At first glance, market timing seems like an attractive strategy: buy when prices are low and sell when they are high. For most private investors – and many professionals – however, it quickly becomes a gamble. Find out why this approach can easily become a cost and return trap and why the «boring» solution wins out.

The costs of market timing: A look at the SMI

#62 Was passiert, wenn ein ETF von der Bildfläche verschwindet?

If a fund does not perform well over a longer period of time, it is usually liquidated. But how exactly does such a liquidation work and what does it mean for you as an investor?

Talk – Wie investieren Jugendliche?

Starting to invest at the age of 13, 14, or 15? For many, this sounds unusual, but for Jasmin and Gabriele, it's perfectly natural. In this episode of Coffee Talk, Felix Niederer talks to the two of them about how they got started in investing, their long-term goals, and how their generation deals with money. 

Jasmin and Gabriele, young investors

Talk – How and why do young people invest?

Everyone handles money differently. Some are conscientious savers, while others spend freely. In between, there are all kinds of characters. However, most of them have one thing in common: they don't like to talk about money.

Interest rates are back to zero. How can I invest my money in Switzerland?

#61 US-Nachlasssteuer: Warum auch Nicht-Amerikaner steuerpflichtig werden können

Heirs of US stocks or ETFs worth 60'000 US dollars or more are required to report this to the US tax authorities. Find out everything you need to know about US estate tax and what Swiss investors need to be aware of.

#61 US estate tax: Why non-Americans may also be liable for tax

By the end of March: Extend the deadline or submit your tax return. We will help you to finish on time and reclaim all withholding taxes.

Tax return: Get it done faster and get more money back

#60 Wie Risikomanagement Klumpenrisiken im Portfolio vermeidet

When investing, it is essential to consistently avoid cluster risks. If a single risk becomes too large, the portfolio becomes unbalanced. This can result in unnecessarily high losses – even if the basic investment strategy is well chosen.

#60 How risk management avoids cluster risks in the portfolio

With True Wealth, you are placing your trust in a successful and innovative online wealth manager. And at the same time, you are benefiting from the security of Swiss banks.

A small additional return of a good 20 percent? What sounds almost too good to be true is possible thanks to pillar 3a and tax deductions.

Optimize your taxes with pillar 3a when building up your wealth

#59 Säule 3a fürs Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung?

Anyone who wants to realize their dream of owning their own home will sooner or later be faced with the question of optimal financing. Buyers of residential property can either withdraw funds from pillar 3a early or pledge them as collateral. Both options have different financial and tax implications that you should be aware of. 

#59 Pillar 3a for buying your own home: early withdrawal or pledging?

Schützen dich Schweizer Aktien vor Währungsrisiken?

So einfach ist das leider nicht. Je nach Geschäftsmodell und Anteil der inländischen Produktion wirkt sich ein stärkerer Franken sehr unterschiedlich auf die Kurse börsenkotierter Firmen aus.

Eindrücklich aufzeigen lässt sich das am Frankenschock vom 15. Januar 2015. Wie sich dieser auf Schweizer Aktien und andere Anlageklassen auswirkte, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

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#fonds #vermögensverwaltung #investieren #truewealth

#58 Schweizer Aktien – Schutzschild gegen Währungsrisiken?

Swiss stocks are traded in Swiss francs. Many investors therefore assume that they do not bear any currency risk. But is that really true? A look at the past shows that currency also plays an important role in Switzerland.

#58 Swiss stocks – a hedge against currency risks?

Woran wirst du gerne gemessen?

Bei einem Fondsmanager ist es einfach: Er soll seinen Vergleichsindex übertreffen, sei es SPI, S&P 500 oder Nasdaq. 

Doch nur wenige mutige Fondsmanager weichen signifikant vom Benchmark ab. Warum? 

Sie fürchten um ihr Karriererisiko: Läuft ihre Aktienauswahl wiederholt schlecht, verlieren sie ihren Job.

And nur wenige Fonds bringen dir Alpha, also eine Überrendite im Vergleich zum Benchmark. Dieses Alpha ist schwer zu finden und teuer. Wie teuer, erzähle ich dir im aktuellen Coffee Break.

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#fonds #vermögensverwaltung #investieren #truewealth

#57 Warum die meisten Fondsmanager indexnah investieren

The career risk ensures that many portfolio managers keep their funds closely aligned to their benchmark index. For investors, this raises the question: What consequences does this have for their own investments?

#57 Why most fund managers invest in line with their index

#56 Kurs-Gewinn-Verhältnis: Was beim KGV zu beachten ist

A key valuation metric on the stock market is the price-earnings ratio, or P/E ratio for short. When you invest money in stocks or equity funds, you pay a certain price. But how can you determine whether this price is reasonable? This is exactly where the P/E ratio comes in.

#56 Price-earnings ratio: What does the P/E ratio tell us?

#55 Kick Backs: Wo Fondsinhaber überall Rendite verlieren

Retrocessions – also known as kickbacks – are an invisible return killer for many investors. They hide behind terms such as «brokerage commission» or «portfolio management commission» and ensure that part of the return generated does not end up in the investor's account, but rather with the financial institutions.

#55 Kickbacks: Where fund owners lose returns

Talk – Wie steht es um die soziale Mobilität in der Schweiz? Mit Dr. Melanie Häner-Müller

What does economic literacy mean, and why is it central to direct democracy and social mobility in Switzerland? A conversation with economist Dr. Melanie Häner-Müller.

Dr. Melanie Häner-Müller, Head of Social Policy and Education at the Institute for Swiss Economic Policy (IWP)

Talk – What is the current state of social mobility in Switzerland?

The independent comparison service Moneyland has calculated the costs incurred by Swiss pension apps. The results show that 3a apps are on average cheaper than traditional pension funds, but many digital providers also charge high fees.

True Wealth news: Cost comparison of 3a apps

Contributions from employees, employers, and long-term positive investment returns ensure that you have saved up a considerable amount of retirement capital by the end of your working life. The question now is how you would like to receive this money.

Pillar 3a is ideal for long-term wealth accumulation through investments. It is important to have low investment costs and a competitive market interest rate here because not everyone is 100 percent invested in securities for the entire investment period. We compared the costs and interest rates of Swiss pension apps for 2025.

Comparison of interest rates for pillar 3a apps

#54 Survivorship Bias: Nur überlebende Fonds schreiben Geschichte

The so-called survivorship bias – the tendency to favor survivors – is a common error in thinking that leads us to overestimate successes and ignore failures. When investing, this effect can lead to wrong decisions.

#54 Survivorship bias: Only the surviving funds make history

What needs to be considered in different life situations, when is it particularly worthwhile to make a purchase into the pension fund, and when do vested benefits accounts come into play?

Occupational pension plan throughout life

Almost all employees and some self-employed persons are insured in a pension fund. Many questions and political debates revolve around the so-called second pillar. The following blog addresses key points.

Introduction to occupational pension plans (BVG)

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Henry and Mattia became interested in investing at an early age and began systematically investing their money when they were still young. But why do they do it?

Mattia and Henry, young investors

#53 Aktien lohnen sich auch für Pensionierte

When you reach retirement age, statistically speaking, you still have more than 20 years ahead of you. That's a fairly long time horizon for successful investing.

#53 Stocks are also worthwhile for retirees

Electronic identity is making a new start. After the people rejected the first e-ID bill in 2021, parliament has made improvements. The electorate will decide on the new bill on September 28.

E-ID: What would change for our customers?

#52 Nachträgliche 3a-Einkäufe: Was du unbedingt beachten musst

The government has relaxed the rules for Pillar 3a. From 2026, you will also be able to make retroactive contributions to your third pillar. This means that you can skip a year and make your contribution the following year. But is this really a smart move?

#52 Retroactive 3a payments: What you need to bear in mind

A switch to more securities and lower fees: changing your Pillar 3a takes just a few minutes – and pays off for the rest of your life.

Pillar 3a: Those who don't switch are giving away a fortune

#51 Was sind Optionen und wie funktionieren sie?

Options allow you to bet on rising or falling prices. In the latter case, the motive is often to hedge against losses on existing securities. However, if things go in the wrong direction, you can get your fingers burned.

#51 What are options and how do they work?

In the current environment of low interest rates and expensive real estate, the stock market offers an attractive alternative for savings. Uncomplicated and cost-efficient solutions have the advantage.

A successful start on the stock market – made easy with ETFs

#50 ETF-Sparplan oder digitaler Vermögensverwalter: Wer kann mehr?

ETF savings plans are becoming increasingly popular. But what exactly is an ETF savings plan? And how does it differ from a digital wealth manager?

#50 ETF savings plan or digital wealth manager: which one is better?

Are your investments not performing as well as you would have expected? Then perhaps this is because you have concentrated on the winners.

In Switzerland, the withholding tax can be reclaimed relatively easily. However, things become considerably more complicated when foreign withholding taxes are involved. It may be worthwhile to leave this complex task to a fund manager.

#49 Wie lese ich meinen Pensionskassenausweis richtig?

Every year, you receive a personal pension statement from your pension fund. But be honest: have you ever taken a close look at it? For many people, their pension fund savings are their largest asset – and the statement contains important information that can help you better understand and optimize your retirement provision.

#49 How do I read my pension fund statement correctly?

As an investor you should pay attention to how funds and wealth managers handle withholding taxes and how they report performance. True Wealth is breaking new ground.

Greater transparency in terms of performance

There's a lot you can learn from old masters like Warren Buffett and Burton Malkiel. We have summarized the most important rules for young investors.

#48 Performance Fee: Freund oder Feind?

Imagine you place a bet on rising stock prices. If you win, the profits are shared. If you lose, you bear the entire loss alone. Sounds like a bad deal? But that's exactly how the fee model of many actively managed funds works – through what is known as a performance fee.

At True Wealth, we put a great deal of care into constructing your portfolio. But we don't spend any energy on selecting individual stocks. Why is that?

Take a passive approach: because stock picking is a matter of luck

#47 Aktiv gemanagte ETF: das musst du wissen

Actively managed ETFs are currently experiencing a real boom in the US. They are also being marketed more and more in Switzerland. But what is behind this trend? And what should you look out for if you are offered an ETF of this kind?

#47 Actively managed ETFs: what you need to know

You can easily manage an ETF portfolio yourself. However, a digital wealth manager like True Wealth offers clear advantages.

#46 Aktive vs. Passive Fonds: Wer schlägt wen?

More and more investors are opting for a passive investment strategy. But what does passive investing mean – and how does it differ from active fund investing? And above all: Which strategy performs better?

#46 Active vs. passive funds: Which one performs better?

Saving for private retirement significantly increases your retirement assets and offers tax advantages – not only when you contribute. What do you need to bear in mind when withdrawing your savings?

Everything you need to know about Pillar 3a withdrawals

Day trading promises huge profits in the shortest time. But for how many traders does this promise really come true? Or does the vast majority lose out?

Day Trading: How Many Traders Lose Money?

Das Schweizer Vorsorgesystem ist einzigartig. Staat, Betriebe und Privatpersonen ergänzen sich beim Ansparen von Alterskapital und beim Versichern diverser Risiken.

Während die erste Säule (AHV, IV) stark reglementiert ist, haben die Versicherten in der zweiten Säule (Pensionskasse, Freizügigkeit) gewisse Spielräume. Viele Möglichkeiten gibt es in der dritten Säule.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du mehr über die Aufgaben der einzelnen Säulen und wie man sie zum eigenen Vorteil nutzen kann.

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#investieren #truewealth #pensionierung

#45 Das 3-Säulen-System einfach erklärt

Pension provision in Switzerland is based on a three-pillar system that was approved by the population in a referendum in 1972. The aim of this model is to secure financial security in old age and maintain the standard of living as well as possible. The system also provides protection in the event of disability or the death of a relative. The three pillars – state, occupational, and private provision – complement each other.

There are many problems with owning your own home – especially if you view it as an investment. 

With the third pillar, you can save on taxes, not just when you make a deposit. If you know how, you can also reduce your tax bill on the payout, often by more than 10'000 francs.

#44 Wie entspare ich richtig?

At some point in life, the moment comes when you decide to work less or not at all. Then the key question arises: How long will my assets last? And will they be enough?

#44 How do I withdraw my assets properly?

The MSCI World stock index and its more broadly diversified sibling, the All Country World (ACWI), have become synonymous with ETF savings for many. Their long-term performance is impressive. However, the concentration risk is just as high.

#43 Cost-Average-Effekt: Clevere Strategie oder teurer Mythos?

Regular investments ensure a lower average price – or so the promise goes. A long-term savings plan allows you to buy at a lower average price than with a one-time investment. At least, that is the promise often made by financial companies to convince investors of the merits of their fund savings plans. But does the promise deliver what it claims?

#43 Cost averaging: Smart strategy or expensive myth?

Talk – Gründerland Schweiz mit Olivier Kofler, CEO Carvolution

Olivier Kofler is an experienced entrepreneur and CEO of Carvolution, a successful start-up in the automotive industry. He previously co-founded Bexio, a business software company, and founded iBROWS, a company that was later sold to PwC.

Olivier Kofler, start-up founder and CEO of Carvolution

Talk – Start-up country Switzerland with Olivier Kofler

Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Leveraged ETFs are special investment instruments that use derivatives to create a leverage effect on a specific index. This means that the performance of the underlying asset, e.g. a stock index, is not only reflected one-to-one, but multiplied. At first glance, these ETFs promise high returns, but they also entail significant risks that investors should be aware of before adding such products to their portfolios.

#42 Leveraged ETFs promise dream returns. Is there a catch?

Trump is imposing steep tariffs on goods imports and excluding services. Long-term investors should not be put off by this. Courageous investors should seize the opportunity and use the lower prices to buy.

Why Trump only talks about the trade deficit

Stocks yield better returns than other investments. But corrections are part of the market. Be honest: can you lose as much as you want to win?

#41 Die volle Durchsicht auf Einzeltitel: Mit dem ETF-Lookthrough

ETFs are efficient and popular investment instruments, but many investors find them abstract and intangible. It often remains unclear in which individual companies the invested capital flows. Does that have to be the case? No, not necessarily. With the ETF-Lookthrough, we have created a solution that creates more transparency.

#41 Full transparency of individual securities: with the ETF-Lookthrough

Andri Silberschmidt verbindet Politik und Unternehmertum: Er ist Nationalrat und Gründer des Unternehmens kaisin. Seine politischen Schwerpunkte erstrecken sich von Fragen der Vorsorge und Digitalisierung bis hin zur Förderung von Unternehmertum und Bildung.

Im Podcast erzählt er:

wie sich kaisin von einer Idee zu einem Unternehmen mit über 100 Mitarbeitern entwickelt hat,
wie die politischen Rahmenbedingungen für Start-ups verbessert werden können,
und beantwortet aktuelle Fragen zur Pensionskasse, Säule 3a und AHV.


Höre jetzt rein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #vorsorge 

Talk – Gründerland Schweiz mit Andri Silberschmidt

Welcome to another episode in our podcast series on the topic of  
«Start-up country Switzerland». In this exciting series, we shed light on the many facets of the Swiss start-up scene and talk to influential personalities. 

Andri Silberschmidt, National Councillor and entrepreneur

Talk – Start-up country Switzerland with Andri Silberschmidt

#40 Scheinbare Sicherheit: Die versteckten Kosten von 3a-Sparpolicen

Pillar 3a is an important instrument for retirement planning in Switzerland. It offers attractive tax benefits and helps to provide for old age individually, alongside AHV and the pension fund.

In practice, investors have two options: a classic pillar 3a account or a securities solution, or a Pillar 3a life insurance policy.

#40 Apparent security: the hidden costs of 3a savings policies

Wie legen Eltern in der Schweiz das Geld für ihre Kinder an?

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Dr. Tatiana Agnesens von der Hochschule Luzern – Wirtschaft eine Umfrage mit über 1’000 Eltern durchgeführt.

Im neusten Coffee Talk spricht Felix mit Tatjana Agnesens über die spannendsten Erkenntnisse der Studie:

Rund 90% der Eltern sparen oder investieren für ihre Kinder.
Doch nur 21% nutzen Wertschriften – trotz langfristigem Anlagehorizont von bis zu 18 Jahren und den damit verbundenen höheren Renditechancen.
Wer nicht für sein Kind spart (oder investiert), tut dies meist nicht aus finanzieller Not, sondern aus der Überzeugung heraus, dass das Kind selbst Verantwortung für den Vermögensaufbau übernehmen soll.


Und was sind die Ziele, die Eltern mit der Geldanlage verfolgen? Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Talk.

Hier geht’s zur Studie: https://www.truewealth.ch/de/anlegen-fuer-kinder?utm_source=youtube&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_digitales_anlegen_kinder

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Wie Eltern für ihre Kinder anlegen und sparen

The question of how parents secure the financial future of their children is becoming increasingly important. In a fascinating interview, Felix Niederer, founder and CEO of True Wealth, and Dr. Tatjana Agnesens from the Lucerne University of Applied Sciences and Arts discuss the results of a recent study on the topic of «Digital Investing for Children».

Dr. Tatiana Agnesens, Lecturer in Financial Mathematics at the Lucerne School of Business

Talk – How parents invest and save for their children

#39 Wie wird Geld geschöpft?

Money creation refers to the process by which new money is brought into circulation. This happens in two ways: on the one hand, the Swiss National Bank (SNB) creates money through its banknote monopoly, and on the other hand, commercial banks create new money – out of nothing, so to speak – by granting loans.

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Many of us are familiar with exchange fees from our vacations. However, they also play a significant role in investing and should by no means be underestimated as a cost factor. But how can you protect yourself from them?

#38 Exchange fees: the hidden yield eater

Der Unterschied zwischen Sparen und Investieren liegt im Risikolevel. Während Sparen den Verzicht auf Konsum bedeutet, um sich z.B. in der Zukunft etwas Grösseres leisten zu können, bedeutet Investieren den gezielten Einsatz von Kapital für einen wirtschaftlichen Zweck.

Genau dieses Risiko ist aber für manche Investoren und Investorinnen nicht oder nur bis zu einem gewissen Grad tragbar.

Im heutigen Podcast sprechen wir darüber, wie auch risikoaverse Anleger investieren können.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#37 Risikoarm investieren: Bin ich auf Schweizer Anlagen beschränkt?

Many investors with low risk tolerance wonder whether they are limited to investment forms such as savings accounts and medium-term notes.

#37 Investing with Low Risk: Am I Limited to Swiss Investments?

Investieren Anlegerinnen und Anleger nach rein rationalen Kriterien wie dem Anlagehorizont, der erwarteten langfristigen Rendite und der eigenen Risikotoleranz?

Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt.

Im heutigen Podcast sprechen wir über die zwei häufigsten Fallstricke beim Investieren: Das Bauchgefühl und die Selbstüberschätzung.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#36 Die grössten Fallstricke beim Anlegen

Do investors invest according to purely rational criteria such as investment horizon, expected long-term returns and their own risk tolerance? Not necessarily, if you believe behavioral economics.

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

In Switzerland, employees pay contributions to their pension fund together with their employer. These contributions are crucial for retirement provision and are intended to ensure a person's standard of living in old age. But what happens if there are gaps in contributions during a person's professional career?

#35 Voluntarily paying into the 2nd pillar: is it worth it?

Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Beispielsweise werden alle Aktien in einem Portfolio gehalten, alle Obligationen in einem anderen.

Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting».

Aber ist das sinnvoll? Oder ist eine Strategie nicht besser?

Getrennte Portfolios führen nach einer gewissen Zeit dazu, dass das Aktienportfolio schneller wächst als das Obligationenportfolio. Das Ergebnis ist, dass irgendwann das Anlagerisiko nicht mehr zur persönlichen Risikotoleranz passt.

Hinzu kommt, dass du auch mehrere Steuerdokumente handhaben musst. All das ist administrativer Mehraufwand, welcher sich zudem jedes Jahr wiederholt.

Welche Gründe es noch gibt und in welchem Fall mehrere Anlagestrategien sinnvoll sind, das erfährst du im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#34 Sind mehrere Anlagestrategien sinnvoll?

Many investors spread their assets across several portfolios that pursue different investment strategies. One with more risk and the other more passive, with less risk. But is this really the best way to achieve your financial goals?

#34 Do multiple investment strategies make sense?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Although we at True Wealth do not charge a management fee in the 3rd Pillar, every investment involves external costs. To keep these as low as possible for our clients, we use index funds that are exempt from withholding tax.

#33 Withholding tax-exempt index funds in the 3rd Pillar

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

ETFs offer a simple way to invest in broad markets or specific sectors without having to buy individual securities. But when choosing an ETF, investors face an important decision: distributing or accumulating? What is the difference and which is better suited to your investment strategy?

#32 Distributing or accumulating ETF: which is better?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Those who have capital and want to generate a return from it, e.g. after retirement, have three options: investing in fixed-interest securities, investing in dividend-paying stocks, or investing in a market breadth and regularly paying out partial amounts.

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Michael Kendzia von der ZHAW School of Management and Law eine repräsentative Studie zur Finanzkompetenz von Herr und Frau Schweizer in Auftrag gegeben. 

Im aktuellen Coffee Talk diskutiert Felix mit Michael die Ergebnisse des True Wealth Finanzkompetenzindex 2024. 

Erfahre mehr über geschlechtsspezifische Unterschiede, welche Rolle das Alter spielt und wie die Schweiz im internationalen Vergleich abschneidet. 

Höre jetzt rein. 

Hier geht’s zur Studie: 
https://www.truewealth.ch/de/finanzkompetenz/2024?utm_source=vimeo&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_talk_finanzkompetenzindex_schweiz_2024

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Wie steht es um die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung?

What are the Swiss population's financial skills like? We wanted to find out more about this and, together with Michael Kendzia from the ZHAW School of Management and Law, we commissioned a representative study on the Swiss population's financial and investment knowledge.

Dr. Michael J. Kendzia, Head of the BSc International Management program at the ZHAW School of Management and Law

Talk – What is the state of financial literacy among the Swiss population?

Talk – Gründerland Schweiz mit Nicola Forster

Switzerland is an innovative country with world-leading science centers that produce successful spin-offs, but what exactly is the situation for founders in Switzerland today?

Nicola Forster, Politician and founder of two Think Tanks

Talk – Start-up country Switzerland with Nicola Forster

Bevor du in einen ETF (Exchange Traded Fund) investierst, solltest du nicht nur die Kosten, sondern auch die spezifischen Eigenschaften des ETF genau unter die Lupe nehmen. Eine wertvolle Informationsquelle ist dabei das sogenannte Factsheet.

Aber wie liest man ein solches Factsheet richtig? In diesem Podcast führen wir dich Schritt für Schritt durch die wichtigsten Bestandteile eines ETF-Factsheets, damit du fundierte Anlageentscheidungen treffen kannst.

Das Factsheet ist eine kompakte Informationsquelle, die monatlich aktualisiert wird. Als Beispiel schauen wir uns im heutigen Coffee Break das Factsheet eines ETF an, welches den Swiss Performance Index (SPI) abbildet.

Hast du dir das Factsheet eines ETF schon einmal angeschaut? Schreibe uns dein Feedback in die Kommentare. 

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1:22 Grundlegende Informationen
2:28 Produktinformationen & Eckdaten
4:47 Verschiedene Portfoliomerkmale
6:08 Wertentwicklung des ETF
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#30 Wie liest man ein Factsheet?

Before you invest in an ETF (Exchange Traded Fund), you should not only take a close look at the costs, but also at the specific characteristics of the ETF. The factsheet is a valuable source of information. But how do you read a factsheet correctly? In this podcast, we take you step by step through the most important elements of an ETF factsheet so that you can make informed investment decisions.

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

Many investors tend to invest in what they know well and are familiar with – this is known as «Home Bias». Home Bias refers to the overweighting of shares from one's own country. While a purely domestic investment portfolio can certainly have its advantages, it also means foregoing opportunities for returns in other countries.

#29 Home bias: Why domestic investment products are not always the best choice

Gratis-Broker sind nicht so «gratis», wie sie scheinen 

Viele nutzen sogenannte Gratis-Broker, um bequem und kostengünstig mit Aktien und anderen Finanzinstrumenten zu handeln. 

Doch wie verdienen diese Broker ihr Geld, wenn sie scheinbar keine Gebühren verlangen? 

Der Trick heisst: «Payment for Order Flow» (PFOF). 

Hör dir unseren neuesten Podcast an und erfahre, wie das PFOF-Modell genau funktioniert und welche Auswirkungen es auf deine Trades hat.

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0:53 Wie funktioniert das Payment for Order Flow Modell? 
1:42 Market-Maker kurz erklärt 
2:47 Wie verdienen Gratis-Broker Geld?

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#28 Payment for Order Flow: eine umstrittene Praxis im Aktienhandel

How do free brokers earn money with your trades? The trick is called payment for order flow. Get an insight into the business model of free brokers and why they are not entirely free after all.

#28 Payment for order flow: a controversial practice in equity trading

#27 Die 5 bekanntesten Anlagestile für Aktienportfolios

To date, various investment styles have become established, which investors use as a guide when investing in shares. We take a closer look at the five most popular investment styles.

#27 The 5 best-known investment styles for equity portfolios

Wie entstehen Unternehmen?

Mit dem heutigen Coffee Talk starten wir eine Serie zum Thema «Gründerland Schweiz» und werfen einen Blick auf die Schweizer Startup-Szene.

Niemand kennt die hiesige Gründerszene wohl besser als unser heutiger Gast: Dr. Thomas Dübendorfer.

Als mehrfacher Gründer und Präsident des grössten Angel-Investor-Clubs SICTIC ist er ein versierter Kenner der Schweizer Start-up-Landschaft.

Höre jetzt rein. 

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2:31 Lesson Learnt aus der ersten Gründung
4:30 Missgeschicke 
6:13 Der volkswirtschaftliche Nutzen von Gründungen 
9:44 Ist genügend Risikokapital vorhanden?
11:34 Was bedeutet Geld für dich? 

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Talk – Gründerland Schweiz mit Dr. Thomas Dübendorfer

Welcome to the first episode in a series of podcasts on the topic of «Switzerland as a land of entrepreneurs». In this exciting series, we shed light on the many facets of the Swiss start-up scene and talk to influential personalities.

Dr. Thomas Dübendorfer, founder and president of the angel investor club SICTIC

Talk – Start-up country Switzerland with Dr. Thomas Dübendorfer

Thomas Piketty's ground-breaking book «Capital in the 21st Century» on the global distribution of income and wealth generated a lot of discussion. Over a decade later, Piketty's theses are still relevant.

Would you like to invest more in European equities or less in real estate? Find out here how you can adjust your portfolio.

Mit Währungsabsicherung dein persönliches «Risikobudget» besser ausschöpfen.

Beim Investieren gibt es bekanntlich keine schnellen Abkürzungen: Wenn du dein Vermögen langfristig vermehren möchtest, musst du bereit sein, dein Vermögen dem Risiko von Wertschwankungen über einen längeren Zeitraum auszusetzen. 

Idealerweise ist dein Portfolio dabei global in verschiedenen Wirtschaftsräumen investiert.

Doch das stellt viele Investoren vor ein Dilemma. 

Denn ein global diversifiziertes Portfolio ist nicht nur den Marktschwankungen in den einzelnen lokalen Märkten ausgesetzt, sondern auch dem Fremdwährungsrisiko.

Das Gute ist jedoch: Das Kursrisiko, das sich aus dem Halten von Wertschriften in Fremdwährungen ergibt, kannst du durch ein sogenanntes FX-Hedging (Foreign Exchange Hedge) absichern.

Wie das genau funktioniert, wie viel Währungsabsicherung sinnvoll ist und wie wir bei True Wealth Währungsabsicherung einsetzen, erfährst du im heutigen Coffee Break. 

Höre jetzt rein.  

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#26 Mit Währungsabsicherung die Rendite langfristig verbessern

Currency hedging can help you improve your returns over the long term. Find out how it works, how much currency hedging makes sense and how we use currency hedging at True Wealth. 

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