Garantiert mir das System der gestaffelten Bezüge der Säule 3a von True Wealth einen maximalen Steuerabzug?

Selbstverständlich kann True Wealth nicht garantieren, dass diese Aufteilung des Vorsorgekapitals auf mehrere Konten zum Zeitpunkt des Kapitalbezugs in der Zukunft einen maximalen Steuerabzug ermöglicht.

Generell gilt jedoch: Anstatt das gesamte 3a-Kapital in einem Steuerjahr zu beziehen, ist es nach der aktuellen regulatorischen Lage oftmals steuerlich vorteilhafter, den Bezug über fünf Jahre zu staffeln, um die Steuerprogression zu durchbrechen. Unsere automatische Staffelung der 3a-Gelder auf bis zu fünf Konten hilft Ihnen dabei, den Kapitalbezug flexibler zu handhaben.

Bitte beachten Sie, dass sich die Steuerpraxis beim Bezug von Vorsorgegeldern von Kanton zu Kanton unterscheidet. So wenden einige Kantone, aber nicht alle, neben der direkten, progressiven Bundessteuer eine Steuerprogression auf Kapitalleistungen aus der Vorsorge an. Erkundigen Sie sich deshalb frühzeitig bei Ihrer Steuerbehörde. Mit unserer Lösung versuchen wir, Ihnen ein Maximum an Flexibilität für spätere Kapitalbezüge zu sichern – selbst wenn Sie noch nicht wissen, in welchem Kanton und zu welchem Zeitpunkt Sie Ihr Vorsorgekapital später beziehen werden.