt, von denen nicht alle geeignet sind. Wir wählen für Sie die besten aus. Dabei berücksichtigen wir neben den Produktkosten auch die Marktliquidität und das Gegenparteirisiko, das sich aus der Struktur des ETFs ergibt. Zudem analysieren wir, wie gut der ETF den Marktindex abbildet (sogenannter Tracking Error), und berücksichtigen die Steuereffizienz der Anlageinstrumente, um den Steuerrückbehalt auf Dividenden zu minimieren. Ausserdem achten wir auf die Handelswährung des ETF, um unnötige Währungsumrechnungen von CHF in Fremdwährungen zu vermeiden, sofern dies vorteilhaft ist.

Im Vorsorgebereich setzen wir aus steuerlichen Gründen auch quellensteuerneutrale Indexfonds ein.

Mehr zu unserem Anlageansatz im Videopodcast mit CEO Felix Niederer.