Wie funktioniert die Konto-Staffelungs-Automatik von True Wealth genau?

Wir eröffnen über die Jahre automatisch fünf Säule-3a-Konten für Sie.

Angenommen, Sie aktivieren die Säule 3a bei uns und zahlen regelmässig Jahresbeiträge ein, dann sieht der Ablauf wie folgt aus:

Pro Jahr wird ein Konto eröffnet und aufgefüllt, bis insgesamt fünf Konten eröffnet sind. Ab dem sechsten Jahr werden die Einzahlungen jährlich auf das Konto mit dem niedrigsten Saldo vorgenommen.

Für jeden externen Übertrag der Säule 3a, d. h. einen Transfer von einer anderen Vorsorgeeinrichtung zu uns, wird ein separates Konto eröffnet und beibehalten. Diese Konten sind von den Direkteinzahlungskonten getrennt und können in Zukunft nicht mehr aufgefüllt werden. Eine manuelle Übersteuerung dieses Mechanismus ist nicht möglich.

Was passiert bei einem Bezug?

Wenn Sie mindestens fünf Jahre lang in ein 3a-Konto bei True Wealth einbezahlt haben und zusätzlich beispielsweise zwei externe Transfers getätigt haben, verfügen Sie über sieben 3a-Konten bei True Wealth. Bei der Auszahlung können Sie selbst entscheiden, von welchem dieser Konten Sie Geld auszahlen möchten. Dank der Aufteilung sind Sie flexibel und können die Progression der Kapitalauszahlungssteuer individuell optimieren.