Wie funktioniert die Staffelungs-Automatik von True Wealth genau?

Wenn Sie die Säule 3a in Ihrem Konto aktivieren, werden die Jahresbeiträge, die Sie in die Säule 3a einzahlen, automatisch auf bis zu 5 Konten verteilt. Im ersten Jahr starten Sie mit einem Konto, im zweiten Jahr kommt ein zweites dazu, bis zum fünften Jahr - immer angenommen, Sie machen jährliche Einzahlungen. Im sechsten Jahr gehen die Einzahlungen in eines der existierenden Konten und zwar in dasjenige mit dem niedrigsten Kontostand. Diese Logik wird auch in jedem weiteren Jahr angewendet. Somit wird erreicht, dass die fünf Konten möglichst ausgewogen befüllt sind.

Transfers von externen 3a-Anbietern zu True Wealth werden anders gehandhabt. Für jeden externen Transfer wird ein separates Konto angelegt (mehrere externe Transfers werden nie gemischt) und diese Konten sind von zukünftigen Einzahlungen ausgenommen.

Was geschieht beim Bezug? Wenn Sie über mindestens 5 Jahre bei True Wealth in 3a einbezahlt haben und zudem, sagen wir 2 externe Transfers gemacht haben, dann verfügen Sie über 7 3a Konten bei True Wealth. Beim Bezug können Sie selber entscheiden, welche der Konten Sie auszahlen wollen. Durch die Stückelung sind Sie flexibel und können die Progression der Kapitalauszahlungssteuer stark vermindern.