Day trading promises huge profits in the shortest time. But for how many traders does this promise really come true? Or does the vast majority lose out?

Day Trading: How Many Traders Lose Money?

Das Schweizer Vorsorgesystem ist einzigartig. Staat, Betriebe und Privatpersonen ergänzen sich beim Ansparen von Alterskapital und beim Versichern diverser Risiken.

Während die erste Säule (AHV, IV) stark reglementiert ist, haben die Versicherten in der zweiten Säule (Pensionskasse, Freizügigkeit) gewisse Spielräume. Viele Möglichkeiten gibt es in der dritten Säule.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du mehr über die Aufgaben der einzelnen Säulen und wie man sie zum eigenen Vorteil nutzen kann.

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#investieren #truewealth #pensionierung

#45 Das 3-Säulen-System einfach erklärt

Pension provision in Switzerland is based on a three-pillar system that was approved by the population in a referendum in 1972. The aim of this model is to secure financial security in old age and maintain the standard of living as well as possible. The system also provides protection in the event of disability or the death of a relative. The three pillars – state, occupational, and private provision – complement each other.

There are many problems with owning your own home – especially if you view it as an investment. 

With the third pillar, you can save on taxes, not just when you make a deposit. If you know how, you can also reduce your tax bill on the payout, often by more than 10'000 francs.

#44 Wie entspare ich richtig?

At some point in life, the moment comes when you decide to work less or not at all. Then the key question arises: How long will my assets last? And will they be enough?

#44 How do I withdraw my assets properly?

The MSCI World stock index and its more broadly diversified sibling, the All Country World (ACWI), have become synonymous with ETF savings for many. Their long-term performance is impressive. However, the concentration risk is just as high.

#43 Cost-Average-Effekt: Clevere Strategie oder teurer Mythos?

Regular investments ensure a lower average price – or so the promise goes. A long-term savings plan allows you to buy at a lower average price than with a one-time investment. At least, that is the promise often made by financial companies to convince investors of the merits of their fund savings plans. But does the promise deliver what it claims?

#43 Cost averaging: Smart strategy or expensive myth?

Everyone handles money differently. Some are conscientious savers, others spend it freely. In between, there are all kinds of models. However, most people have one thing in common: in Switzerland, people don't like to talk about money.

Talk – Gründerland Schweiz mit Olivier Kofler, CEO Carvolution

Olivier Kofler is an experienced entrepreneur and CEO of Carvolution, a successful start-up in the automotive industry. He previously co-founded Bexio, a business software company, and founded iBROWS, a company that was later sold to PwC.

Olivier Kofler, start-up founder and CEO of Carvolution

Talk – Start-up country Switzerland with Olivier Kofler

Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Leveraged ETFs are special investment instruments that use derivatives to create a leverage effect on a specific index. This means that the performance of the underlying asset, e.g. a stock index, is not only reflected one-to-one, but multiplied. At first glance, these ETFs promise high returns, but they also entail significant risks that investors should be aware of before adding such products to their portfolios.

#42 Leveraged ETFs promise dream returns. Is there a catch?

Trump is imposing steep tariffs on goods imports and excluding services. Long-term investors should not be put off by this. Courageous investors should seize the opportunity and use the lower prices to buy.

Why Trump only talks about the trade deficit

Stocks yield better returns than other investments. But corrections are part of the market. Be honest: can you lose as much as you want to win?

#41 Die volle Durchsicht auf Einzeltitel: Mit dem ETF-Lookthrough

ETFs are efficient and popular investment instruments, but many investors find them abstract and intangible. It often remains unclear in which individual companies the invested capital flows. Does that have to be the case? No, not necessarily. With the ETF-Lookthrough, we have created a solution that creates more transparency.

#41 Full transparency of individual securities: with the ETF-Lookthrough

Andri Silberschmidt verbindet Politik und Unternehmertum: Er ist Nationalrat und Gründer des Unternehmens kaisin. Seine politischen Schwerpunkte erstrecken sich von Fragen der Vorsorge und Digitalisierung bis hin zur Förderung von Unternehmertum und Bildung.

Im Podcast erzählt er:

wie sich kaisin von einer Idee zu einem Unternehmen mit über 100 Mitarbeitern entwickelt hat,
wie die politischen Rahmenbedingungen für Start-ups verbessert werden können,
und beantwortet aktuelle Fragen zur Pensionskasse, Säule 3a und AHV.


Höre jetzt rein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #vorsorge 

Talk – Gründerland Schweiz mit Andri Silberschmidt

Welcome to another episode in our podcast series on the topic of  
«Start-up country Switzerland». In this exciting series, we shed light on the many facets of the Swiss start-up scene and talk to influential personalities. 

Andri Silberschmidt, National Councillor and entrepreneur

Talk – Start-up country Switzerland with Andri Silberschmidt

#40 Scheinbare Sicherheit: Die versteckten Kosten von 3a-Sparpolicen

Pillar 3a is an important instrument for retirement planning in Switzerland. It offers attractive tax benefits and helps to provide for old age individually, alongside AHV and the pension fund.

In practice, investors have two options: a classic pillar 3a account or a securities solution, or a Pillar 3a life insurance policy.

#40 Apparent security: the hidden costs of 3a savings policies

Wie legen Eltern in der Schweiz das Geld für ihre Kinder an?

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Dr. Tatiana Agnesens von der Hochschule Luzern – Wirtschaft eine Umfrage mit über 1’000 Eltern durchgeführt.

Im neusten Coffee Talk spricht Felix mit Tatjana Agnesens über die spannendsten Erkenntnisse der Studie:

Rund 90% der Eltern sparen oder investieren für ihre Kinder.
Doch nur 21% nutzen Wertschriften – trotz langfristigem Anlagehorizont von bis zu 18 Jahren und den damit verbundenen höheren Renditechancen.
Wer nicht für sein Kind spart (oder investiert), tut dies meist nicht aus finanzieller Not, sondern aus der Überzeugung heraus, dass das Kind selbst Verantwortung für den Vermögensaufbau übernehmen soll.


Und was sind die Ziele, die Eltern mit der Geldanlage verfolgen? Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Talk.

Hier geht’s zur Studie: https://www.truewealth.ch/de/anlegen-fuer-kinder?utm_source=youtube&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_digitales_anlegen_kinder

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Wie Eltern für ihre Kinder anlegen und sparen

The question of how parents secure the financial future of their children is becoming increasingly important. In a fascinating interview, Felix Niederer, founder and CEO of True Wealth, and Dr. Tatjana Agnesens from the Lucerne University of Applied Sciences and Arts discuss the results of a recent study on the topic of «Digital Investing for Children».

Dr. Tatiana Agnesens, Lecturer in Financial Mathematics at the Lucerne School of Business

Talk – How parents invest and save for their children

#39 Wie wird Geld geschöpft?

Money creation refers to the process by which new money is brought into circulation. This happens in two ways: on the one hand, the Swiss National Bank (SNB) creates money through its banknote monopoly, and on the other hand, commercial banks create new money – out of nothing, so to speak – by granting loans.

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Many of us are familiar with exchange fees from our vacations. However, they also play a significant role in investing and should by no means be underestimated as a cost factor. But how can you protect yourself from them?

#38 Exchange fees: the hidden yield eater

By the end of March: Extend the deadline or submit your tax return. We will help you to finish on time and reclaim all withholding taxes.

Tax Return: Completed Faster, More Money Back

Der Unterschied zwischen Sparen und Investieren liegt im Risikolevel. Während Sparen den Verzicht auf Konsum bedeutet, um sich z.B. in der Zukunft etwas Grösseres leisten zu können, bedeutet Investieren den gezielten Einsatz von Kapital für einen wirtschaftlichen Zweck.

Genau dieses Risiko ist aber für manche Investoren und Investorinnen nicht oder nur bis zu einem gewissen Grad tragbar.

Im heutigen Podcast sprechen wir darüber, wie auch risikoaverse Anleger investieren können.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#37 Risikoarm investieren: Bin ich auf Schweizer Anlagen beschränkt?

Many investors with low risk tolerance wonder whether they are limited to investment forms such as savings accounts and medium-term notes.

#37 Investing with Low Risk: Am I Limited to Swiss Investments?

Investieren Anlegerinnen und Anleger nach rein rationalen Kriterien wie dem Anlagehorizont, der erwarteten langfristigen Rendite und der eigenen Risikotoleranz?

Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt.

Im heutigen Podcast sprechen wir über die zwei häufigsten Fallstricke beim Investieren: Das Bauchgefühl und die Selbstüberschätzung.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#36 Die grössten Fallstricke beim Anlegen

Do investors invest according to purely rational criteria such as investment horizon, expected long-term returns and their own risk tolerance? Not necessarily, if you believe behavioral economics.

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

In Switzerland, employees pay contributions to their pension fund together with their employer. These contributions are crucial for retirement provision and are intended to ensure a person's standard of living in old age. But what happens if there are gaps in contributions during a person's professional career?

#35 Voluntarily paying into the 2nd pillar: is it worth it?

Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Beispielsweise werden alle Aktien in einem Portfolio gehalten, alle Obligationen in einem anderen.

Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting».

Aber ist das sinnvoll? Oder ist eine Strategie nicht besser?

Getrennte Portfolios führen nach einer gewissen Zeit dazu, dass das Aktienportfolio schneller wächst als das Obligationenportfolio. Das Ergebnis ist, dass irgendwann das Anlagerisiko nicht mehr zur persönlichen Risikotoleranz passt.

Hinzu kommt, dass du auch mehrere Steuerdokumente handhaben musst. All das ist administrativer Mehraufwand, welcher sich zudem jedes Jahr wiederholt.

Welche Gründe es noch gibt und in welchem Fall mehrere Anlagestrategien sinnvoll sind, das erfährst du im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#34 Sind mehrere Anlagestrategien sinnvoll?

Many investors spread their assets across several portfolios that pursue different investment strategies. One with more risk and the other more passive, with less risk. But is this really the best way to achieve your financial goals?

#34 Do multiple investment strategies make sense?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Although we at True Wealth do not charge a management fee in the 3rd Pillar, every investment involves external costs. To keep these as low as possible for our clients, we use index funds that are exempt from tax at source.

#33 Tax at source-exempt index funds in the 3rd Pillar

The third pillar is particularly suitable for long-term capital accumulation. If you do not want to invest in securities for your Pillar 3a, you should pay particular attention to the interest rates and the creditworthiness of the bank managing your account.

Comparison of interest rates for Pillar 3a apps

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

ETFs offer a simple way to invest in broad markets or specific sectors without having to buy individual securities. But when choosing an ETF, investors face an important decision: distributing or accumulating? What is the difference and which is better suited to your investment strategy?

#32 Distributing or accumulating ETF: which is better?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Those who have capital and want to generate a return from it, e.g. after retirement, have three options: investing in fixed-interest securities, investing in dividend-paying stocks, or investing in a market breadth and regularly paying out partial amounts.

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Michael Kendzia von der ZHAW School of Management and Law eine repräsentative Studie zur Finanzkompetenz von Herr und Frau Schweizer in Auftrag gegeben. 

Im aktuellen Coffee Talk diskutiert Felix mit Michael die Ergebnisse des True Wealth Finanzkompetenzindex 2024. 

Erfahre mehr über geschlechtsspezifische Unterschiede, welche Rolle das Alter spielt und wie die Schweiz im internationalen Vergleich abschneidet. 

Höre jetzt rein. 

Hier geht’s zur Studie: 
https://www.truewealth.ch/de/finanzkompetenz/2024?utm_source=vimeo&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_talk_finanzkompetenzindex_schweiz_2024

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Talk – Wie steht es um die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung?

What are the Swiss population's financial skills like? We wanted to find out more about this and, together with Michael Kendzia from the ZHAW School of Management and Law, we commissioned a representative study on the Swiss population's financial and investment knowledge.

Dr. Michael J. Kendzia, Head of the BSc International Management program at the ZHAW School of Management and Law

Talk – What is the state of financial literacy among the Swiss population?

Talk – Gründerland Schweiz mit Nicola Forster

Switzerland is an innovative country with world-leading science centers that produce successful spin-offs, but what exactly is the situation for founders in Switzerland today?

Nicola Forster, Politician and founder of two Think Tanks

Talk – Start-up country Switzerland with Nicola Forster

Bevor du in einen ETF (Exchange Traded Fund) investierst, solltest du nicht nur die Kosten, sondern auch die spezifischen Eigenschaften des ETF genau unter die Lupe nehmen. Eine wertvolle Informationsquelle ist dabei das sogenannte Factsheet.

Aber wie liest man ein solches Factsheet richtig? In diesem Podcast führen wir dich Schritt für Schritt durch die wichtigsten Bestandteile eines ETF-Factsheets, damit du fundierte Anlageentscheidungen treffen kannst.

Das Factsheet ist eine kompakte Informationsquelle, die monatlich aktualisiert wird. Als Beispiel schauen wir uns im heutigen Coffee Break das Factsheet eines ETF an, welches den Swiss Performance Index (SPI) abbildet.

Hast du dir das Factsheet eines ETF schon einmal angeschaut? Schreibe uns dein Feedback in die Kommentare. 

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1:22 Grundlegende Informationen
2:28 Produktinformationen & Eckdaten
4:47 Verschiedene Portfoliomerkmale
6:08 Wertentwicklung des ETF
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#30 Wie liest man ein Factsheet?

Before you invest in an ETF (Exchange Traded Fund), you should not only take a close look at the costs, but also at the specific characteristics of the ETF. The factsheet is a valuable source of information. But how do you read a factsheet correctly? In this podcast, we take you step by step through the most important elements of an ETF factsheet so that you can make informed investment decisions.

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

Many investors tend to invest in what they know well and are familiar with – this is known as «Home Bias». Home Bias refers to the overweighting of shares from one's own country. While a purely domestic investment portfolio can certainly have its advantages, it also means foregoing opportunities for returns in other countries.

#29 Home bias: Why domestic investment products are not always the best choice

Gratis-Broker sind nicht so «gratis», wie sie scheinen 

Viele nutzen sogenannte Gratis-Broker, um bequem und kostengünstig mit Aktien und anderen Finanzinstrumenten zu handeln. 

Doch wie verdienen diese Broker ihr Geld, wenn sie scheinbar keine Gebühren verlangen? 

Der Trick heisst: «Payment for Order Flow» (PFOF). 

Hör dir unseren neuesten Podcast an und erfahre, wie das PFOF-Modell genau funktioniert und welche Auswirkungen es auf deine Trades hat.

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0:53 Wie funktioniert das Payment for Order Flow Modell? 
1:42 Market-Maker kurz erklärt 
2:47 Wie verdienen Gratis-Broker Geld?

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#28 Payment for Order Flow: eine umstrittene Praxis im Aktienhandel

How do free brokers earn money with your trades? The trick is called payment for order flow. Get an insight into the business model of free brokers and why they are not entirely free after all.

#28 Payment for order flow: a controversial practice in equity trading

#27 Die 5 bekanntesten Anlagestile für Aktienportfolios

To date, various investment styles have become established, which investors use as a guide when investing in shares. We take a closer look at the five most popular investment styles.

#27 The 5 best-known investment styles for equity portfolios

Wie entstehen Unternehmen?

Mit dem heutigen Coffee Talk starten wir eine Serie zum Thema «Gründerland Schweiz» und werfen einen Blick auf die Schweizer Startup-Szene.

Niemand kennt die hiesige Gründerszene wohl besser als unser heutiger Gast: Dr. Thomas Dübendorfer.

Als mehrfacher Gründer und Präsident des grössten Angel-Investor-Clubs SICTIC ist er ein versierter Kenner der Schweizer Start-up-Landschaft.

Höre jetzt rein. 

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2:31 Lesson Learnt aus der ersten Gründung
4:30 Missgeschicke 
6:13 Der volkswirtschaftliche Nutzen von Gründungen 
9:44 Ist genügend Risikokapital vorhanden?
11:34 Was bedeutet Geld für dich? 

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UTM

#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Gründerland Schweiz mit Dr. Thomas Dübendorfer

Welcome to the first episode in a series of podcasts on the topic of «Switzerland as a land of entrepreneurs». In this exciting series, we shed light on the many facets of the Swiss start-up scene and talk to influential personalities.

Dr. Thomas Dübendorfer, founder and president of the angel investor club SICTIC

Talk – Start-up country Switzerland with Dr. Thomas Dübendorfer

Thomas Piketty's ground-breaking book «Capital in the 21st Century» on the global distribution of income and wealth generated a lot of discussion. Over a decade later, Piketty's theses are still relevant.

Would you like to invest more in European equities or less in real estate? Find out here how you can adjust your portfolio.

Mit Währungsabsicherung dein persönliches «Risikobudget» besser ausschöpfen.

Beim Investieren gibt es bekanntlich keine schnellen Abkürzungen: Wenn du dein Vermögen langfristig vermehren möchtest, musst du bereit sein, dein Vermögen dem Risiko von Wertschwankungen über einen längeren Zeitraum auszusetzen. 

Idealerweise ist dein Portfolio dabei global in verschiedenen Wirtschaftsräumen investiert.

Doch das stellt viele Investoren vor ein Dilemma. 

Denn ein global diversifiziertes Portfolio ist nicht nur den Marktschwankungen in den einzelnen lokalen Märkten ausgesetzt, sondern auch dem Fremdwährungsrisiko.

Das Gute ist jedoch: Das Kursrisiko, das sich aus dem Halten von Wertschriften in Fremdwährungen ergibt, kannst du durch ein sogenanntes FX-Hedging (Foreign Exchange Hedge) absichern.

Wie das genau funktioniert, wie viel Währungsabsicherung sinnvoll ist und wie wir bei True Wealth Währungsabsicherung einsetzen, erfährst du im heutigen Coffee Break. 

Höre jetzt rein.  

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#26 Mit Währungsabsicherung die Rendite langfristig verbessern

Currency hedging can help you improve your returns over the long term. Find out how it works, how much currency hedging makes sense and how we use currency hedging at True Wealth. 

#26 Improve your long-term returns with currency hedging

Cash gehört weder unter Ihre Matratze, noch in Ihr Portfolio. Warum, erfahren Sie im nachfolgenden Beitrag.

#25 Cash ist die teuerste Anlageklasse

Cash doesn't belong under your mattress or in your portfolio. Find out why in the following article.

#25 Cash is the most expensive asset class

Rohstoffe sind natürliche Ressourcen, die für die Produktion der Waren und Dienstleistungen benötigt werden, die wir täglich konsumieren.

Sie sind aber auch interessant als Anlageklasse! 

In diesem Podcast sprechen wir über: 
- die Merkmale von Rohstoffen,
- die Vor- und Nachteile einer Investition in Rohstoffe
- und wie du als Privatanleger in Rohstoffe investieren kannst.

Höre jetzt rein. 

Investierst du in Gold, oder andere Rohstoffe? Hinterlasse dein Feedback in den Kommentaren. 

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#rohstoffe #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#24 Investieren in Rohstoffe: Eine Einführung

What are the advantages and disadvantages of investing in commodities, and how can you invest in commodities as a private investor? Read more about this topic in the following article.

#24 Investing in commodities: an introduction

Most investors are now aware that high fees and costs are real yield eaters. But what are the individual cost items and what is particularly important from the perspective of a Swiss investor?

These fees apply when investing in Switzerland

Mieten oder kaufen, das ist ein viel diskutiertes Thema. Viele Schweizerinnen und Schweizer träumen von einem eigenen Haus.

Doch es gibt auch noch weitere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Und darüber sprechen wir in diesem Podcast.  

Höre jetzt rein und erfahre mehr über die Vor- und Nachteile dieser Investitionen.  

00:44 Direkte Investition in Immobilien 
03:51 Investition in REITs (Real Estate Investment Trusts)

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#immobilien #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #reits

#23 Immobilie oder doch lieber REITs?

Buying or renting a property? A question that occupies many people. It is also relevant from an investment perspective. However, there is also an alternative way to invest in real estate without physically buying it and this is the subject of the following podcast.

#23 Real estate or REITs: Which is the better investment?

Less fluctuation and higher returns – that's what diversification brings to a portfolio. But only if it is restored on a regular basis.

#22 Die zweitwichtigste Anlageklasse: Obligationen

Bonds and equities are often mixed by investment professionals. What exactly are bonds? We take a closer look at bonds as an asset class, weigh up their advantages and disadvantages and analyze how they behave when interest rates change.

#22 The second most important asset class: bonds

Die Marktkapitalisierung aller börsennotierten Unternehmen beläuft sich auf rund 110 Billionen US-Dollar. Das ist etwas mehr als die weltweite Wirtschaftsleistung (BIP) eines ganzen Jahres.

Deshalb lohnt es sich, einen genaueren Blick auf die Anlageklasse der «Aktien» zu werfen.

Im heutigen Podcast sprechen wir über:

00:22 Was sind Aktien? Und welche Arten von Aktien gibt es?
01:58 Wie wird der Preis einer Aktie bestimmt?
03:37 Was spricht für eine Investition in Aktien? 

Höre jetzt rein. 

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#aktien #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#21 Die beliebteste Anlageklasse: Aktien

Shares are one of the most popular asset classes. The total value of all listed companies amounts to around 110 trillion US dollars. That is slightly more than the global economic output of an entire year. It is therefore worth taking a closer look at this asset class.

#21 The most popular asset class: equities

Vermögensverwaltung und Anlageberatung: Wo liegt der Unterschied?

Für alle, die ihr Portfolio nicht selber verwalten wollen, bieten Banken zwei verschiedene Produkte an: Anlageberatung und Vermögensverwaltung.

Das eine ist gut für die Bank, das andere für dich.

Aber worum geht es dabei? Und wo liegt der Unterschied?

Das und mehr erfährst du im heutigen Podcast. 

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00:32: Das Trading-Konto
01:48: Was ist Anlageberatung?
03:10: Wie unterscheidet sich die Vermögensverwaltung?  
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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#20 Anlageberatung und Vermögensverwaltung: Wo liegt der Unterschied?

Investors today have several options when it comes to investing their money. They can either manage their investments themselves. Or, if you don't want to manage your portfolio, you can choose between investment advice and wealth management. One is good for you, the other is good for the bank or investment advisor.

#20 Investment advice and wealth management: what's the difference?

Kapitalismus und Marktwirtschaft. 

In diesem Podcast spricht Felix Niederer mit Jürg Müller, dem Direktor von Avenir Suisse, über sein neustes Buch und die Frage «Was ist Kapitalismus? Was stimmt nicht mit dem Kapitalismus und wie können wir ihn reparieren?», sowie über mögliche Lösungsvorschläge.

Jürg Müller und sein Co-Autor zeigen in ihrem Buch klar auf, wie Regierungen seit jeher gezwungen waren, Banken zu retten, um den Kapitalismus zu stabilisieren, und wie diese Interventionen in der digitalen Ära zunehmend drastischer werden. Sie stellen die Probleme im Bankwesen in einen grösseren Zusammenhang und entwickeln einen radikalen, aber gut durchdachten Reformvorschlag. 

Felix und Jürg diskutieren, welche Schritte unternommen werden müssen, um den Kapitalismus zu stabilisieren und die Grundlagen für eine freie, offene und demokratische Gesellschaft wiederherzustellen. Von der Anpassung der Unternehmensform bis zur Neugestaltung der Geldpolitik. 

Höre jetzt rein. 

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1:38 - Die Motivation hinter dem Buch «Kapitalismus und Marktwirtschaft» 
2:23 - Definition von Kapitalismus und Marktwirtschaft 
4:27 - Die Entstehung und Bedeutung von Kapitalgesellschaften 
6:38 - Wie die Bank of England die Geldschöpfung revolutionierte 
9:56 - Der Einfluss von Kapitalgesellschaften auf die industrielle Revolution 
16:00 - Der Umgang mit systemischen Risiken und das Konzept des «Bank Runs» 
18:03 - Wiederkehrende Finanzkrisen und die Reaktion der Zentralbanken 
28:03 - Die Solvenzregel als Lösung für systemische Risiken 
37:34 - Finanzdienstleistungen in einer digitalen Welt 
46:14 - Marktbasiertes, dezentrales Modell als Lösung 
54:25 - Das Konzept der direkten Verteilung von Geld an die Bevölkerung 
58:18 - Die politische Machbarkeit der vorgeschlagenen Reformen des Finanzsystems

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Möchtest du mehr über das Thema lesen? Hier geht’s zum Buch von Jürg Müller «Capitalism and the Market Economy»: https://capitalism-market-economy.org/ 

#kapitalismus #marktwirtschaft #truewealth #finanzwelt

Talk – Kapitalismus und Marktwirtschaft

What is capitalism? What is wrong with capitalism? And how can we fix it? In their book, Jürg Müller and his co-author vividly show how governments have repeatedly been forced to rescue banks in order to stabilize capitalism, and how these interventions are becoming increasingly drastic in the digital age.

Jürg Müller, Director at Avenir Suisse

Talk – Capitalism and the Market Economy

Investing your money instead of leaving it in your bank account means you can expect a better return in the long term. However, many investors make mistakes that jeopardize their investment success. Below we take a look at the nine most common investment mistakes and how to avoid them.

The 9 most common investment mistakes – and how to avoid them

#19 Wie investiert man nach der Pensionierung?

The decision between a lump-sum withdrawal and a pension after retirement is crucial for your financial future. In our blog, we highlight the advantages and disadvantages of each option and provide insights into the best way to invest your money.

#18 Warum regelmässig investieren sich auszahlt

Why regular investing not only makes many things easier, but also often leads to better results. In this article, we highlight the advantages of regular investing and how you can automatically benefit from market corrections.

Investing money: 66'000 francs with a single decision

Anyone who has to live on their own in old age from the AHV is financially hard-pressed in Switzerland, a country with high prices. On March 3, Switzerland will therefore vote on a 13th AHV pension. If the initiative is accepted, it will lead to an 8.3 percent increase in AHV pensions. However, the text of the initiative does not specify how this increase will be financed.

#17 Was macht einen guten Vermögensverwalter aus?

What is important when choosing a wealth manager? Learn more about transparency, retrocessions and hidden costs and how they can affect your long-term returns.

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?

FX hedging, or hedging against currency risks, is a topic that is often discussed in the financial world. But how exactly does FX hedging work and should you hedge your portfolio against currency risks?

#16 FX Hedging: To hedge currency risk or not?

You shouldn't wait to build up your assets and invest the money you have already saved, after all, the market offers opportunities. But what comes next? Most investors receive a monthly income. This is where the savings plan comes into play.

ETF savings plan Switzerland: How to do it right

From an academic mind game to the standard of the modern investor: the triumph of ETFs brings efficiency and transparency - so you can benefit too.

#15 Wieso nicht alles auf den MSCI World setzen?

The MSCI World ETF is one of the most popular ETFs among investors. But is it really a good strategy to bet everything on the MSCI World? We highlight four reasons not to.

A conservative strategy that is repeatedly recommended is not to invest a large amount all at once. You can do this – if you forego returns.

Staggering Investments: Forgoing Returns for a Good Night's Sleep

#14 Für wen lohnt sich Stock Picking?

In this podcast, we look at single stock picking: the art of selecting stocks specifically for your portfolio. Find out why investors do this and what the challenges are here.

Investieren oder Traden? Die Entscheidung zwischen einer langfristigen Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf und kurzfristigen Gewinnchancen durch Preisbewegungen. 

Investieren: Langfristige Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf: 
Investieren bedeutet, Geduld zu haben und Geld langfristig in Unternehmen zu investieren, in der Hoffnung auf nachhaltige Gewinne über Wirtschaftszyklen hinweg. 

Traden: Kurzfristige Gewinnchancen durch Preisbewegungen:
Im Gegensatz dazu setzen Trader auf kurzfristige Marktineffizienzen und versuchen, von schnellen Preisbewegungen zu profitieren. Doch welchen Preis zahlt man für den Nervenkitzel eines erfolgreichen Trades? 

Unterschiede zwischen professionellen und privaten Tradern:
Welche Unterschiede gibt es zwischen professionellen und privaten Tradern hinsichtlich Geld, Zeit und Informationszugang?

Höre jetzt rein in unseren Podcast, um mehr zu diesem spannenden Thema zu erfahren. 

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#13 Traden oder Investieren: Wo liegt der Unterschied?

Trading can be tempting. The thrill of a successful trade releases dopamine. But what about the long-term costs? In this podcast, we take an in-depth look at the difference between trading and investing.

#13 Trading or investing: What's the difference?

Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.

Die Pioniere: Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell. 

Vor dem Black-Litterman: Die Mean-Variance-Optimierung: Um die Bedeutung des Black-Litterman-Modells zu verstehen, werfen wir einen Blick auf die Zeit vor seiner Entstehung. Die damals gängige Mean-Variance-Optimierung von Harry Markowitz hatte ihre Schwächen, insbesondere bei der Berechnung erwarteter Renditen und der Empfindlichkeit gegenüber kleinen Änderungen.

Die Wende mit Black-Litterman: Das Black-Litterman-Modell brachte eine bahnbrechende Veränderung, indem es das Gleichgewichtsportfolio als Ausgangspunkt für die Portfoliooptimierung nutzte. Dies minimierte Unsicherheiten bei erwarteten Renditen und ermöglichte es, individuelle Meinungen und Erwartungen der Anleger zu integrieren.

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#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?

In today's Coffee Break, we take a deep dive into the world of modern portfolio theory, in particular the groundbreaking Black-Litterman model.

#12 How does the Black-Litterman model work?

Entdecke die faszinierende Welt des Unternehmertums mit unserem Gast Oliver Herren, Mitgründer von Digitec Galaxus und True Wealth.

Erfahre, wie Oliver aus Büchern gelernt hat, dass kleine Gewohnheiten den Weg zum Erfolg ebnen können. Und warum Durchhaltevermögen so wichtig ist, um herauszufinden, ob eine Idee erfolgreich ist.

Diese inspirierende Unterhaltung bietet Einblicke in die Welt des Unternehmertums, zeigt, dass schwierige Phasen dazugehören und wie kontinuierliches Wachstum erreicht werden kann.

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

Talk: Gibt es eine Investitionsmentalität?

Find out from Oliver Herren, co-founder of Digitec Galaxus, how his investment mentality views the journey as the destination. From investing time, to deferring rewards, to cultural influences.

Oliver Herren, Co-Founder & Chief Innovation Officer at Digitec Galaxus

Talk – Is there an investment mentality?

In unserem neuesten Coffee Talk spricht Felix Niederer mit Prof. Tobias Straumann, einem renommierten Wirtschaftshistoriker über die wirtschaftliche Lage der Schweiz und die aktuellen Herausforderungen. 

1. Wirtschaftlicher Erfolg der Schweiz: Die Schweiz steht wirtschaftlich besser da als je zuvor. Das Pro-Kopf-Einkommen hat sich in den letzten 150 Jahren verneunfacht oder sogar verzehnfacht.

2. Erfolgsfaktoren der Schweiz: Die geografische Lage, ständige Innovationen und gut strukturierte Institutionen sind entscheidende Faktoren für den Erfolg der Schweizer Wirtschaft.

3. Herausforderungen und Entwicklungspotenziale: Trotz des Erfolgs gibt es Verbesserungsmöglichkeiten in der Bildung und der Energiepolitik. 

4. Vergleich mit den USA: Der direkte Vergleich gestaltet sich schwierig, da die Struktur und Grösse der Wirtschaften unterschiedlich sind. Die USA sind führend im Technologiesektor, während die Schweiz mit einem hohen Lebensstandard und guter sozialer Sicherheit punktet.

5. Zukunft des Schweizer Finanzsektors: Angesichts vergangener Krisen sollte die Krisenintervention verbessert und frühzeitig gehandelt werden, um schwerwiegende Finanzkrisen zu verhindern.

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

Talk – Wie steht es wirtschaftlich um die Schweiz?

Professor Dr. Tobias Straumann, one of Switzerland's best-known economists and an expert in economic history, talks about the economic situation in Switzerland and the challenges of the present in our podcast.

Prof. Dr. Tobias Straumann, economic historian, University of Zurich

Talk – What is the economic situation in Switzerland?

What is the return on my portfolio? – At first glance, a simple question to which there should be an equally simple answer. But only at first glance. And many of our clients also seem to fail because of the complexity of answering this question. Here we look at various approaches and explain in detail how we calculate the return on your portfolio.

Warum ist deine Rendite mal besser, mal schlechter als der Benchmark?

Entdecke in unserer aktuellen Coffee Break, was ein Benchmark genau ist, welche unterschiedlichen Arten es gibt und warum Vorsicht geboten ist, wenn du deine Portfoliorendite mit einem Benchmark vergleichst.

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#11 Was man über Benchmarks wissen muss

Benchmarks are extremely useful for assessing investment instruments and analyzing and comparing your own portfolio returns. But how does a benchmark actually work?

#11 What you need to know about benchmarks

Herzlich willkommen zu einer neuen Podcast-Folge. Zu Gast bei uns ist Aysha van de Paer, eine renommierte Finanzexpertin und Keynote Speakerin. Gemeinsam mit Felix spricht sie über das spannende Thema «Kinder und Investitionen».

Aysha teilt ihre persönliche Motivation, in der Finanzbranche tätig zu werden, und erzählt von ihren eigenen Erfahrungen als Teenagerinvestorin. 

Von Monopoly-Spielen bis zu empfohlenen Kinderbüchern erfahrt ihr, wie sie spielerisch mit ihren eigenen Kindern über Geld spricht und warum sie das für so wichtig hält.

Wir diskutieren auch, warum finanzielle Bildung oft gemieden wird und wie wir als Eltern dazu beitragen können, dieses Tabu zu brechen. Aysha gibt wertvolle Tipps, wie man finanzielle Themen mit Kindern in den Familienalltag integrieren kann.

Höre rein und lass dich von Ayshas Erfahrung und Leidenschaft für Finanzbildung inspirieren!

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Mehr über True Wealth: 
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#AnlegenfürKinder #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Kinderportfolio #Finanziellebildung

Talk: Wie man Kindern die Welt der Finanzen näher bringt

Our guest in today's Coffee Talk is Aysha van de Paer, financial expert and keynote speaker, and we talk about how to introduce children to the world of finance and investing.

Aysha van de Paer, financial expert and keynote speaker

Talk – How to teach children about the world of finance

Investieren für die nächste Generation!

In unserem neusten Podcast erklärt Felix Niederer, warum wir bei True Wealth das ETF-Kinderportfolio lanciert haben und welche Vorteile ein Kinderportfolio gegenüber einem traditionellen Sparkonto bringt.

Langer Anlagehorizont: Kinder haben 18 Jahre Zeit, bis sie volljährig sind. Warum also nicht in Wertschriften investieren? Im Gegensatz zu niedrig verzinsten Konten bieten Wertpapiere die Chance, die Kaufkraft des Geldes zu erhalten und über die Zeit zu vermehren.

Rendite macht den Unterschied: Ein einfaches Beispiel verdeutlicht den Effekt: Bei einer monatlichen Anlage von 100 Franken über 20 Jahre mit einer durchschnittlichen Rendite von 5% pro Jahr erreicht das Portfolio 41'000 Franken. Im Vergleich dazu würden bei einem Zinssatz von 1.5% nur 28'000 Franken erwirtschaftet.

Konto auf den Namen des Kindes: Unsere Kinderportfolios laufen auf den Namen des Kindes, nicht auf den der Eltern. So wird das Geld zu «gebundenem Kindesvermögen». Egal, wer einzahlt – sei es Grosseltern, Götti oder Eltern – das Geld gehört ausschliesslich dem Kind.

Förderung der finanziellen Bildung: Wir möchten die finanzielle Kompetenz der nächsten Generation fördern. Die Eltern können dem Kind ein eigenes Login gewähren, um das Portfolio einzusehen, Einzahlungen nachzuvollziehen und die Anlagestrategie zu anzupassen. Letzteres geht nur mit Genehmigung eines Elternteiles. 

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#10 Kinderportfolios: Anlegen für und mit Kindern

Why investing in securities is the best choice and how children's portfolios promote the financial education of young generations.

#10 Child portfolio: Investing for and with children 

«Pay yourself first. That's the only way to build your wealth.»

Wealth makes dreams come true. Or just makes you feel good. But how do you build wealth when you don't have any?

Three times ten percent: how to save for a better future

70% der Generation Z besassen noch nie eine Aktie!

In dieser Folge sprechen wir mit Dr. Michael J. Kendzia, einem Ökonomen und Studiengangleiter des BSc International Management an der ZHAW, über ein wichtiges Thema: Finanzielle Bildung, insbesondere bei Jugendlichen.

Im Podcast behandeln wir unter anderem folgende Punkte: 
- den Stand der Finanzkompetenz in der Schweiz im Vergleich zu globalen Standards, basierend auf Erkenntnissen aus der FLAT-Studie. 
- die Ergebnisse einer Studie zur Finanzkompetenz der Jugendlichen in der Schweiz. 
- die Geschlechterunterschiede bei der Finanzkompetenz und deren Auswirkungen auf Anlagestrategien, insbesondere im Hinblick auf Selbstüberschätzung.
- die Herausforderungen der Selbstüberschätzung beim Trading (insbesondere bei Männern) und wie passive Anlagestrategien dazu beitragen können, diese zu reduzieren.

Taucht ein in die Welt der finanziellen Bildung. 

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzkompetenz #Jugendliche #Bildung

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