Informieren Sie sich in unseren Blogs über fortschrittliche Anlagestrategien und vertiefen Sie Ihr Finanzwissen mit unserem Expertenwissen.

Anlegen für Experten

#51 Was sind Optionen und wie funktionieren sie?

Mit Optionen kann man auf steigende oder fallende Kurse wetten. Im zweiten Fall ist oft das Absichern gegen Verluste von bestehenden Wertschriften das Motiv. Läuft es aber in die falsche Richtung, kann man sich die Finger verbrennen.

In der Schweiz lässt sich die Verrechnungssteuer relativ einfach zurückfordern. Deutlich komplizierter wird es, wenn ausländische Quellensteuern im Spiel sind. Es kann sich lohnen, diese Komplexität einem Fondsmanagement zu überlassen.

#47 Aktiv gemanagte ETF: das musst du wissen

In den USA erleben sie derzeit einen regelrechten Boom – aktiv gemanagte ETF. Und auch hierzulande werden sie zunehmend vermarktet. Doch was steckt hinter diesem Trend? Und worauf sollten Sie achten, wenn Ihnen ein solcher ETF angeboten wird?

#47 Aktiv gemanagte ETF: Das müssen Sie wissen

Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Hebel-ETF, auch Leveraged ETF genannt, sind spezielle Anlageinstrumente, die mithilfe von Derivaten eine Hebelwirkung auf einen bestimmten Index erzeugen. Das bedeutet, dass die Wertentwicklung des Basiswertes, z.B. eines Aktienindex, nicht nur eins zu eins abgebildet, sondern vervielfacht wird. Diese ETF versprechen auf den ersten Blick hohe Gewinne, bergen aber auch erhebliche Risiken, die Anlegerinnen und Anleger kennen sollten, bevor sie solche Produkte in ihr Portfolio legen.

#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt’s einen Haken?

#39 Wie wird Geld geschöpft?

Die Geldschöpfung bezeichnet den Vorgang, durch den neues Geld in Umlauf gebracht wird. Dies geschieht auf zwei Wegen: Einerseits schöpft die Schweizerische Nationalbank (SNB) Geld durch ihr Notenmonopol, andererseits erzeugen Geschäftsbanken durch Kreditvergabe neues Geld – «quasi aus dem Nichts».

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Wechselgebühren kennen viele von uns aus dem Urlaub. Doch auch beim Investieren spielen sie eine bedeutende Rolle, und sie sollten keineswegs als Kostenfaktor unterschätzt werden. Doch wie können Sie sich davor schützen?

#38 Wechselgebühren: Der heimliche Renditefresser

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

In der Schweiz zahlen Erwerbstätige zusammen mit ihrem Arbeitgeber Beiträge in die Pensionskasse ein. Diese Beiträge sind entscheidend für die Altersvorsorge und sollen den Lebensstandard im Alter sichern. Was aber, wenn während der beruflichen Laufbahn Beitragslücken entstehen?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigenen Verwaltungskosten verrechnen, ist jede Anlage mit externen Kosten verbunden. Um diese für unsere Kundinnen und Kunden möglichst gering zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds.

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

ETF bieten eine einfache Möglichkeit, in breite Märkte oder spezifische Sektoren zu investieren, ohne einzelne Wertpapiere kaufen zu müssen. Doch bei der Auswahl eines ETF stehen Anlegerinnen und Anleger vor einer wichtigen Entscheidung: ausschüttend oder thesaurierend? Wo liegt der Unterschied und welche Variante passt besser zu Ihrer Anlagestrategie?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Wer Kapital hat und daraus einen Ertrag erwirtschaften möchte, z.B. nach der Pensionierung, hat drei Möglichkeiten: In festverzinsliche Wertschriften zu investieren, in Dividenden-Aktien zu investieren, oder Marktbreit zu investieren und sich regelmässig Teilbeträge auszuzahlen. 

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

Viele Anlegerinnen und Anleger neigen dazu, in das zu investieren, was sie gut kennen und mit dem sie vertraut sind – das ist der sogenannte «Home Bias». «Home Bias» bezeichnet sich die Übergewichtung von Aktien aus dem eigenen Land. Ein rein inländisches Anlageportfolio kann zwar durchaus seine Vorteile haben, es bedeutet aber gleichzeitig auch, auf Renditechancen in anderen Ländern zu verzichten.

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?

FX Hedging, oder die Absicherung gegen Währungsrisiken, ist ein Thema, das in der Finanzwelt oft diskutiert wird. Aber wie funktioniert FX Hedging genau und sollte man sein Portfolio gegen Währungsrisiken absichern?

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern, oder nicht?

Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.

Die Pioniere: Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell. 

Vor dem Black-Litterman: Die Mean-Variance-Optimierung: Um die Bedeutung des Black-Litterman-Modells zu verstehen, werfen wir einen Blick auf die Zeit vor seiner Entstehung. Die damals gängige Mean-Variance-Optimierung von Harry Markowitz hatte ihre Schwächen, insbesondere bei der Berechnung erwarteter Renditen und der Empfindlichkeit gegenüber kleinen Änderungen.

Die Wende mit Black-Litterman: Das Black-Litterman-Modell brachte eine bahnbrechende Veränderung, indem es das Gleichgewichtsportfolio als Ausgangspunkt für die Portfoliooptimierung nutzte. Dies minimierte Unsicherheiten bei erwarteten Renditen und ermöglichte es, individuelle Meinungen und Erwartungen der Anleger zu integrieren.

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?

Im heutigen Coffee Break tauchen wir tief in die Welt der modernen Portfoliotheorie ein, insbesondere in das bahnbrechende Black-Litterman-Modell.

Wie hoch ist die Rendite meines Portfolios? – Auf den ersten Blick eine einfache Frage, auf die es eine ebenso einfache Antwort geben sollte. Aber eben nur auf den ersten Blick. Und auch viele unserer Kundinnen und Kunden scheinen an der Komplexität der Beantwortung dieser Frage zu scheitern. Wir gehen hier auf verschiedene Ansätze ein und erklären im Detail, wie wir die Rendite Ihres Portfolios berechnen.

Bei True Wealth messen wir Rendite mit zwei Methoden: geldgewichtet und zeitgewichtet. Der Unterschied gibt Hinweise darauf, ob Sie versuchen besser zu sein als der Markt.

Geldgewichtete Rendite: So entlarven Sie taktisches Handeln

«Was zu gut ist, um wahr zu sein, ist eben oft nicht wahr»

Die FINMA schützt Kleinanleger vor Hedgefonds. Die sind nur für Vermögende ab einer gewissen Schwelle zugelassen. Wenn Sie zu den qualifizierten Anlegern gehören, sollten Sie dann mitmachen?

Hedgefonds: Für qualifizierte Anleger geeignet?

«Oft ist bei Smart Beta nur das Risiko smart versteckt»

Für die Portfolios unserer Kunden setzen wir bei True Wealth auf passives Investieren, auf reines Beta. Aber wäre Smart Beta nicht noch smarter?