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Investing for experts

#51 Was sind Optionen und wie funktionieren sie?

Options allow you to bet on rising or falling prices. In the latter case, the motive is often to hedge against losses on existing securities. However, if things go in the wrong direction, you can get your fingers burned.

#51 What are options and how do they work?

As an investor you should pay attention to how funds and wealth managers handle withholding taxes and how they report performance. True Wealth is breaking new ground.

Greater transparency in terms of performance

#47 Aktiv gemanagte ETF: das musst du wissen

Actively managed ETFs are currently experiencing a real boom in the US. They are also being marketed more and more in Switzerland. But what is behind this trend? And what should you look out for if you are offered an ETF of this kind?

#47 Actively managed ETFs: what you need to know

Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Leveraged ETFs are special investment instruments that use derivatives to create a leverage effect on a specific index. This means that the performance of the underlying asset, e.g. a stock index, is not only reflected one-to-one, but multiplied. At first glance, these ETFs promise high returns, but they also entail significant risks that investors should be aware of before adding such products to their portfolios.

#42 Leveraged ETFs promise dream returns. Is there a catch?

#39 Wie wird Geld geschöpft?

Money creation refers to the process by which new money is brought into circulation. This happens in two ways: on the one hand, the Swiss National Bank (SNB) creates money through its banknote monopoly, and on the other hand, commercial banks create new money – out of nothing, so to speak – by granting loans.

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Many of us are familiar with exchange fees from our vacations. However, they also play a significant role in investing and should by no means be underestimated as a cost factor. But how can you protect yourself from them?

#38 Exchange fees: the hidden yield eater

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

In Switzerland, employees pay contributions to their pension fund together with their employer. These contributions are crucial for retirement provision and are intended to ensure a person's standard of living in old age. But what happens if there are gaps in contributions during a person's professional career?

#35 Voluntarily paying into the 2nd pillar: is it worth it?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Although we at True Wealth do not charge a management fee in the 3rd Pillar, every investment involves external costs. To keep these as low as possible for our clients, we use index funds that are exempt from withholding tax.

#33 Withholding tax-exempt index funds in the 3rd Pillar

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

ETFs offer a simple way to invest in broad markets or specific sectors without having to buy individual securities. But when choosing an ETF, investors face an important decision: distributing or accumulating? What is the difference and which is better suited to your investment strategy?

#32 Distributing or accumulating ETF: which is better?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Those who have capital and want to generate a return from it, e.g. after retirement, have three options: investing in fixed-interest securities, investing in dividend-paying stocks, or investing in a market breadth and regularly paying out partial amounts.

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

Many investors tend to invest in what they know well and are familiar with – this is known as «Home Bias». Home Bias refers to the overweighting of shares from one's own country. While a purely domestic investment portfolio can certainly have its advantages, it also means foregoing opportunities for returns in other countries.

#29 Home bias: Why domestic investment products are not always the best choice

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?

FX hedging, or hedging against currency risks, is a topic that is often discussed in the financial world. But how exactly does FX hedging work and should you hedge your portfolio against currency risks?

#16 FX Hedging: To hedge currency risk or not?

Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.

Die Pioniere: Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell. 

Vor dem Black-Litterman: Die Mean-Variance-Optimierung: Um die Bedeutung des Black-Litterman-Modells zu verstehen, werfen wir einen Blick auf die Zeit vor seiner Entstehung. Die damals gängige Mean-Variance-Optimierung von Harry Markowitz hatte ihre Schwächen, insbesondere bei der Berechnung erwarteter Renditen und der Empfindlichkeit gegenüber kleinen Änderungen.

Die Wende mit Black-Litterman: Das Black-Litterman-Modell brachte eine bahnbrechende Veränderung, indem es das Gleichgewichtsportfolio als Ausgangspunkt für die Portfoliooptimierung nutzte. Dies minimierte Unsicherheiten bei erwarteten Renditen und ermöglichte es, individuelle Meinungen und Erwartungen der Anleger zu integrieren.

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?

In today's Coffee Break, we take a deep dive into the world of modern portfolio theory, in particular the groundbreaking Black-Litterman model.

#12 How does the Black-Litterman model work?

What is the return on my portfolio? – At first glance, a simple question to which there should be an equally simple answer. But only at first glance. And many of our clients also seem to fail because of the complexity of answering this question. Here we look at various approaches and explain in detail how we calculate the return on your portfolio.

At True Wealth, we measure returns using two methods: money-weighted and time-weighted. The difference indicates whether you are trying to outperform the market.

Money-weighted return: How to expose tactical trading

«What is too good to be true is often not true»

FINMA protects small investors from hedge funds. Hedge funds are only permitted for wealthy individuals above a certain threshold. If you're a qualified investor, should you take part?

Hedge funds: suitable for qualified investors?

«With smart beta, often only the risk is smartly hidden»

At True Wealth, we rely on passive investing, on pure beta, for our clients' portfolios. But wouldn't smart beta be even smarter?